Ситигруп

Citigroup Inc.

Штаб -квартира Citigroup в Нижнем Манхэттене
Тип компании	Публичный
Продается как	Нью-Йоркская фондовая биржа : C Компонент индекса S&P 100 Компонент S&P 500
ISIN	US1729674242
Промышленность	Финансовые услуги
Предшественники	Городской банк Нью-Йорка (1812) Первый национальный банк Нью-Йорка (1863) Компании путешественников (1853)
Основан	8 октября 1998 г .; 26 лет назад ( 1998-10-08 )
Штаб-квартира	388 Гринвич-стрит, Нью-Йорк , Нью-Йорк 10013, США.
Обслуживаемая территория	Во всем мире
Ключевые люди	Джон С. Дуган (Председатель) Вишвас Рагхаван (исполнительный вице-председатель) Джейн Фрейзер (генеральный директор) Марк Мейсон (финансовый директор)
Продукция	Управление активами Банковское дело Товары Кредитные карты Торговля акциями Страхование Управление инвестициями Ипотечные кредиты Паевые инвестиционные фонды Биржевые фонды Индексные фонды Частный капитал Управление рисками Управление активами
Доход	78,46 млрд долларов США (2023)
Операционный доход	12,91 млрд долларов США (2023)
Чистая прибыль	9,228 млрд долларов США (2023)
Всего активов	2,412 трлн долларов США (2023)
Общий капитал	205,5 млрд долларов США (2023)
Владелец	Беркшир Хэтэуэй (2,69%)
Количество сотрудников	около  239 000 (2023)
Дочерние компании	Список дочерних компаний Bank Handlowy ( Польша ) Ситибанк Аргентина Ситибанк Австралия Ситибанк (США) Ситибанк Бахрейн Ситибанк Китай Ситибанк Европа Сити Прайвет Банк Ситибанк (Гонконг) Ситибанк Индия Citigroup Global Markets Япония Ситибанк Индонезия Ситибанк Корея Ситибанк Малайзия Ситибанк Россия Ситибанк Сингапур Ситибанк Уганда Ситибанк Объединенные Арабские Эмираты Сити Прайвет Банк Citi Global Wealth Management Grupo Financiero Banamex Беймен Братья Саломон Никко Кордиал Acciones y Valores de México (Acciones y Valores Banamex, Casa de Bolsa Integrante del Grupo Financiero Banamex) Откройте для себя студенческие кредиты Книга доходов Citigroup Global Markets Inc Металмарк Капитал Торговля лавой
Коэффициент достаточности капитала	Уровень 1 15% (2023)
Веб-сайт	citigroup.com
Сноски/ссылки [1]

Citigroup Inc. или Citi ( стилизовано как citi ) — американский многонациональный инвестиционный банк и финансовая компания в Нью-Йорке . Компания была образована в результате слияния Citicorp, банковской холдинговой компании Citibank , и Travelers в 1998 году; Travelers была выделена из компании в 2002 году. [ ^{2] [3]}

Citigroup является третьим по величине банковским учреждением в Соединенных Штатах по размеру активов; наряду с JPMorgan Chase , Bank of America и Wells Fargo , он входит в четверку крупнейших банковских учреждений Соединенных Штатов . ^[4] Совет по финансовой стабильности считает его системно важным банком и обычно упоминает его как слишком большой, чтобы обанкротиться . Это один из восьми мировых инвестиционных банков в Bulge Bracket . Citigroup занимает 36-е место в рейтинге Fortune 500 , ^[5] и 24-е место в рейтинге Forbes Global 2000 в 2023 году. ^[6]

Citigroup работает с двумя основными подразделениями: Institutional Clients Group (ICG), которая предлагает инвестиционный банкинг и корпоративные банковские услуги, а также казначейские и торговые решения (TTS) и услуги по ценным бумагам, такие как кастодиальный банкинг ; и Personal Banking and Wealth Management (PBWM), в который входит Citibank , розничный банк, третий по величине эмитент кредитных карт , ^[7] , а также его бизнес по управлению активами .

Citigroup была образована 8 октября 1998 года в результате слияния Citicorp, банковской холдинговой компании Citibank , и Travelers с целью создания крупнейшей в мире организации финансовых услуг. ^{[2] [8]}

Citibank (ранее City Bank of New York) был учрежден штатом Нью-Йорк 16 июня 1812 года с капиталом в 2 миллиона долларов (~43,4 миллиона долларов в 2023 году). ^{[9] [10]} Обслуживая группу нью-йоркских торговцев , банк открылся 14 сентября того же года, ^{[ необходима ссылка ]} , и Сэмюэл Осгуд был избран первым президентом компании. ^[9] После паники 1837 года контроль над компанией приобрел Мозес Тейлор . ^[11] Название компании было изменено на The National City Bank of New York в 1865 году после того, как она преобразовала свой государственный устав в федеральный устав и присоединилась к новой национальной банковской системе США. ^[9] После смерти Тейлора в 1882 году президентом банка стал Перси Ривингтон Пайн I. ^[11] Он умер девять лет спустя, и его сменил Джеймс Стиллман . ^[11] Банк стал крупнейшим банком в Нью-Йорке после паники 1893 года и крупнейшим банком в США к 1895 году. ^[11] Он стал первым вкладчиком Федерального резервного банка Нью-Йорка в 1913 году, а в следующем году он открыл первый зарубежный филиал американского банка в Буэнос-Айресе , ^[12] хотя банк вел активную деятельность в плантационной экономике, такой как кубинская сахарная промышленность, с середины 19 века. ^{[ необходима цитата ]} Покупка американского зарубежного банка International Banking Corporation в 1918 году помогла ему стать первым американским банком, активы которого превысили 1 миллиард долларов. ^[11] Во время оккупации Гаити Соединенными Штатами и доходов банка от долга по кредитам Гаити, связанных со спором о возмещении ущерба Гаити , банк получил некоторые из своих самых больших доходов в 1920-х годах за счет выплат по долгам Гаити, став крупнейшим коммерческим банком в мире в 1929 году. ^{[11] [13]} По мере роста банк стал новатором в сфере финансовых услуг, став первым крупным банком США, предложившим сложные проценты по сбережениям (1921); необеспеченные личные кредиты (1928); текущие счета клиентов (1936) и обращающиеся депозитные сертификаты (1961). ^{[11] [14] [15]}

Банк объединился с First National Bank of New York в 1955 году, став First National City Bank of New York в 1955 году. «New York» было исключено в 1962 году в 150-ю годовщину основания компании. ^[11] Компания органично вошла в секторы лизинга и кредитных карт, и ее введение депозитных сертификатов, деноминированных в долларах США в Лондоне, ознаменовало первый новый оборотный инструмент на рынке с 1888 года. Банк представил свою кредитную карту First National City Charge Service — широко известную как « Everything card » и позже ставшую MasterCard — в 1967 году. ^[11] Также в 1967 году First National City Bank был реорганизован в холдинговую компанию с одним банком, First National City Corporation, или «Citicorp» для краткости. Банк получил прозвище «Citibank» с 1860-х годов, когда он начал использовать это как восьмибуквенный код адреса. ^[16]

В 1974 году под руководством генерального директора Уолтера Б. Ристона First National City Corporation изменила свое официальное название на «Citicorp», а First National City Bank был официально переименован в Citibank в 1976 году. ^[16] Вскоре после этого банк запустил Citicard, который стал пионером в использовании круглосуточных банкоматов . ^[11] Джон С. Рид был избран генеральным директором в 1984 году, и Citi стал одним из основателей клиринговой палаты CHAPS в Лондоне. Под его руководством в течение следующих 14 лет Citibank стал крупнейшим банком в Соединенных Штатах и ​​крупнейшим эмитентом кредитных и платежных карт в мире, а также расширил свое глобальное присутствие до более чем 90 стран. ^{[11] [14] [15] [17] [18] [19]}

Travelers Group на момент слияния представляла собой разнообразную группу финансовых концернов, которые были объединены под руководством генерального директора Сэнди Вейла . Ее корни уходят в Commercial Credit, дочернюю компанию Control Data Corporation , которая была приватизирована Вейлом в ноябре 1986 года после того, как он возглавил компанию в начале того же года. ^[2] Два года спустя Вейл освоил выкуп Primerica Financial Services — конгломерата, который уже купил компанию по страхованию жизни AL Williams, а также брокерскую фирму Smith Barney . Новая компания взяла название Primerica и использовала стратегию « перекрестных продаж », при которой каждое из подразделений материнской компании стремилось продавать услуги друг друга. Ее нефинансовые предприятия были выделены .

В сентябре 1992 года Travelers Insurance , которая пострадала от неудачных инвестиций в недвижимость ^[2] и понесла значительные убытки в результате урагана Эндрю ^[20] , сформировала стратегический альянс с Primerica, что привело к ее слиянию в единую компанию в декабре 1993 года. С приобретением группа стала Travelers Inc. К бизнесу были добавлены возможности андеррайтинга имущества и страхования от несчастных случаев, а также жизни и аннуитетов . Между тем, отличительный логотип Travelers в виде красного зонта, который также был приобретен в ходе сделки, был применен ко всем предприятиям в рамках недавно названной организации. В этот период Travelers приобрела Shearson Lehman — розничную брокерскую и управляющую активами фирму, которую Вейл возглавлял до 1985 года ^[2] — и объединила ее со Smith Barney.

В ноябре 1997 года Travelers Group (которая была переименована снова в апреле 1995 года, когда они объединились с Aetna Property and Casualty, Inc.), приобрела Salomon Brothers , крупного дилера облигаций и инвестиционный банк bulge bracket , в сделке на сумму 9 миллиардов долларов (~15,9 миллиардов долларов в 2023 году). ^[21] Эта сделка хорошо дополнила Travelers/ Smith Barney , поскольку Salomon была сосредоточена на клиентах с фиксированным доходом и институциональных клиентах, тогда как Smith Barney была сильна в акциях и розничной торговле. Salomon Brothers поглотила Smith Barney в новое подразделение ценных бумаг под названием Salomon Smith Barney; год спустя подразделение также включило бывшие операции с ценными бумагами Citicorp. Название Salomon Smith Barney было заброшено в октябре 2003 года после серии финансовых скандалов, запятнавших репутацию банка. ^[22]

6 апреля 1998 года Citicorp и Travelers объявили о слиянии. ^[2] Сделка позволила бы Travelers и Citicorp получить доступ к клиентской базе друг друга для маркетинга финансовых продуктов.

В ходе сделки Travelers Group приобрела все акции Citicorp; существующие акционеры каждой компании владели примерно половиной новой фирмы. ^[2] Хотя новая компания сохранила бренд Citicorp «Citi» в своем названии, она приняла отличительный «красный зонтик» Travelers в качестве нового корпоративного логотипа, который использовался до 2007 года. ^[23]

Председатели обеих материнских компаний, Джон С. Рид и Сэнди Вейлл соответственно, были объявлены сопредседателями и согенеральными директорами новой компании Citigroup, Inc., хотя огромная разница в стилях управления между ними сразу же поставила под сомнение целесообразность такого решения.

Оставшиеся положения Закона Гласса-Стиголла , принятые после Великой депрессии, запрещали банкам объединяться со страховыми андеррайтерами, и означали, что у Citigroup было от двух до пяти лет, чтобы избавиться от любых запрещенных активов. Вейл заявил во время слияния, что они считали, «что за это время законодательство изменится... у нас было достаточно обсуждений, чтобы полагать, что это не будет проблемой». ^[2] Действительно, принятие Закона Грэмма-Лича-Блайли в ноябре 1999 года подтвердило точку зрения Рида и Вейла, открыв двери финансовым конгломератам, предлагающим сочетание коммерческого банкинга, инвестиционного банкинга, страхового андеррайтинга и брокерства. ^[24]

Джо Дж. Плумери работал над интеграцией двух компаний после слияния и был назначен генеральным директором Citibank North America компанией Weill and Reed. Он курировал сеть из 450 отделений . ^[25] Дж. Пол Ньюсом, аналитик CIBC Oppenheimer , сказал: «Он не тот безупречный руководитель, которого многие ожидали. Он груб на грани. Но Citibank знает, что банк как учреждение находится в беде — он больше не может выходить сухим из воды с помощью пассивных продаж — и у Плумери есть вся страсть, чтобы вылить стакан холодной воды на банк». ^[26] Плумери увеличил прибыль подразделения со 108 миллионов долларов до 415 миллионов долларов за один год, увеличившись почти на 300%. ^{[27] [28]} Он неожиданно ушел из Citibank в январе 2000 года. ^[25]

В 2000 году Citigroup приобрела Associates First Capital Corporation за 31,1 млрд долларов в акциях, ^[29] которая до 1989 года принадлежала Gulf+Western (теперь часть National Amusements ), ^[30] а позднее Ford Motor Credit Company . ^[31] Associates широко критиковали за хищническую практику кредитования, и Citi в конечном итоге урегулировал вопрос с Федеральной торговой комиссией, согласившись выплатить 240 млн долларов клиентам, которые стали жертвами различных хищнических практик, включая «переворачивание» ипотечных кредитов, «упаковку» ипотечных кредитов с дополнительным кредитным страхованием и обманные маркетинговые практики. ^{[32] [33]}

В 2001 году Citigroup осуществила дополнительные приобретения: European American Bank в июле за 1,9 млрд долларов США ^{[34] [35] [36] [37]} и Banamex в августе за 12,5 млрд долларов США ^{[38] [39] [40]}

Компания выделила свой бизнес по андеррайтингу страхования имущества и несчастных случаев путешественников в 2002 году. ^[41] Выделение было вызвано торможением страхового подразделения на цене акций Citigroup, поскольку доходы путешественников были более сезонными и уязвимыми к крупным катастрофам и событиям, таким как атаки 11 сентября . Также было сложно продавать страховку напрямую своим клиентам, поскольку большинство клиентов привыкли приобретать страховку через брокера. ^{[42] [43]}

Travelers объединилась с The St. Paul Companies Inc. в 2004 году, образовав The St. Paul Travelers Companies. ^{[44] [45]} Citigroup сохранила за собой бизнес по страхованию жизни и андеррайтингу аннуитетов, пока не продала их MetLife в 2005 году. ^[46]

Несмотря на продажу Travelers Insurance, Citigroup сохранила фирменный красный зонтичный логотип Travelers как свой собственный до февраля 2007 года, когда Citigroup согласилась продать логотип обратно St. Paul Travelers, ^[47] которая переименовала себя в Travelers Companies . Citigroup также решила принять корпоративный бренд «Citi» для себя и практически всех своих дочерних компаний, за исключением Primerica и Banamex.

Значительная подверженность проблемным ипотечным кредитам в форме обеспеченных долговых обязательств (CDO), усугубленная плохим управлением рисками, привела Citigroup к проблемам, когда кризис субстандартного ипотечного кредитования обострился в 2007 году. Компания использовала сложные математические модели риска, которые рассматривали ипотечные кредиты в определенных географических районах, но никогда не учитывала возможность национального спада на рынке жилья или перспективу того, что миллионы держателей ипотечных кредитов не выполнят свои обязательства по ипотечным кредитам. Глава отдела торговли Томас Махерас был близким другом старшего специалиста по рискам Дэвида Бушнелла, что подрывало надзор за рисками. ^{[48] [49]} Как сообщалось , будучи министром финансов, Роберт Рубин оказал влияние на отмену закона Гласса-Стиголла , который позволил Travelers и Citicorp объединиться в 1998 году. Затем, в совете директоров Citigroup, Рубин и Чарльз Принс, как сообщалось, оказали влияние на продвижение компании в сторону MBS и CDO на рынке субстандартного ипотечного кредитования.

Начиная с июня 2006 года старший вице-президент Ричард М. Боуэн III , главный андеррайтер группы потребительского кредитования Citigroup, начал предупреждать совет директоров о чрезвычайных рисках, которые несет ипотечная операция, которая потенциально может привести к огромным убыткам. Группа покупала и продавала ипотечные кредиты на жилье на сумму 90 миллиардов долларов в год. Ответственность Боуэна была важна для выполнения функции супервайзера контроля качества, гарантирующего кредитоспособность подразделения. Когда Боуэн впервые стал осведомителем в 2006 году, 60% ипотечных кредитов были дефектными. Количество плохих ипотечных кредитов начало расти в течение 2007 года и в конечном итоге превысило 80% от объема. Многие из ипотечных кредитов были не только дефектными, но и являлись результатом ипотечного мошенничества . Боуэн пытался разбудить совет с помощью еженедельных отчетов и других сообщений. 3 ноября 2007 года Боуэн отправил электронное письмо председателю правления Citigroup Роберту Рубину и финансовому директору банка , главному аудитору и директору по управлению рисками, чтобы снова раскрыть риск и потенциальные потери, заявив, что внутренний контроль группы вышел из строя, и запросив внешнее расследование его бизнес-подразделения. Последующее расследование показало, что Consumer Lending Group потерпела неудачу в внутреннем контроле с 2005 года. Несмотря на результаты расследования, обвинения Боуэна были проигнорированы, хотя сокрытие такой информации от акционеров нарушало Закон Сарбейнса-Оксли (SOX), на что он указал. Генеральный директор Citigroup Чарльз Принс подписал подтверждение того, что банк соблюдает SOX, несмотря на то, что Боуэн раскрыл, что это не так. В конечном итоге Citigroup лишил Боуэна большинства его обязанностей и сообщил ему, что его физическое присутствие в банке больше не требуется. Комиссия по расследованию финансового кризиса попросила его дать показания о роли Citigroup в ипотечном кризисе, и он это сделал, выступив в качестве одного из первых свидетелей перед Комиссией в апреле 2010 года. ^[50]

Когда кризис начал разворачиваться, 11 апреля 2007 года Citigroup объявила, что сократит 17 000 рабочих мест, или около 5% своей рабочей силы, в ходе масштабной реструктуризации, призванной сократить расходы и поддержать ее давно неэффективные акции. ^[51] Даже после того , как летом 2007 года фирма Bear Stearns, занимающаяся ценными бумагами и брокерскими услугами, столкнулась с серьезными проблемами, Citigroup решила, что вероятность проблем с ее CDO настолько мала (менее 1/100 от 1%), что исключила их из своего анализа рисков. С ухудшением кризиса 7 января 2008 года Citigroup объявила, что рассматривает возможность сокращения еще на 5–10 процентов из 327 000 своих сотрудников. ^[52]

В 2007 году Citigroup приобрела 61% Nikko Asset Management за 7,7 млрд долларов, чтобы получить контрольный пакет акций в том, что на тот момент было крупнейшим иностранным выкупом японской компании. ^[53] Citigroup попыталась выкупить оставшиеся акции Nikko позднее в том же году за 4,6 млрд долларов, чтобы получить полный контроль над компанией. ^[54] Два года спустя Citigroup продала свою долю Sumitomo Trust and Banking Co, дочерней компании Sumitomo Mitsui Trust Holdings , за 795 млн долларов, когда она ушла из Японии. ^{[55] [56]}

К июлю 2008 года Citigroup описывалась как испытывающая трудности, ^[57] а к ноябрю они стали неплатежеспособными, несмотря на получение 25 миллиардов долларов (~34,7 миллиарда долларов в 2023 году) в рамках федеральной программы помощи проблемным активам , финансируемой налогоплательщиками . 17 ноября 2008 года Citigroup объявила о планах по сокращению около 52 000 новых рабочих мест в дополнение к 23 000 сокращений, уже проведенных в 2008 году в результате огромного сокращения рабочих мест в результате четырех четвертей последовательных убытков и сообщений о том, что компания вряд ли снова будет получать прибыль до 2010 года. В тот же день рынки Уолл-стрит отреагировали падением акций и снижением рыночной капитализации компании до 6 миллиардов долларов по сравнению с 300 миллиардами долларов два года назад. ^[58] В конечном итоге сокращение персонала составило более 100 000 сотрудников. ^[59] Его рыночная стоимость акций упала до 20,5 млрд долларов США по сравнению с 244 млрд долларов США два года назад. ^[58] Акции Citigroup торговались значительно ниже 1 доллара США на Нью-Йоркской фондовой бирже .

В результате поздно вечером 23 ноября 2008 года Citigroup и федеральные регуляторы одобрили план по стабилизации компании и предотвращению дальнейшего снижения ее стоимости. 24 ноября 2008 года правительство США объявило о масштабной финансовой помощи Citigroup, призванной спасти компанию от банкротства, предоставив правительству возможность влиять на ее деятельность. В совместном заявлении Министерства финансов США , Федеральной резервной системы и Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) говорилось: «Этими транзакциями правительство США предпринимает необходимые действия для укрепления финансовой системы и защиты налогоплательщиков США и экономики США». ^{[60] [61] [62] [63] [64]}

Citi получил самую большую сумму финансирования TARP , «большей помощи, чем любой другой банк США». ^[65] Помощь требовала от правительства поддержки около 306 миллиардов долларов в виде кредитов и ценных бумаг и прямых инвестиций около 20 миллиардов долларов в компанию. Казначейство предоставило 20 миллиардов долларов в виде средств Программы помощи проблемным активам (TARP) в дополнение к 25 миллиардам долларов, предоставленным в октябре. Казначейство, Федеральная резервная система и FDIC согласились покрыть 90% убытков по портфелю Citigroup в размере 335 миллиардов долларов после того, как Citigroup поглотит первые 29 миллиардов долларов убытков. Казначейство возьмет на себя первые 5 миллиардов долларов убытков; FDIC поглотит следующие 10 миллиардов долларов; затем Федеральная резервная система возьмет на себя оставшуюся часть риска. Активы остались на балансе Citigroup; технический термин для этого соглашения — кольцевое ограждение .

Взамен банк предоставил Казначейству США привилегированные акции и ордера на приобретение обыкновенных акций на сумму 27 миллиардов долларов . Правительство получило широкие полномочия в отношении банковских операций. Citigroup согласилась попытаться модифицировать ипотечные кредиты, используя стандарты, установленные FDIC после краха IndyMac Bank , с целью удержать как можно больше домовладельцев в своих домах. Зарплаты руководителей будут ограничены. ^[66] В качестве условия федеральной помощи выплата дивидендов Citigroup была снижена до 0,01 доллара за акцию.

В статье в New York Times Майкл Льюис и Дэвид Эйнхорн описали гарантию в размере 306 миллиардов долларов США (~425 миллиардов долларов США в 2023 году) от ноября 2008 года как «неприкрытый подарок», не мотивированный никаким реальным кризисом. ^[67]

По данным The Wall Street Journal , государственная помощь, предоставленная Citi в 2008/2009 годах, была предоставлена ​​для предотвращения всемирного хаоса и паники из-за потенциального краха его подразделения Global Transactions Services (теперь TTS). Согласно статье, бывший генеральный директор Пандит сказал, что если Citigroup позволят обанкротиться, «100 правительств по всему миру будут пытаться выяснить, как платить своим сотрудникам». ^{[68] [69]}

По словам генерального прокурора Нью-Йорка Эндрю Куомо , Citigroup выплатила сотни миллионов долларов в виде бонусов более чем 1038 своим сотрудникам после того, как в конце 2008 года она получила свои 45 миллиардов долларов (~62,5 миллиарда долларов в 2023 году) в рамках программы TARP. Из них 738 сотрудников получили по 1 миллиону долларов в виде бонусов, 176 сотрудников получили по 2 миллиона долларов в виде бонусов, 124 сотрудника получили по 3 миллиона долларов в виде бонусов, а 143 сотрудника получили по 4 миллиона долларов в виде бонусов и более 10 миллионов долларов. ^[70] В результате критики и того, что правительство США владеет контрольным пакетом акций Citigroup , компенсации и бонусы были ограничены с февраля 2009 года по декабрь 2010 года. ^[71]

В 2009 году Джейн Фрейзер , генеральный директор Citi Private Bank, прекратила выплачивать своим банкирам комиссию за продажу инвестиционных продуктов, стремясь укрепить репутацию Citi Private Bank как независимого консультанта по управлению активами, а не как распространителя продуктов. ^[72]

16 января 2009 года Citigroup объявила о своем намерении реорганизоваться в два операционных подразделения: Citicorp для своего розничного и институционального клиентского бизнеса и Citi Holdings для своего брокерского обслуживания и управления активами. ^[73] Citigroup будет продолжать работать как единая компания в настоящее время, но менеджерам Citi Holdings будет поручено «извлечь выгоду из возможностей увеличения стоимости и объединения по мере их появления», ^[73] и не исключаются возможные отделения или слияния с участием любого из операционных подразделений. ^[74] Citi Holdings состоит из предприятий Citi, которые Citi хочет продать, и которые не считаются частью основного бизнеса Citi. Большинство ее активов — это ипотечные кредиты в США. Она была создана после финансового кризиса в рамках плана реструктуризации Citi. Она состоит из нескольких бизнес-структур, включая оставшиеся интересы в местном потребительском кредитовании, такие как OneMain Financial, продажи, такие как Smith Barney, и специальный пул активов. Citi Holdings представляет $156 млрд активов GAAP или ~8% Citigroup; 59% представляют североамериканские ипотечные кредиты, 18% операционные предприятия, 13% специальный пул активов и 10% отнесены к категории других. Операционные предприятия включают OneMain Financial ($10 млрд), PrimeRe ($7 млрд), MSSB JV ($8 млрд) и розничный бизнес в Испании и Греции ($4 млрд), за вычетом связанных резервов на возможные потери по кредитам. Хотя Citi Holdings представляет собой смешанную картину, ее главная цель — свернуть некоторые непрофильные предприятия и сократить активы, а также стратегически «выйти на уровень безубыточности» в 2015 году. ^[75]

27 февраля 2009 года Citigroup объявила, что правительство США приобретет 36% акций компании, конвертировав 25 миллиардов долларов США в виде чрезвычайной помощи в обыкновенные акции с кредитной линией Казначейства США в размере 45 миллиардов долларов США, чтобы предотвратить банкротство компании. ^[76] Правительство гарантировало убытки по более чем 300 миллиардам долларов США проблемных активов и немедленно влило 20 миллиардов долларов США в компанию. Зарплата генерального директора была установлена ​​в размере 1 доллара США в год, а максимальная зарплата сотрудников была ограничена 500 000 долларов США. Любая сумма компенсации свыше 500 000 долларов США должна была быть выплачена ограниченными акциями , которые не могли быть проданы сотрудниками до тех пор, пока чрезвычайная государственная помощь не будет полностью погашена. ^{[77] [78]} Правительство США также получило контроль над половиной мест в совете директоров, и высшее руководство могло быть отстранено правительством США в случае плохой работы. К декабрю 2009 года доля правительства США была сокращена с 36% до 27% после того, как Citigroup продала обыкновенные акции и акционерный капитал на сумму 21 млрд долларов в ходе крупнейшей единовременной продажи акций в истории США, превзойдя продажу акций Bank of America на сумму 19 млрд долларов месяцем ранее. К декабрю 2010 года Citigroup полностью выплатила экстренную помощь, а правительство США получило прибыль в размере 12 млрд долларов (~16,4 млрд долларов в 2023 году) от своих инвестиций в компанию. ^[79] Правительственные ограничения на оплату труда и надзор за высшим руководством были сняты после того, как правительство США продало свою оставшуюся 27% долю в декабре 2010 года. ^[80]

1 июня 2009 года было объявлено, что Citigroup будет исключена из индекса Dow Jones Industrial Average с 8 июня 2009 года из-за значительного государственного участия. Citigroup была заменена Travelers Co. ^{[81] [82]}

Smith Barney, глобальное подразделение Citi по управлению частным капиталом, предоставляло брокерские, инвестиционно-банковские и услуги по управлению активами корпорациям, правительствам и частным лицам по всему миру. Имея более 800 офисов по всему миру, Smith Barney держал 9,6 млн внутренних клиентских счетов, что составляло 1,562 трлн долларов клиентских активов по всему миру.

13 января 2009 года Citi объявил о слиянии Smith Barney с Morgan Stanley Wealth Management . Citi получил 2,7 млрд долларов и 49% акций в совместном предприятии. ^{[83] [84] [85]}

В июне 2013 года Citi продала оставшиеся 49% акций Smith Barney компании Morgan Stanley Wealth Management за 13,5 млрд долларов после оценки Переллы Вайнберг. ^{[86] [87]}

В 2010 году Citigroup достигла своего первого прибыльного года с 2007 года. Она сообщила о чистой прибыли в размере 10,6 млрд долларов по сравнению с убытком в размере 1,6 млрд долларов в 2009 году. ^[88] В конце 2010 года правительство продало оставшиеся акции компании, что принесло налогоплательщикам общую чистую прибыль в размере 12 млрд долларов (~16,4 млрд долларов в 2023 году). ^[89] Специальное налоговое исключение IRS, предоставленное Citi, позволило Казначейству США продать свои акции с прибылью, в то время как оно все еще владело акциями Citigroup, что в конечном итоге принесло чистую прибыль в размере 12 млрд долларов. По словам пресс-секретаря Казначейства Найеры Хак, «Это (налоговое) правило IRS было разработано для того, чтобы помешать корпоративным рейдерам использовать убыточные корпорации для уклонения от уплаты налогов и никогда не предназначалось для решения беспрецедентной ситуации, когда правительство владело акциями банков. И оно, безусловно, не было написано для того, чтобы помешать правительству продавать свои акции с прибылью». ^[90]

В 2011 году Citi стал первым банком, который ввел цифровые отделения Smart Banking в Вашингтоне, округ Колумбия, Нью-Йорке, Токио и Пусане (Южная Корея), продолжая при этом обновлять всю свою филиальную сеть. ^{[91] [92]} Новые центры продаж и обслуживания также были открыты в Москве и Санкт-Петербурге. Модули Citi Express, круглосуточные сервисные подразделения, были введены в Колумбии. Citi открыл дополнительные отделения в Китае, расширив свое присутствие в 13 городах Китая. ^[93]

Citi Branded Cards представила несколько новых продуктов в 2011 году, включая: карты Citi ThankYou, Citi Executive/ AAdvantage и Citi Simplicity в США. Также у нее есть партнерские карты в Латинской Америке с колумбийской авиакомпанией Avianca, Banamex и AeroMexico; и программа лояльности торговцев в Европе. Citibank также является первым и в настоящее время единственным международным банком, получившим одобрение китайских регуляторов на выпуск кредитных карт под собственным брендом без сотрудничества с китайскими государственными внутренними банками. ^[94]

В 2012 году подразделение Global Markets и Orient Securities создали Citi Orient Securities, шанхайскую брокерскую компанию по операциям с акциями и долговыми обязательствами, работающую на китайском рынке. ^[95] В январе 2019 года Citigroup объявила о продаже своей доли в бизнесе своему китайскому партнеру. ^[96]

Компания не прошла стресс-тесты по комплексному анализу и обзору капитала в 2012 году из-за плана Citi по высокой доходности капитала и ее международных займов, которые ФРС оценила как более рискованные, чем ее внутренние американские займы. ^{[97] [98] [99] [100] [101] [102]}

В 2013 году Санджив Дас был заменен на посту главы CitiMortgage Джейн Фрейзер , бывшей главой Citi Private Bank. ^[103]

Компания снова провалила стресс-тесты в 2014 году, на этот раз из-за качественных проблем. ^{[104] [105] [106]}

Однако он прошел стресс-тесты в 2015 ^{[107] [108]} и в 2016 годах. ^[109]

В феврале 2016 года компания стала объектом иска о мошенничестве на сумму 1,1 млрд долларов, поданного кредитором Rabobank и другими инвесторами в результате банкротства Oceanografia SA, мексиканской нефтяной сервисной компании. Истцы утверждали, что Citigroup вступила в сговор с Oceanografia, чтобы принять фальсифицированные оценки работ. ^[110] Суды вынесли решение в пользу Citigroup. ^[111]

В апреле 2016 года Citigroup объявила, что ликвидирует свой плохой банк Citi Holdings. ^[112]

Citi Capital Advisors (CCA), ранее Citi Alternative Investments, был хедж-фондом , который предлагал различные инвестиционные стратегии по нескольким классам активов. Чтобы соответствовать правилу Волкера , которое ограничивает банковское владение в хедж-фондах не более чем 3%, Citi выделила свое подразделение хедж-фонда в 2013 году и передала большую часть компании его менеджерам. ^[113] Отделение CCA создало Napier Park Global Capital, хедж-фонд стоимостью 6,8 млрд долларов с более чем 100 сотрудниками в Нью-Йорке и Лондоне, которым управляли Джим О'Брайен и Джонатан Дорфман. ^{[114] [115] [116] [117]}

В октябре 2014 года Citigroup объявила о выходе из потребительского банкинга на 11 рынках, включая Коста-Рику, Сальвадор, Гватемалу, Никарагуа, Панаму, Перу, Японию, Гуам, Чешскую Республику, Египет, Южную Корею (только потребительское финансирование) и Венгрию. ^{[118] [119]}

В мае 2015 года банк объявил о продаже своего маржинального валютного бизнеса, включая CitiFX Pro и TradeStream, FXCM и SAXO Bank of Denmark . Несмотря на эту сделку, отраслевые обзоры назвали Citi крупнейшим банковским игроком на рынке форекс. Оставшиеся валютные продажи и торговые предприятия компании продолжили работу после этой сделки под руководством Джеймса Биндлера, который сменил Джеффа Фейга на посту глобального руководителя валютного рынка в 2014 году. ^{[120] [121]}

В ноябре 2015 года Springleaf приобрела OneMain Financial у Citigroup. ^{[122] [123]}

В феврале 2016 года Citi продал свои розничные и коммерческие банковские операции в Панаме и Коста-Рике Bank of Nova Scotia (Scotiabank) за 360 миллионов долларов (~448 миллионов долларов в 2023 году). Проданные операции включают 27 отделений, обслуживающих около 250 000 клиентов. Citi продолжает предлагать корпоративный и институциональный банкинг и управление активами в Панаме и Коста-Рике. ^[124] 1 апреля Citigroup стала эксклюзивным эмитентом кредитных карт под брендом Costco. ^[125] В апреле 2016 года Citi получила одобрение регулирующих органов на свое «завещание», его планы по закрытию операций в случае очередного финансового кризиса. ^[126]

В ответ на пандемию COVID-19 Citi оказал поддержку держателям карт, включая отмену штрафов за просрочку платежа. ^[127] Также было объявлено, что некоторые низкооплачиваемые сотрудники получат единовременную выплату в размере 1000 долларов США, чтобы помочь им пережить кризис. ^[128] Это не ограничивалось только США. В Сингапуре, где Citi проводил крупные операции, низкооплачиваемые сотрудники получали 1200 сингапурских долларов. ^[129]

В августе 2020 года Citi по ошибке перевел 900 миллионов долларов (~1,04 миллиарда долларов в 2023 году) кредиторам одного из своих клиентов, американской косметической корпорации Revlon . Citi подал в суд, чтобы вернуть большую часть денег, но по состоянию на июнь 2022 года безуспешно. ^[130] В октябре того же года Citigroup была оштрафована на 400 миллионов долларов американскими банковскими регуляторами из-за риска в системах контроля и получила приказ обновить свои технологии. У компании будет четыре месяца, чтобы составить новый план и представить его в Федеральный резерв. ^{[131] [ требуется обновление ]}

В ноябре 2023 года Citigroup начала инициировать увольнения в рамках корпоративной перестройки. Увольнения были частью плана реструктуризации, объявленного генеральным директором Джейн Фрейзер, который включает в себя формирование пяти новых подразделений и уход нескольких старших руководителей. Этот шаг был предпринят в ответ на динамику акций Citigroup и возросшие расходы. Сообщалось, что полный объем сокращений рабочих мест, именуемых внутри компании «Проект Бора-Бора», включал сокращение не менее 10% или 20 000 сотрудников в нескольких департаментах. ^{[132] [133]}

В 2019 году Citi объединил свой бизнес Global Markets and Securities Services в Markets & Securities Services, который включает в себя широкие возможности торговли и исполнения в дополнение к услугам по хранению , клирингу, финансированию и хеджированию. ^[134]

В феврале 2021 года генеральным директором компании стала Джейн Фрейзер , первая женщина-генеральный директор банка Большой четверки. ^[135]

В апреле 2021 года Citi объявил о прекращении своих операций по обслуживанию потребителей на 13 рынках, включая Австралию, Бахрейн, Китай, Индию, Индонезию, Южную Корею, Малайзию, Филиппины, Польшу, Россию, Тайвань, Таиланд и Вьетнам. В январе 2022 года было объявлено, что UOB приобретет бизнес по обслуживанию потребителей Citi в Индонезии, Малайзии, Таиланде и Вьетнаме примерно за 4,9 млрд долларов США. ^[136] В августе 2023 года было объявлено, что DBS Bank приобрел бизнес по обслуживанию потребителей Citi на Тайване, Citi Consumer Taiwan, за общую сумму 706 млн долларов США. ^[137] Citi продолжит осуществлять свою деятельность по обслуживанию потребителей в США, Канаде, Европе и только на 4 других рынках: Гонконг, Сингапур, Лондон и ОАЭ во всех регионах Азиатско-Тихоокеанского региона и Европы, Ближнего Востока и Африки. ^[138]

В январе 2022 года Citi также объявил о своих планах по выходу из потребительского банкинга в Мексике , а также из банковских операций для малого бизнеса и среднего бизнеса. ^[139] 1 марта 2022 года Citi раскрыл информацию о риске в размере более 10 млрд долларов США в российских активах, на которые может существенно повлиять исключение России из банковской системы SWIFT . ^[140]

В сентябре 2022 года Citi планировал закрыть свой розничный банковский бизнес в Соединенном Королевстве. ^[141] В январе 2024 года Citi объявил, что сократит 20 000 рабочих мест в компании. ^[142] В июне 2024 года на своем двухгодичном Дне инвестора Джейн сосредоточила внимание на бизнесе Citi Securities Services, самом прибыльном из пяти его бизнес-подразделений.

В октябре 2024 года сообщалось, что компания перенесет значительную часть своей финансовой инфраструктуры в Google Cloud . ^[143]

В 2018 году The New York Times сообщила о действиях Citi под руководством генерального директора Майкла Корбата по вмешательству в вопрос контроля над оружием. В частности, их политика кредитных карт была направлена ​​на ограничение продажи оружия лицам моложе 21 года. ^[144]

Компания имеет офисы в следующих зданиях:

• 388 Гринвич-стрит (Манхэттен), ее глобальная штаб-квартира ^{[145] [146]}
• Citigroup Center , небоскреб с диагональной крышей в Мидтауне на Манхэттене
• 787 Седьмая авеню (Манхэттен)
• 666 Пятая авеню (Манхэттен)
• 399 Парк Авеню (Манхэттен)
• 485 Лексингтон Авеню (Манхэттен)
• One Court Square ( Лонг-Айленд-Сити , Квинс )

Citibank впервые открыл филиал во Вьетнаме до 1975 года. ^[147] В 1993 году Citi вернулся во Вьетнам и открыл представительство в Ханое . ^[148] Citi открыл первый полностью функционирующий филиал банка в США в Ханое в 1994 году. ^{[149] [150]} После открытия филиала в Хошимине в 1998 году, ^{[151] [152] [153]} Citi открыл свою розничную банковскую франшизу во Вьетнаме в 2009 году. ^{[154] [155]}

Citigroup владеет правами на наименование стадиона Citi Field , домашнего стадиона бейсбольной команды Высшей лиги New York Mets , по 20-летнему соглашению на сумму 400 миллионов долларов (~552 миллиона долларов в 2023 году), которое вступило в силу с момента открытия стадиона в 2009 году. ^{[156] [157]}

В 1981 году Citibank перенес свои операции по кредитным картам в Су-Фолс , Южная Дакота , после того как в этом штате были отменены ограничения на процентные ставки. ^{[158] [18]}

В 2004 году японские регуляторы приняли меры против кредитования Citibank Japan клиента, замешанного в биржевых махинациях. Регулятор приостановил деятельность банка в одном филиале и трех офисах и ограничил его подразделение потребительского банкинга. В 2009 году японские регуляторы снова приняли меры против Citibank Japan, поскольку банк не создал эффективную систему мониторинга отмывания денег . Регуляторы приостановили операции по продажам в рамках розничного банкинга Citibank на месяц. ^[159]

23 марта 2005 года Национальная ассоциация дилеров ценных бумаг (прежнее название американской саморегулируемой организации брокеров-дилеров), ныне известная как Управление по регулированию финансовой отрасли (FInRA), объявила о наложении штрафов в размере 21,25 млн долларов США на Citigroup Global Markets, Inc., American Express Financial Advisors и Chase Investment Services в связи с нарушениями соответствия и надзора за их практикой продаж паевых инвестиционных фондов в период с января 2002 года по июль 2003 года. Дело против Citigroup касалось рекомендаций и продаж акций паевых инвестиционных фондов классов B и C. ^[160]

6 июня 2007 года FInRA объявила о штрафах и возмещении в размере более 15 миллионов долларов (~21,2 миллиона долларов в 2023 году) против Citigroup Global Markets, Inc., чтобы урегулировать обвинения, связанные с вводящими в заблуждение документами и ненадлежащим раскрытием информации на семинарах и встречах по выходу на пенсию для сотрудников BellSouth Corp. в Северной Каролине и Южной Каролине. FInRA обнаружила, что Citigroup не осуществляла надлежащего контроля за группой брокеров, расположенных в Шарлотте, Северная Каролина, которые использовали вводящие в заблуждение рекламные материалы во время десятков семинаров и встреч для сотен сотрудников BellSouth. ^[161]

В июле 2010 года Citigroup согласилась выплатить $75 млн (~$102 млн в 2023 году) для урегулирования гражданских исков о том, что она ввела инвесторов в заблуждение относительно потенциальных убытков от высокорисковых ипотечных кредитов. Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что Citigroup сделала вводящие в заблуждение заявления о подверженности компании субстандартным ипотечным кредитам. В 2007 году Citigroup указала, что ее подверженность составляет менее $13 млрд, когда на самом деле она превышала $50 млрд. ^{[162] [163]}

В апреле 2011 года арбитражная комиссия обязала Citigroup Inc выплатить 54,1 млн долларов за убытки от муниципальных фондов ценных бумаг, которые резко упали в период с 2007 по 2008 год. ^[164]

В августе 2012 года Citigroup согласилась выплатить почти 25 миллионов долларов (~32,8 миллионов долларов в 2023 году) для урегулирования иска инвестора, утверждавшего, что банк ввел инвесторов в заблуждение относительно характера ипотечных ценных бумаг. Иск был подан от имени инвесторов, которые приобрели сертификаты в одном из двух трастов ипотечных ценных бумаг у Citigroup Mortgage Loan Trust Inc в 2007 году. ^[165]

В феврале 2012 года Citigroup согласилась выплатить 158,3 млн долларов (~208 млн долларов в 2023 году) для урегулирования претензий о том, что она ложно сертифицировала качество кредитов, выданных ее подразделением CitiMortgage в течение более чем шести лет, чтобы они могли претендовать на страхование от Федерального управления жилищного строительства . Первоначально иск был подан Шерри Хант, сотрудницей CitiMortgage. ^{[166] [167]}

9 февраля 2012 года было объявлено, что пять крупнейших ипотечных сервисных компаний (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo) договорились об историческом урегулировании с федеральным правительством и 49 штатами. ^[168] Урегулирование, известное как Национальное ипотечное урегулирование (NMS), потребовало от сервисных компаний предоставить около 26 миллиардов долларов в качестве помощи проблемным домовладельцам и косвенных выплат штатам и федеральному правительству. Эта сумма урегулирования делает NMS вторым по величине гражданским урегулированием в истории США, уступающим только Главному соглашению об урегулировании по табачной промышленности . ^[169] Пять банков также должны были соблюдать 305 новых стандартов обслуживания ипотеки. Оклахома выдержала и согласилась урегулировать вопрос с банками отдельно.

В 2014 году Citigroup согласилась выплатить $7 млрд (~$8,87 млрд в 2023 году) для урегулирования претензий, что она ввела инвесторов в заблуждение относительно некачественных ипотечных ценных бумаг в преддверии финансового кризиса. Генеральный прокурор Эрик Х. Холдер-младший сказал: «Неправомерные действия банка были вопиющими. ... В результате их заверений в том, что токсичные финансовые продукты были надежными, Citigroup смогла расширить свою долю рынка и увеличить прибыль» и что «урегулирование не освободило банк или его сотрудников от предъявления уголовных обвинений». ^[170]

В июле 2015 года Citigroup была оштрафована на $70 млн Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов США и Управлением контролера денежного обращения , а также была обязана выплатить $700 млн клиентам. Citigroup осуществляла незаконную деятельность по маркетингу дополнительных продуктов для кредитных карт, включая кредитный мониторинг, продукты по защите долгов и услуги по защите кошелька. ^{[171] [172]}

В январе 2017 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами оштрафовала Citigroup Global Markets Inc. на 25 миллионов долларов США (~30,6 миллионов долларов США в 2023 году) за подделку ордеров на фьючерсных рынках казначейских облигаций США, т. е. размещение ордеров, которые должны были быть отменены до исполнения, а также за ненадлежащий надзор за своими сотрудниками в отношении подделки ордеров. ^[173]

22 октября 2001 года Citigroup был подан в суд за нарушение федеральных законов о ценных бумагах путем искажения информации о риске Citigroup, связанном с Enron, в своем годовом отчете за 2001 год и в других местах, а также за нераскрытие истинного размера юридической ответственности Citigroup, вытекающей из ее сделок по «структурированному финансированию» с Enron. ^[174] В 2003 году Citigroup выплатила 145 миллионов долларов (~230 миллионов долларов в 2023 году) в виде штрафов и пеней для урегулирования претензий Комиссии по ценным бумагам и биржам и окружной прокуратуры Манхэттена. ^[175]

В 2004 году Citigroup заплатила 2,65 млрд долларов до уплаты налогов или 1,64 млрд долларов после уплаты налогов, чтобы урегулировать судебный процесс, касающийся ее роли в продаже акций и облигаций WorldCom , второй по величине телекоммуникационной компании в мире, которая обанкротилась после бухгалтерского скандала . ^{[176] [177] [178] [179]}

5 февраля 2002 года Citigroup был привлечен к ответственности за нарушение федеральных законов о ценных бумагах и введение инвесторов в заблуждение путем предоставления ложной информации о доходах и финансовых показателях Global Crossing . В 2005 году Citigroup заплатила 75 миллионов долларов (~112 миллионов долларов в 2023 году) для урегулирования иска. ^[180] Citigroup обвинили в предоставлении преувеличенных исследовательских отчетов и нераскрытии конфликтов интересов. ^{[181] [182]}

В 2005 году Citigroup заплатила 2 миллиарда долларов (~3 миллиарда долларов в 2023 году) для урегулирования иска, поданного инвесторами Enron . ^{[183] ​​[184]} В 2008 году Citi также согласилась выплатить 1,66 миллиарда долларов (~2,31 миллиарда долларов в 2023 году) кредиторам Enron. ^{[185] [186] [187]}

8 ноября 2007 года Citigroup подали в суд за финансовые искажения и упущения, которые составили более двух лет дохода и целую линию бизнеса. В 2012 году компания заплатила 590 миллионов долларов (~774 миллиона долларов в 2023 году) для урегулирования дела. ^{[188] [189]}

• Председатель : Джон Дуган (с января 2019 г.)
• генеральный директор : Джейн Фрейзер (с марта 2021 г.)
• финансовый директор : Марк Мейсон (с февраля 2019 г.)

В этом списке содержатся только председатели с момента образования Citigroup в 1998 году. Полный список председателей, включая предшественников Citigroup, см. в разделе Список председателей Citigroup .

1. Джон Рид и Сэнди Вайль (1998–2000)
2. Сэнди Вайль (2000–2006)
3. Чарльз Принс (2006–2007)
4. Сэр Вин Бишофф (2007–2009)
5. Дик Парсонс (2009–2012)
6. Майкл О'Нил (2012–2019)

В этот список включены только генеральные директора с момента образования Citigroup в 1998 году.

1. Сэнди Вайль (1998–2003)
2. Чарльз Принс (2003–2007)
3. Викрам Пандит (2007–2012)
4. Майкл Корбат (2012–2021)

Примечание : Финансовые данные в миллиардах долларов США и данные о сотрудниках в тысячах. Данные взяты из формы SEC 10-K компании с 2005 по 2023 год. ^{[190] [191] [192] [193]}

Citigroup в основном принадлежит институциональным инвесторам, которым принадлежит около 30% акций. 11 крупнейших акционеров Citigroup в декабре 2023 года были: ^[194]

• Группа «Авангард» (8,71%)
• БлэкРок (8,68%)
• Корпорация State Street (4,34%)
• Беркшир Хэтэуэй (2,89%)
• Холдинговая компания «Королевство» (2,2%) ^[195]
• Geode Capital Management (1,95%)
• Морган Стэнли (1,49%)
• BNY Меллон (1,32%)
• Фишер Инвестментс (1,30%)
• Финансовые услуги Массачусетса (1,14%)
• Северный трест (1,01%)

1 июня 2018 года Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (ACCC) объявила, что ожидается, что Директор государственных преследований Содружества (CDPP) предъявит обвинения в преступном картеле банку ANZ, его казначею группы Рику Москати, а также Deutsche Bank, Citigroup и ряду лиц. ^[196]

Этот раздел необходимо обновить . Причина указана так: каков был результат? Пожалуйста, помогите обновить эту статью, чтобы отразить недавние события или новую доступную информацию. ( Июнь 2024 г. )

В декабре 2002 года Citigroup выплатила штрафы на общую сумму $400 млн (~$648 млн в 2023 году) штатам и федеральному правительству в рамках урегулирования, включающего обвинения в том, что десять банков, включая Citigroup, обманули инвесторов предвзятыми исследованиями. Общая сумма урегулирования с десятью банками составила $1,4 млрд. Соглашение требовало, чтобы банки отделили инвестиционный банкинг от исследований и запретили любое распределение акций IPO. ^[197]

Citigroup подверглась критике за подрыв европейского рынка облигаций , быстро продав 2 августа 2004 года облигации на сумму 11 миллиардов евро на торговой платформе MTS Group, сбив цену, а затем выкупив их по более низким ценам. ^[198]

Просочившийся отчет по плутономии 2005 года , подготовленный глобальными стратегами Citi для своих клиентов-инвесторов, задокументировал дисбаланс богатства между верхним 1% и нижними 60% англо-американских (то есть США, Соединенное Королевство и Канада) домохозяйств. Шесть драйверов и другие экономические измерения, такие как уровень доходов и сбережений, также были изучены и включены в то, что было описано как «продолжающаяся [био-]технологическая революция; дружественные капиталистам правительства и налоговые режимы», как поддерживаемые, так и потребляемые богатыми; ^{[199] [200] [201] [202]} средний класс не был в центре внимания.

В ноябре 2007 года стало известно, что Citigroup была активно вовлечена в скандал с Terra Securities . ^{[203] [204]}

В августе 2008 года Citigroup согласилась выплатить около 18 миллионов долларов в качестве возмещений и штрафов, чтобы урегулировать обвинения генерального прокурора Калифорнии Джерри Брауна в том, что он неправомерно снимал средства со счетов клиентов кредитных карт. Citigroup выплатила 14 миллионов долларов возмещения примерно 53 000 клиентов по всей стране. Трехлетнее расследование показало, что Citigroup с 1992 по 2003 год использовала ненадлежащую компьютеризированную функцию «зачистки» для перемещения положительных остатков со счетов карт в общий фонд банка, не сообщая об этом держателям карт. ^[205] Браун сказал, что Citigroup «сознательно воровала у своих клиентов, в основном бедных людей и недавно умерших, когда она разрабатывала и осуществляла зачистки... Когда осведомитель раскрыл мошенничество и сообщил об этом своему начальству [в 2001 году], они скрыли информацию и продолжили незаконную практику». ^[205]

На ежегодном собрании акционеров Citi 2012 года 17 апреля пакет вознаграждений руководителей Citi был отклонен, примерно 55% голосов были против одобрения. Один из крупнейших и наиболее активистских акционеров, проголосовавших против, California Public Employees' Retirement System , заявил, что Citi «не привязал вознаграждения к результатам». ^{[206] [207] [208] [209] [210] [211]}

В январе 2017 года банковские регуляторы оштрафовали Citigroup на 25 миллионов долларов из-за того, что пять трейдеров банка манипулировали фьючерсами на казначейские облигации США более 2500 раз в период с июля 2011 года по декабрь 2012 года. Citigroup критиковали за неспособность должным образом контролировать своих трейдеров и за отсутствие систем для обнаружения спуфинга, который подразумевает ввод поддельных приказов, призванных обмануть других, заставив их думать, что цены готовы вырасти или упасть. ^[212]

В 1998 году Главное контрольно-ревизионное управление опубликовало отчет, в котором критиковалось обращение Citibank с фондами, полученными от Рауля Салинаса де Гортари , брата Карлоса Салинаса , бывшего президента Мексики. В отчете под названием «Рауль Салинас, Citibank и предполагаемое отмывание денег» указывалось, что Citibank способствовал переводу миллионов долларов посредством сложных финансовых транзакций, которые скрывали бумажный след средств. В отчете указывалось, что Citibank взял Салинаса в качестве клиента, не проведя тщательного расследования того, как он заработал свое состояние, — упущение, которое должностное лицо Citibank назвало нарушением политики банка «знай своего клиента». ^{[213] [214]}

В 2020 году Citigroup согласилась выплатить 400 миллионов долларов (~464 миллиона долларов в 2023 году) федеральным регуляторам из-за давних опасений относительно неспособности Citigroup наладить эффективное управление рисками. ^[215] Федеральный резерв и Управление контролера денежного обращения заявили, что Citi занимался «небезопасной и ненадлежащей банковской практикой». По их словам, Citi не исправил проблемы, о которых было известно в течение многих лет.

Банк также обвинялся в неспособности контролировать поток темных денег через свои счета. ^[215] В 2017 году прокуроры заявили, что наркоторговцы использовали подразделение Citigroup Banamex USA для тайного перевода грязных денег в США из Мексики. Компания согласилась выплатить более 97 миллионов долларов, чтобы урегулировать обвинения. В 2018 году OCC снова предъявила Citi обвинение в недостатках в своей политике по борьбе с отмыванием денег, Citi должен был выплатить 70 миллионов долларов (~83,7 миллиона долларов в 2023 году). ^[216]

В июне 2024 года агенты Управления по борьбе с наркотиками США , ссылаясь на недавние расследования в отношении картеля Синалоа, заявили, что отмыватели денег постоянно находят способы воспользоваться слабой политикой контроля и надзора Citibank. ^[217]

В 2023 году Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов (CFPB) обязало Citigroup выплатить 24,5 млн долларов штрафа и 1,4 млн долларов в качестве возмещения ущерба американцам армянского происхождения , утверждая, что банк незаконно дискриминировал членов этнической группы и несправедливо отказывал им в выдаче кредитных карт, за которыми они обращались в период с 2015 года по 2021 год. ^{[218] [219]} По данным CFPB, сотрудники Citigroup использовали наличие -ian или -yan в фамилиях заявителей как показатель того, что клиент должен пройти расширенные процедуры проверки, а также решили не упоминать этот метод проверки в электронных письмах. ^[218] (Суффиксы -ian и -yan часто встречаются в армянских фамилиях .) ^[220]

В период с 1998 по 2014 год Citigroup потратила около 100 миллионов долларов на лоббирование федерального правительства. ^[221] По данным OpenSecrets , в 2008 году Citigroup была 16-м крупнейшим спонсором политических кампаний в США среди всех организаций . С 1989 по 2006 год члены фирмы пожертвовали более 23 033 490 долларов, 49% из которых достались демократам, а 51% — республиканцам. ^[222] Мэтью Вадум, старший редактор консервативного Capital Research Center , признал эти цифры, но указал, что Citigroup был «давним донором левых групп давления», и сослался на исследование Capital Research Center Foundation Watch 2006 года пожертвований фондов из списка Fortune 100, в котором говорилось, что фонд Citigroup выделил «в 20 раз больше денег группам слева, чем группам справа» в течение налогового года 2003. ^[223]

В 2014 году комитет политических действий Citigroup пожертвовал $804 000 (~$1,02 млн в 2023 году) на кампании различных членов Конгресса, т. е. 162 членов Палаты представителей, включая 72 демократа, где пожертвования в среднем составили около $5 000 на кандидата. Из 57 демократов, поддержавших законопроект о расходах 2015 года, 34 получили наличные на кампанию от комитета политических действий Citigroup в какой-то момент с 2010 года. ^[225] Пожертвования Citigroup в 2014 году были лишь немного выгодны республиканцам. Комитет политических действий банка был почти так же щедр к демократам, как и к республиканцам — $30 000 в Комитет по проведению предвыборной кампании Демократической партии в Конгрессе (максимум) и $10 000 в «Новую демократическую коалицию», группу умеренных демократов, большинство из которых проголосовали за пакет расходов 2015 года. Комитет политических действий Citibank сделал пожертвования как на избирательные кампании, так и на руководящие комитеты политических действий многих ведущих демократов, проголосовавших за законопроект о расходах 2015 года, включая Стени Хойера (Мэриленд), партийного организатора Демократической партии в Палате представителей , а также представителей Джима Хаймса (демократ от Коннектикута) и Дебби Вассерман-Шульц (демократ от Флориды). ^[225]

В 2009 году бывший председатель Ричард Парсонс нанял давнего лоббиста из Вашингтона, округ Колумбия, Ричарда Ф. Хольта, чтобы тот консультировал его и компанию по вопросам отношений с правительством США, хотя и не для лоббирования компании. Хотя некоторые анонимно предполагали, что Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) была бы в центре внимания Хольта, Хольт сказал, что у него не было никаких контактов с государственной страховой корпорацией. Некоторые бывшие регулирующие органы нашли возможность критиковать участие Хольта в Citigroup из-за его более раннего участия в сфере финансовых услуг во время кризиса сбережений и кредитов 1980-х годов. Хольт ответил, что, хотя в более раннем эпизоде ​​были допущены ошибки, он никогда не подвергался расследованию со стороны какого-либо государственного агентства, и его опыт дал ему причину вернуться в «операционную», поскольку стороны решают более недавний кризис. ^[226]

В 2010 году компания назначила Эдварда Скайлера , ранее работавшего в правительстве Нью-Йорка и в Bloomberg LP , на свою старшую должность по связям с общественностью и правительством. ^[227] До того, как Скайлер был назначен и до того, как он начал поиск работы, компания, как сообщается, провела переговоры с тремя другими лицами для заполнения этой должности: заместителем мэра Нью-Йорка Кевином Шики , «политическим гуру» мэра Майкла Блумберга ... [который] возглавил... его недолгое заигрывание с президентской гонкой..., который вскоре покинет мэрию ради должности в компании мэра, Bloomberg LP... После невероятной победы г-на Блумберга на выборах мэра в 2001 году и г-н Скайлер, и г-н Шики последовали за ним из его компании в мэрию. С тех пор они являются частью чрезвычайно влиятельного кружка советников»; Говард Вулфсон , бывший директор по коммуникациям президентской кампании Хиллари Клинтон и переизбрания г-на Блумберга; и Гэри Гинзберг , ныне работающий в Time Warner , а ранее в News Corporation . ^[228]

21 марта 2018 года было объявлено, что Citigroup изменила свою политику, чтобы запретить своим корпоративным клиентам совершать определенные транзакции, связанные с огнестрельным оружием. Политика не распространяется на клиентов, которые предлагают кредитные карты, поддерживаемые Citigroup, или занимают деньги, пользуются банковскими услугами или привлекают капитал через компанию. ^[229]

19 марта 2020 года Citi объявил, что выделит около 15 миллионов долларов США на борьбу с пандемией коронавируса 2019 года. ^[230]

• Джейн Фрейзер — шотландско-американский банковский руководитель. Она была назначена генеральным директором в марте 2021 года и ранее была президентом Citi и главным исполнительным директором Global Consumer Banking. ^[231] Получив образование в колледже Гиртон, Кембридже и Гарвардской школе бизнеса , она была партнером в McKinsey & Company в течение 10 лет, прежде чем присоединиться к Citigroup в 2004 году. Она неоднократно получала повышение и занимала четыре должности генерального директора , последней из которых была должность генерального директора Citigroup Latin America в апреле 2015 года. Она была включена в список «Самых влиятельных женщин в бизнесе» журнала Fortune ^{в 2014, 2015 и 2021 годах, [232]} и два года подряд была названа «Женщиной номер 1 для наблюдения» журналом American Banker .
• Марк Мейсон — американский руководитель бизнеса, с 2019 года занимающий должность финансового директора (CFO) Citigroup. ^[233]
• Эдвард Скайлер — американский политик и бизнесмен. Он был заместителем мэра по операциям в Нью-Йорке , самым молодым заместителем мэра в истории Нью-Йорка. В 2010 году он был назначен исполнительным вице-президентом по глобальным связям с общественностью в Citigroup. ^[234]
• Эдвард Л. Морзе является глобальным руководителем отдела исследований сырьевых товаров с 2011 года.
• Кэтрин Л. Манн является главным экономистом с 2018 года.
• Мануэль Фалько является глобальным руководителем инвестиционного банкинга с 2018 года.

• Сэнфорд И. Вайль – был генеральным директором с 1998 года по 1 октября 2003 года. Он также был одним из 25 человек, которых журнал Time обвинил в финансовом кризисе. ^[235]
• Майкл Дж. Риккарди – был соруководителем отдела внутренних ценных бумаг с фиксированным доходом и руководителем отдела продаж по всему миру для продуктов с фиксированным доходом и акций. ^{[236] [ когда? ]}
• Роберт Рубин – был советником и с 1999 по 2009 год был членом совета директоров. Рубин получил компенсацию в размере 126 миллионов долларов от Citigroup в период с 1999 по 2009 год. ^[237]
• Чарльз Принс – был генеральным директором с 2003 по ноябрь 2007 года. Известно, что Принс сказал, что Citigroup «все еще танцевала», когда разразился финансовый кризис. ^[238]
• Викрам Пандит – занимал должность генерального директора с декабря 2007 года по октябрь 2012 года.
• Виллем Буйтер – главный экономист с 2010 по 2018 год.
• Марк Караван был главным специалистом по соблюдению нормативных требований с 2012 по 2020 год. ^[239]
• Майкл Корбат — занимал пост генерального директора с октября 2012 года по февраль 2021 года.
• Карен Питц – была главным административным директором с 2020 по 2023 год. ^{[240] [241]}

• Банковский портал
• Большая четверка банков

• Лэнгли, Моника (2004). Снос стен . Нью-Йорк: Free Press. ISBN 0-7432-4726-4.
• Шулл, Джозеф, 100 лет банковского дела в Канаде: история Toronto-Dominion Bank . Иллюстрации Брэда Смита. Ванкувер: Copp Clark, ок.  1958 г. ix, 222 стр.; илл.; 24 см.

На Викискладе есть медиафайлы по теме Citigroup .

• Официальный сайт
• Бизнес-данные Citigroup Inc.:
  • Блумберг
  • Google
  • Рейтер
  • Документы SEC
  • Йаху!