Капитал Один
Банковская холдинговая компания со штаб-квартирой в Маклине, Вирджиния

Capital One Финансовая Корпорация
Тип компанииПубличный
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан21 июля 1994 г .; 30 лет назад в Ричмонде, Вирджиния ( 1994-07-21 )
Основатели
Штаб-квартираБашня Capital One ,
Тайсонс, Вирджиния
,
Соединенные Штаты
Обслуживаемые районы
Канада , Соединенное Королевство , Соединенные Штаты
Ключевые люди
ДоходУвеличивать 36,787 млрд долларов США (2023) [1]
Снижаться6,045 млрд долларов США (2023)
Снижаться4,582 млрд долларов США (2023)
Всего активовУвеличивать478,464 млрд долларов США (2023)
Общий капиталУвеличивать58,089 млрд долларов США (2023)
Количество сотрудников
52 000 (декабрь 2023 г.)
Коэффициент достаточности капитала12,9% (2023)
Веб-сайтcapitalone.com
Сноски / ссылки
Финансовые показатели по состоянию на 31 декабря 2022 г. [2][обновлять]

Capital One Financial Corporation — американская банковская холдинговая компания , основанная 21 июля 1994 года и специализирующаяся на кредитных картах , автокредитах , банковском деле и сберегательных счетах , со штаб-квартирой в Маклине, штат Вирджиния , с операциями в основном в Соединенных Штатах. [2] Это 11-й по величине банк в Соединенных Штатах по размеру совокупных активов по состоянию на 30 сентября 2024 года [обновлять], третий по величине эмитент кредитных карт Visa и Mastercard и одна из крупнейших компаний по автокредитованию в Соединенных Штатах.

Банк имеет около 750 отделений, включая 30 точек в стиле кафе, [3] и 2000 банкоматов. Он занимает 91-е место в рейтинге Fortune 500 , [3] 15-е место в списке Fortune's 100 Best Companies to Work For , [4] и ведет бизнес в Соединенных Штатах, Канаде и Великобритании. [2] Компания помогла пионеру массового маркетинга кредитных карт в 1990-х годах. [5]

Три подразделения компании — кредитные карты, потребительский банкинг и коммерческий банкинг. По состоянию на 31 декабря 2022 года [обновлять]у компании было $114 млрд. дебиторской задолженности по кредитным картам, $75 млрд. по автокредитам и $85 млрд. по коммерческим кредитам. [2]

История

Компания кредитных карт Monoline (1994–2004)

Площадь розничных магазинов Capital One по состоянию на 2010 г.

Ричард Фэрбэнк и Найджел Моррис разработали идею использования информационных технологий и статистического анализа для создания индивидуальных предложений по кредитным картам для различных сегментов клиентов в 1987 году. В то время большинство кредитных карт предлагали одинаковые условия — процентную ставку и годовую плату — практически для всех, независимо от финансовых рисков каждого клиента. [6] Однако идея Фэрбэнка и Морриса заключалась в том, чтобы отменить плату и нацелить различные условия кредитных карт на конкретных клиентов. Они консультировались с Oracle Corporation о том, как составить демографические и другие статистические данные, которые помогли бы им отсортировать и идентифицировать эти сегменты рынка клиентов. Funding Universe писал: «План Фэрбэнка и Морриса позволит компаниям точно настраивать стратегии продуктов и ценообразования карт для отдельных клиентов с помощью структуры принятия решений, объединяющей маркетинговые, кредитные, рисковые, операционные и технологические функции». [7]

Затем они начали предлагать банкам использовать их подход, указывая, что они ожидают большую прибыль, основанную на большом количестве клиентов, которых они планировали привлечь. [8] [9] Они убедили базирующийся в Ричмонде, штат Вирджиния, Signet Bank (теперь часть Wells Fargo ) в 1988 году открыть подразделение кредитных карт Signet Financial, которое использовало бы их подход. [7] В рамках сделки они стали сотрудниками Signet. [6] В 1991 году Фэрбанк и Моррис добились большого успеха с массовой почтовой рассылкой, в которой предлагалось перевести существующие остатки по кредитным картам с кредитных карт других банков для возможности получения более низкой процентной ставки с Signet. [9]

21 июля 1994 года Signet Financial Corp объявила о корпоративном разделении Signet Financial, сначала назвав его OakStone Financial с Фэрбэнком в качестве генерального директора и Моррисом в качестве главного операционного директора. [10] [11] [12] После первичного публичного размещения акций новая компания была переименована в Capital One в октябре 1994 года [7] [13] [14] , а разделение было завершено в феврале 1995 года.

В то время Capital One был монолайновым банком, что означало, что весь его доход поступал от одного продукта, в данном случае — кредитных карт. [15] Эта стратегия рискованна, поскольку может привести к убыткам в плохие времена. [15] Capital One приписывал свой относительный успех в качестве монолайнера использованию сбора данных для создания демографических профилей , что позволяло ему нацеливать персонализированные предложения кредита непосредственно на потребителей. [16]

Расширение на автокредиты (1996–настоящее время)

В 1996 году Capital One перешла от использования заманчивых ставок для привлечения новых клиентов к внедрению более инновационных методов, которые привлекали бы больше клиентов к своей бизнес-модели. В то время она теряла клиентов из-за конкурентов, которые предлагали более высокие потолки остатков по кредитам и счета без годовой платы. Компания придумала кобрендовые, обеспеченные и совместные кредитные карты. В середине 1996 года Capital One получила одобрение от федерального правительства на создание Capital One FSB. Это означало, что теперь компания могла удерживать и выдавать депозиты на обеспеченных картах и ​​даже выдавать автомобильные кредиты в рассрочку. [17]

В 1996 году Capital One расширила свою деятельность на Великобританию и Канаду. Это дало компании доступ к большому международному рынку для ее кредитных карт. Статья, опубликованная в Chief Executive в 1997 году, отметила, что компания имела 12,6 млрд долларов дебиторской задолженности по кредитным картам и обслуживала более девяти миллионов клиентов. Компания была включена в Standard & Poor's 500, а цена ее акций впервые достигла отметки в 100 долларов в 1998 году. [17]

В июле 1998 года Capital One приобрела компанию по автокредитованию Summit Acceptance Corporation. [18]

В 1999 году Capital One планировала выйти за рамки кредитных карт. Генеральный директор Ричард Фэрбэнк объявил о шагах по использованию опыта Capital One в сборе данных о потребителях для предложения кредитов, страхования и телефонных услуг. [19] [20]

В октябре 2001 года компания PeopleFirst Finance LLC была приобретена Capital One. [21] В 2003 году компании были объединены и переименованы в Capital One Auto Finance Corporation. [22]

В конце 2002 года Capital One и Почтовая служба США предложили заключить соглашение о переговорных услугах (NSA) для предоставления скидок на оптовые поставки почтовых услуг. [23] Полученное в результате трехлетнее соглашение [24] было продлено в 2006 году. [25] Однако в июне 2008 года Capital One подала жалобу [26] в USPS относительно условий следующего соглашения, [27] ссылаясь на условия NSA конкурента Capital One, Bank of America . Впоследствии Capital One отозвала свою жалобу в Комиссию по почтовому регулированию после урегулирования с USPS. [28]

Компания Onyx Acceptance Corporation, финансирующая автокредиты, была приобретена Capital One в январе 2005 года. [29]

Расширение розничного банкинга (2005–настоящее время)

Кафе CapitalOne в Чикаго

В 2005 году Capital One стал первым эмитентом кредитных карт, купившим банк, когда он вошел в розничный банкинг, приобретя Hibernia National Bank . [30] Он приобрел базирующийся в Новом Орлеане, штат Луизиана, Hibernia за 4,9 млрд долларов наличными и акциями. [31] Он приобрел базирующийся в Мелвилле, штат Нью-Йорк , North Fork Bank за 13,2 млрд долларов наличными и акциями в 2006 году. [32] Приобретение розничных банков значительно снизило его зависимость только от кредитного бизнеса. [33] Он недолго рассматривал возможность приобретения Netspend, продавца предоплаченных дебетовых карт, за 700 млн долларов в 2007 году, но сделка в конечном итоге не была завершена. [34]

В 2008 году Capital One дебютировал со своим сине-красным логотипом «свуш», и в последующие годы провел маркетинговую кампанию стоимостью 13 миллиардов долларов. Сходство логотипа Credit One Bank и логотипа Capital One вызвало путаницу среди потребителей, многие из которых не поняли, что это разные компании. Credit One Bank принял свой черно-синий логотип «свуш» в 2006 году. [35]

В феврале 2009 года Capital One приобрела Chevy Chase Bank за 520 миллионов долларов наличными и акциями. [36] [37] [38] [39]

В январе 2011 года Capital One приобрела портфель частных кредитных карт канадской компании Hudson's Bay Company у Synchrony Financial , тогда известной как GE Financial. [40]

В апреле 2011 года Capital One подписала соглашение с Kohl's на управление программой кредитных карт Kohl's, которая ранее обслуживалась Chase Bank в течение семи лет за нераскрытую сумму. [41] Контракт между двумя компаниями был продлен в мае 2014 года . [42]

В августе 2011 года Capital One достигла соглашения с HSBC о приобретении ее операций по кредитным картам в США. [43] Capital One заплатила $31,3 млрд в обмен на $28,2 млрд в виде кредитов и $600 млн в виде других активов. Приобретение было завершено в мае 2012 года. [44] Приобретение также включало частные выпущенные кредитные карты для таких компаний, как Saks Fifth Avenue , Neiman Marcus и Lord & Taylor , которые ранее обслуживались HSBC. [45]

В феврале 2012 года Capital One вместе с несколькими другими банками объявили о поддержке платежной системы Isis Mobile Wallet . [46] Однако в сентябре 2013 года Capital One прекратил поддержку этого предприятия. [47]

В 2012 году Capital One закрыл 41 филиал. [48]

В 2014 году Capital One внесла поправки в свои условия использования , чтобы разрешить «связываться с вами любым выбранным нами способом», включая «личный визит... к вам домой и на ваше рабочее место». Компания также заявила о своем праве «изменять или блокировать идентификатор вызывающего абонента и аналогичные услуги и идентифицировать себя в этих услугах любым выбранным нами способом». [49] Компания заявила, что на самом деле не будет совершать личных визитов к клиентам, за исключением «крайнего случая... если возникнет необходимость изъять [спортивный автомобиль]». [49] Capital One также объяснила свое заявление о праве « подделывать » по мере необходимости, поскольку «иногда номер «отображается по-другому» «некоторыми местными телефонными станциями», что «вне нашего контроля». [50]

В феврале 2014 года Capital One стала владельцем 25% акций ClearXchange , сервиса одноранговых денежных переводов, предназначенного для осуществления электронных переводов средств клиентам в пределах одного банка и других финансовых учреждений по номеру мобильного телефона или адресу электронной почты. [51] ClearXchange была продана Early Warning в 2016 году. [52]

В октябре 2014 года Capital One приобрела Adaptive Path, консалтинговую компанию из Сан-Франциско, занимающуюся пользовательским опытом и цифровым дизайном. [53]

В январе 2015 года Capital One приобрела Level Money, приложение для планирования бюджета для потребителей. [54]

В 2015 году Capital One закрыл несколько филиалов, оставив 174 действующих филиала в районе метрополитена округа Колумбия. [55]

В июле 2015 года компания приобрела Monsoon — дизайн-студию, магазин разработок, маркетинговый дом и стратегическое консультирование. [56]

В 2015 году Capital One приобрела подразделение General Electric Healthcare Financial Services, в которое входило 8,5 млрд долларов США в виде кредитов, выданных предприятиям в сфере здравоохранения, за 9 млрд долларов США. [57]

В октябре 2016 года Capital One приобрела Paribus , сервис отслеживания цен, за нераскрытую сумму. [58] [59]

В июле 2019 года Capital One подписала соглашение с Walmart на управление собственной торговой маркой Walmart и совместными программами кредитных карт, которые ранее обслуживались Synchrony Financial . [60] Walmart расторгла соглашение в апреле 2024 года после сбоев в обслуживании клиентов со стороны Capital One. [61]

В ноябре 2021 года компания представила Venture X — кредитную карту для поощрений за путешествия с годовой платой в размере 395 долларов США. [62]

Выход из ипотечного кредитования (2006–2007 и 2011–2017)

В декабре 2006 года Capital One приобрела свое подразделение GreenPoint Mortgage, когда компания заплатила 13,2 млрд долларов за North Fork Bancorp Inc. [63] Во время финансового кризиса субстандартного ипотечного кредитования 2007 года Capital One закрыла свою ипотечную платформу GreenPoint Mortgage, отчасти из-за давления инвесторов, сократив 1900 рабочих мест и понеся компании убытки в размере 860 млн долларов. [64] [65] [66] Комиссия по ценным бумагам и биржам США раскритиковала поведение Capital One во время кризиса, заявив, что они занижали убытки по автокредитам во время финансового кризиса 2007–2008 годов . В 2013 году Capital One заплатила 3,5 млн долларов, чтобы урегулировать дело, но не была обязана напрямую отвечать на обвинения в правонарушениях. [67] В 2008 году Capital One получила инвестиции в размере 3,56 млрд долларов от Казначейства США в результате Программы помощи проблемным активам . [68] [69] 17 июня 2009 года Capital One завершила обратный выкуп акций, выпущенных компанией, в пользу Казначейства США , заплатив в общей сложности 3,67 миллиарда долларов, что принесло Казначейству США прибыль в размере более 100 миллионов долларов. [70]

Возрождение ипотечной отрасли произошло в июне 2011 года, когда ING Group объявила о продаже своего подразделения ING Direct компании Capital One за 9 миллиардов долларов наличными и акциями. [71] [72] 26 августа 2011 года Совет управляющих Федеральной резервной системы объявил, что проведет публичные слушания по приобретению Capital One компании ING Direct и продлит их до 12 октября 2011 года, периода общественного обсуждения, который должен был закончиться 22 августа. [73] Этот шаг произошел на фоне растущего внимания к сделке по системному риску или «слишком большому, чтобы обанкротиться», эффективности в соответствии с Законом о реинвестировании в сообщества и ожидаемых юридических проблем. Коалиция национальных групп по защите гражданских прав и потребителей во главе с Национальной коалицией по реинвестированию в сообщества присоединилась к конгрессмену Барни Фрэнку , чтобы оспорить немедленное одобрение сделки. Группы утверждали, что приобретение было проверкой Закона Додда-Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей , в соответствии с которым системно рискованные фирмы должны продемонстрировать общественную выгоду, которая перевешивает новый риск, прежде чем им будет разрешено расти. Глава Федерального резервного банка Канзас-Сити Томас М. Хёниг также скептически отнесся к сделке. [74] [75] В феврале 2012 года приобретение было одобрено регулирующими органами, и Capital One завершила поглощение ING Direct. [76] Capital One получила разрешение на слияние с ING в октябре 2012 года, [77] и переименовала ING Direct в Capital One 360 ​​в ноябре 2012 года. [78]

В ноябре 2017 года президент Financial Services Санджив Яджник заявил, что рынок ипотечного кредитования слишком конкурентен в условиях низких процентных ставок, чтобы зарабатывать на этом бизнесе. [79] Компания вышла из бизнеса по выдаче ипотечных кредитов 7 ноября 2017 года, уволив 1100 сотрудников. [80]

Телевизионная реклама

Начиная с 2010 года, Алек Болдуин появился в телевизионной кампании Capital One в качестве их представителя. [81] После его конфронтации с видеооператором в 2013 году, о которой сообщил TMZ , его контракт не был продлен, [82] и его преемницей в кампании стала Дженнифер Гарнер . [83] [84]

В 2012 году Capital One выпустила рекламу с участием британской пауэр-метал группы DragonForce . В рекламе Герман Ли и Сэм Тотман играли на гитаре на астероиде, используя мобильное приложение Capital One. [85] [86] [87]

Другие приобретения

Подтвердить

В мае 2018 года компания приобрела Conphyrm — сервис цифровой идентификации и оповещения о мошенничестве. [88] [89] [90]

Capital One Шоппинг

В ноябре 2018 года Capital One приобрела Wikibuy, приложение для сравнения покупок и расширение для браузера у стартапа из Остина, штат Техас; Wikibuy не имеет никакого отношения к Wikipedia/Wikimedia. [91] Wikibuy продолжает управлять сервисом, который теперь называется Capital One Shopping . [92]

Откройте для себя финансовые услуги

Капитал Один
ИнициаторКапитал Один
ЦельОткройте для себя Финансы
ТипФинансовое полное приобретение
Расходы35 миллиардов долларов США
ИнициированныйФевраль 2024 г.
ЗавершенныйОжидается в начале 2025 года
Результирующая сущностьКапитал Один

Capital One объявила в феврале 2024 года, что она согласилась приобрести Discover Financial в рамках сделки по акциям на сумму 35,3 млрд долларов. [93] Если сделка будет одобрена регулирующими органами, объединенная компания станет крупнейшим эмитентом кредитных карт в США . [94] Джейми Даймон, генеральный директор конкурирующей фирмы JPMorgan Chase , сказал, что приветствует сделку, даже если его банк будет превзойден как крупнейший кредитор кредитных карт в стране. Он также похвалил генерального директора фирмы Ричарда Фэрбэнка. [95]

Генеральный прокурор Нью-Йорка начал расследование относительно того, нарушит ли поглощение Discover антимонопольное законодательство штата. [96] В июле 2024 года в Вирджинии также был подан коллективный иск потребителей , в котором утверждалось, что это будет нарушением федеральных антимонопольных законов, что приведет к образованию крупнейшего эмитента кредитных карт в США по балансу и шестого по величине банка в США по активам. [97]

Подразделения

Capital One управляет 3 подразделениями следующим образом: [2]

  • Кредитные карты – Capital One выпускает кредитные карты в Соединенных Штатах, Канаде и Соединенном Королевстве и является третьим по величине эмитентом кредитных карт после JPMorgan Chase и Citigroup . По состоянию на 31 декабря 2018 года [обновлять]Capital One имел $107,350 млрд непогашенных кредитных карт в Соединенных Штатах и ​​$9,011 млрд непогашенных кредитных карт в Канаде и Соединенном Королевстве, при этом кредитные карты составляют 47,3% от общего объема непогашенных кредитов. [2]
  • Потребительский банкинг – Capital One предлагает банковские услуги, включая текущие счета , сберегательные счета и счета денежного рынка через свои филиалы и прямой банк, а также розничные и автокредиты. По состоянию на 31 декабря 2018 года [обновлять]у компании было $2,864 млрд непогашенных розничных кредитов и $56,341 млрд непогашенных автокредитов , что составляет 22,9% от общего объема непогашенных кредитов. [2]
  • Коммерческий банкинг – По состоянию на 31 декабря 2018 года [обновлять]у Capital One было 70,333 млрд долларов непогашенных кредитов, обеспеченных коммерческой, многоквартирной и промышленной недвижимостью, что составляет 28,6% от общего объема непогашенных кредитов. [2]

Спортивный маркетинг

Capital One владеет правами на наименование главной спортивно-развлекательной арены в Вашингтоне, округ Колумбия.

С 2001 по 2014 год Capital One был главным спонсором студенческого футбольного Florida Citrus Bowl, который с 2003 по 2014 год назывался Capital One Bowl. Он спонсировал соревнование талисманов каждый год, объявляя победителя в день Capital One Bowl. Название игры в боуле было изменено в 2015 году на Buffalo Wild Wings Citrus Bowl. [98]

Capital One является титульным спонсором Orange Bowl с 2015 года.

Capital One Venture X является официальным спонсором игры Rose Bowl с 2022 года.

Capital One является одним из трех крупнейших спонсоров NCAA , выплачивая около 35 миллионов долларов в год в обмен на рекламу и доступ к данным потребителей. [99] [100] Capital One также спонсировала Кубок EFL , английский футбольный турнир на выбывание, с 2012 по 2016 год. Компания спонсировала английские футбольные клубы Nottingham Forest с 2003 по 2009 год и Sheffield United с 2006 по 2008 год. С 2009 по 2022 год футбольная команда Университета Мэриленда Terrapins играла на Capital One Field на стадионе Maryland Stadium (ранее Byrd Stadium), сделка о правах на наименование, унаследованная при приобретении банком Chevy Chase Bank . В 2017 году компания стала спонсором Capital One Arena в Вашингтоне, округ Колумбия [101] [102]

В 2018 году, чтобы отпраздновать второе в истории появление « Вашингтон Кэпиталз » в финале Кубка Стэнли , фирма временно изменила свой логотип, заменив слово «Capital» на титульный логотип «Кэпиталз» , без буквы «s» во множественном числе. [103] [104]

В 2022 году Высшая лига бейсбола объявила, что Capital One станет официальным банком, кредитной картой и настоящим спонсором Мировой серии .

Корпоративное гражданство

Capital One управляет некоторыми благотворительными программами. Подотчетная организация National Committee for Responsive Philanthropy резко критиковала относительно низкий уровень пожертвований Capital One, заявляя, что «филантропическая репутация Capital One удручающа». [105] Организация указала, что пожертвования Capital One в размере 0,024% от дохода были намного меньше, чем средний показатель по отрасли в размере 0,11% от дохода. [105] Capital One оспорила цифры группы, заявив, что «... Только в 2011 году наши общие суммы пожертвований более чем в 6 раз (30 миллионов долларов) превысили цифру, указанную NCRP». [106]

Штрафы за введение клиентов в заблуждение с целью заставить их платить больше за услуги

В июле 2012 года Capital One была оштрафована Управлением контролера денежного обращения и Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов за введение в заблуждение миллионов своих клиентов, например, требуя от клиентов доплачивать за защиту платежей или кредитный мониторинг при получении карты. [107] Компания согласилась выплатить 210 миллионов долларов для урегулирования судебного иска и возмещения средств двум миллионам клиентов. [108] Это было первое публичное правоприменительное действие CFPB. [109]

Автоматический обзвон телефонов клиентов

В августе 2014 года Capital One и три коллекторских агентства заключили соглашение о выплате 75,5 млн долларов США для прекращения объединенного коллективного иска, находящегося на рассмотрении в Окружном суде США по Северному округу Иллинойса, в котором утверждалось, что компании использовали автоматический номеронабиратель для звонков на мобильные телефоны клиентов без согласия, что является нарушением Закона о защите прав потребителей телефонных услуг 1991 года . [110] Примечательно, что этот судебный иск касался информационных телефонных звонков, на которые не распространяются требования о «предварительном письменном согласии», которые действуют для звонков по телефону с октября 2013 года. [111]

Нарушение безопасности в июле 2019 г.

Capital One публично признала 29 июля 2019 года, что они обнаружили несанкционированный доступ, произошедший десятью днями ранее лицом, которое нарушило безопасность учетных записей и личных данных 106 миллионов человек в Соединенных Штатах и ​​Канаде, [112] одна из крупнейших утечек данных личной информации. [113] ФБР арестовало Пейдж Томпсон, которая ранее работала инженером -программистом в Amazon Web Services , облачной хостинговой компании Capital One . Capital One заявила, что Томпсон получил доступ примерно к 140 000 номеров социального страхования , миллиону канадских номеров социального страхования ; 80 000 номеров банковских счетов и неизвестному количеству имен и адресов клиентов. Capital One начала предлагать бесплатные услуги по мониторингу кредитоспособности [114] и защите личных данных [115] тем, кто пострадал от взлома. [116] [117] В конечном итоге было установлено, что нет никаких доказательств того, что Томпсон передавал данные. [118]

Amazon заявила, что уязвимость системы безопасности, которую она использовала для доступа к Capital One, могла быть обнаружена кем угодно, информация, которая способствовала ее деятельности, не была получена во время работы в Amazon, и что она получила доступ через «неправильную настройку веб-приложения (разработанного Capital One), а не базовой облачной инфраструктуры (разработанной Amazon)». [119]

В 2022 году Томпсон была признана виновной в пяти тяжких преступлениях и двух проступках. Она была приговорена к отбытию срока и пяти годам испытательного срока. [118]

Ответ Capital One

Capital One был уведомлен о взломе 17 июля 2019 года, за двенадцать дней до того, как они публично признали это. Несколько клиентов Capital One заявили, что впервые услышали о взломе из СМИ, и банк не раскрыл информацию о взломе и не объяснил ее последствия пострадавшим клиентам. [120] В социальных сетях и в основной прессе противоречивое пресс-заявление Capital One от июля 2019 года было высмеяно [121] [122] за то, что в нем говорилось: «Никакие номера банковских счетов или номера социального страхования не были скомпрометированы», но затем были перечислены сотни тысяч номеров банковских счетов и номеров социального страхования, которые были скомпрометированы. [123]

Действия Федерального Резерва

6 августа 2020 года Совет управляющих Федеральной резервной системы объявил о приказе о прекращении и воздержании против Capital One в результате нарушения. [124] Приказ, среди прочего, предписывал значительные улучшения в практике управления, управления рисками и соблюдения (GRC) Capital One. Федеральная резервная система прекратила принудительные меры в 2023 году. [125]

Судебные иски

Против Capital One и ее сотрудников были поданы иски в федеральные [126] и окружные суды, возглавляемые фирмами Colson Hicks Eidson, Franklin D. Azar and Associates PC и несколькими другими. [127] [128]

Дополнительные иски были поданы против Amazon и GitHub, в которых утверждалось, что они знали об эксплойте, но не предприняли никаких действий для исправления или исправления уязвимости. [129]

В июле 2024 года было сообщено о двух коллективных исках потребителей, поданных против Capital One в Вирджинии. В иске, связанном с приобретением ING Direct USA в 2012 году, утверждалось, что с февраля 2013 года компания несправедливо поддерживала сберегательный счет 360 Savings в режиме онлайн с более высокой ставкой доходности, чем была доступна другим ее вкладчикам. [130] Позже в том же месяце был также подан предлагаемый коллективный иск потребителей в попытке заблокировать слияние с Discover Financial , утверждая, что приобретение будет нарушением федеральных антимонопольных законов. [97]

Правительственные расследования

В 2015 году банк сообщил, что находится под федеральным расследованием по обвинению в банковском мошенничестве, отмывании денег и возможном рэкете. Никакой дополнительной информации предоставлено не было, и правительственные следователи лишь подтвердили, что он находится под пристальным вниманием по «неуказанным обвинениям». [131]

В 2018 году Capital One был оштрафован на 100 миллионов долларов за неспособность контролировать, выявлять и предотвращать отмывание денег. [132] В обвинительных документах [133] указано, что Capital One не подавал отчеты о подозрительной деятельности, имел недостатки в оценке рисков, удаленном сборе депозитов и в целом имел слабые стороны, которые ставили под угрозу национальные меры безопасности банка. Банк стал объектом более масштабного расследования, в ходе которого предполагаемые средства были выведены из юрисдикции США в безопасные убежища.

В январе 2021 года компания Capital One была оштрафована FINCEN на 390 миллионов долларов за несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег в отношении ныне несуществующего небольшого портфеля предприятий по обналичиванию чеков, которые Capital One приобрела примерно в 2008 году и из которых впоследствии вышла в 2014 году. Позднее Capital One признала, что не подала тысячи отчетов о подозрительной деятельности и не подала отчеты о валютных операциях по примерно 50 000 подлежащих отчетности операций с наличными на сумму около 16 миллиардов долларов. [134] [135]

В январе 2025 года Бюро по защите прав потребителей в сфере финансов обвинило Capital One в мошенничестве с держателями сберегательных счетов на сумму 2 миллиарда долларов США с помощью «обманных, оскорбительных и незаконных» практик, которые скрыли разницу между счетами с высоким процентом «360 Performance Savings» и счетами с низким процентом «360 Savings». [136]

Известные офисные здания

Ссылки

  1. ^ "Capital One Financial Чистый доход 2010-2022". www.macrotrends.net . Получено 28 января 2023 г. .
  2. ^ abcdefgh "Годовой отчет Capital One Financial Corporation за 2022 год по форме 10-K". Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
  3. ^ ab "Fortune 500: Capital One" . Fortune .
  4. ^ "Capital One: #15 в рейтинге 100 лучших компаний для работы в 2023 году". Fortune .
  5. ^ МАЙЕРБЕРГ, ПОЛ (1 января 2010 г.). «Capital One Bowl: № 13 Penn State (10-2) против № 12 LSU (9-3)». The New York Times .
  6. ^ ab "Capital One's Secret to Success". Директор банка . Получено 22 мая 2024 г.
  7. ^ abc Kuehner-Hebert, Katie (11 февраля 2020 г.). "CEO недели: Richard D. Fairbank Capital One Financial Corp". ChiefExecutive.net . Получено 22 мая 2024 г. .
  8. ^ "Fairbank, Richard D. ca. 1950– | Encyclopedia.com". www.encyclopedia.com . Получено 22 мая 2024 г. .
  9. ^ ab "Ричард Фэрбэнк из Capital One Financial Corp.: Карточный шулер". Institutional Investor . 14 января 2005 г. Получено 22 мая 2024 г.
  10. ^ "НОВОСТИ КОМПАНИИ; SIGNET BANKING ВЫДЕЛЯЕТ БИЗНЕС КРЕДИТНЫХ КАРТ". The New York Times . 28 июля 1994 г.
  11. ^ "Capital One". Golden . Получено 22 мая 2024 г. .
  12. ^ "SIGNET ПЛАНИРУЕТ ВЫДЕЛЕНИЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ КАРТ". Washington Post . 4 марта 2024 г. ISSN  0190-8286 . Получено 22 мая 2024 г.
  13. ↑ Конн, Дэвид (12 октября 1994 г.). «Signet переименовывает дочернюю кредитную компанию Capital One». The Baltimore Sun. Архивировано из оригинала 22 октября 2020 г. Получено 14 марта 2019 г.
  14. ↑ Миллиган, Джек (3 июня 2011 г.). «Capital One прокладывает новый курс». Директор банка .
  15. ^ ab Perez, Saul (5 марта 2015 г.). «История Capital One: от кредитных карт до диверсифицированного банка». Market Realist.
  16. ↑ Уитли, Малкольм (1 ноября 2001 г.). «Capital One строит весь бизнес на разумном использовании ИТ». Журнал CIO .
  17. ^ ab "Capital One Financial Corporation". Международный справочник историй компаний, том 52. St. James Press . 2003.
  18. ^ "CAPITAL ONE ПЛАНИРУЕТ ПОКУПКУ АВТОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ" . The New York Times . Bloomberg LP 17 июля 1998 г.
  19. ↑ Макнами, Майк (21 ноября 1999 г.). «Capital One: Isn't There More To Life Than Plastic?». Bloomberg LP
  20. ^ Педченко, Алекс (10 марта 2017 г.). "ТОП-6 компаний, использующих NodeJS в производстве". Medium . Архивировано из оригинала 12 октября 2017 г. . Получено 12 октября 2017 г. .
  21. ^ "Capital One Financial соглашается приобрести PeopleFirst Inc.; расширяет бизнес автофинансирования" (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 21 сентября 2001 г.
  22. ^ "PeopleFirst меняет бренд на Capital One Auto Finance" (пресс-релиз). PR Newswire . 27 июня 2003 г. Архивировано из оригинала 6 мая 2017 г. Получено 25 мая 2017 г.
  23. ^ «Почтовая служба подает в суд договор о предоставлении услуг Capital One». 20 сентября 2002 г.
  24. ^ «Экспериментальные изменения ставок и услуг для реализации согласованного соглашения об обслуживании с Capital One: МНЕНИЕ И РЕКОМЕНДУЕМОЕ РЕШЕНИЕ» (PDF) . 15 мая 2003 г.
  25. ^ Кампанелли, Мелисса (25 августа 2006 г.). «PRC дает добро на продление действия АНБ Capital One». Новости прямого маркетинга.
  26. ^ "ЖАЛОБА CAPITAL ONE SERVICES, INC. ОТНОСИТЕЛЬНО ДИСКРИМИНАЦИИ И ДРУГИХ НАРУШЕНИЙ ЗАКОНА СО СТОРОНЫ ПОЧТОВОЙ СЛУЖБЫ США" (PDF) . Комиссия по регулированию почтовой связи. 19 июня 2008 г. Архивировано из оригинала (PDF) 12 января 2018 г. Получено 14 марта 2019 г.
  27. ^ Юркан, Брайан (8 января 2009 г.). «Спор между USPS и Capital One остается в стадии раскрытия». Новости прямого маркетинга.
  28. ^ «Процедуры Комиссии по регулированию почтовой связи». Почтовая служба США .
  29. ^ Клэбо, Джефф (12 января 2005 г.). «Capital One завершает приобретение Onyx». American City Business Journals .
  30. ^ "Cap One входит в розничный банкинг". American Banker . 1 апреля 2005 г. Получено 27 января 2022 г.
  31. ^ "Capital One завершила приобретение Hibernia Corporation" (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 16 ноября 2005 г.
  32. ^ "Capital One завершила приобретение North Fork Bancorporation" (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 1 декабря 2006 г.
  33. ↑ Мойер, Лиз (4 марта 2006 г.). «Горячее время в банковском деле». Forbes .
  34. ^ "Capital One приобретает национального лидера по предоплаченным картам NetSpend". American Banker . 8 августа 2007 г.
  35. ^ Суране, Дженнифер (5 декабря 2017 г.). «Странный случай похожих кредитных карт». Bloomberg .
  36. ^ "Capital One покупает Chevy Chase Bank". The New York Times . 4 декабря 2008 г.
  37. ^ Фицпатрик, Дэн (4 декабря 2008 г.). "Capital One приобретает Chevy Chase Bank" . The Wall Street Journal .
  38. ^ Голдфарб, Захари А.; Аппельбаум, Биньямин (4 декабря 2008 г.). «Capital One проснулась и заключила сделку своей мечты». The Washington Post .
  39. ^ "Capital One Completes Acquisition of Chevy Chase Bank" (пресс-релиз). PR Newswire . 27 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 6 мая 2017 г. Получено 14 марта 2019 г.
  40. ^ "Capital One Completes Acquisition of Hudson's Bay Company's Credit Card Portfolio". Capital One (пресс-релиз). 11 января 2011 г. Архивировано из оригинала 5 мая 2017 г. Получено 11 августа 2019 г.
  41. ^ Дуглас, Даниэль (10 апреля 2011 г.). «Capital One выигрывает сделку по поддержке кредитных карт Kohl's». The Washington Post .
  42. ^ "Kohl's и Capital One объявляют о продлении контракта на выпуск кредитной карты под собственной торговой маркой". Capital One (пресс-релиз). 15 мая 2014 г. Архивировано из оригинала 5 мая 2017 г. Получено 11 августа 2019 г.
  43. ↑ Уилчинс, Дэн; Томас, Денни (10 августа 2011 г.). «Capital One увеличивает выпуск американских карт благодаря сделке с HSBC». Reuters .
  44. ^ Кирнан, Джон С. (3 мая 2012 г.). «Большинство кредитных карт HSBC становятся кредитными картами Capital One». WalletHub .
  45. ^ Дуглас, Даниэль (10 августа 2011 г.). «Capital One захватывает кредитный карточный бизнес HSBC». The Washington Post .
  46. ^ Юркан, Брайан (27 февраля 2012 г.). «Исида добавляет три банка в свой мобильный кошелек». InformationWeek .
  47. ^ Млот, Стефани (20 сентября 2013 г.). «Capital One прекращает поддержку мобильного кошелька Isis». PC Magazine .
  48. ↑ Эллис, Блейк (25 января 2013 г.). «Попрощайтесь с большим количеством банковских отделений». CNN .
  49. ^ ab Lazarus, David (17 февраля 2014 г.). «Capital One заявляет, что может появиться в домах и на рабочих местах держателей карт». Los Angeles Times .
  50. ^ Аликс, Аманда (19 февраля 2014 г.). «Capital One для клиентов: от нас не спрячешься». The Motley Fool .
  51. ^ "CAPITAL ONE JOINS CLEARXCHANGE NETWORK" (PDF) (Пресс-релиз). pymnts.com. 19 февраля 2014 г. Архивировано из оригинала (PDF) 26 июля 2014 г. Получено 29 мая 2017 г.
  52. ^ "Early Warning Completes Acquisition of clearXchange" (пресс-релиз). Early Warning. 12 января 2016 г. Архивировано из оригинала 17 июня 2017 г. Получено 29 мая 2017 г.
  53. ^ "Дизайн-фирма Adaptive Path приобретена Capital One". TechCrunch . 2 октября 2014 г.
  54. ^ Перес, Сара (12 января 2015 г.). «Capital One приобретает деньги на уровне приложения для бюджетирования». TechCrunch .
  55. ^ Медичи, Энди (4 мая 2016 г.). «Вот сколько Capital One тратит в этом году на закрытие и реконструкцию своих отделений». American City Business Journals .
  56. ^ Перес, Сара (8 июля 2015 г.). «Capital One приобретает оклендскую фирму по дизайну и разработке Monsoon». TechCrunch .
  57. ^ "Capital One завершает приобретение кредитного бизнеса GE Capital в сфере финансовых услуг в сфере здравоохранения" (пресс-релиз). PR Newswire . 1 декабря 2015 г.
  58. ^ Перес, Сара (6 октября 2016 г.). «Capital One приобретает онлайн-трекер цен Paribus». TechCrunch .
  59. ^ Юркан, Брайан (12 октября 2016 г.). «Capital One добавляется к своему растущему списку сделок в сфере финтеха». American Banker .
  60. ^ «Walmart и Capital One Sign Credit Card Program Agreement». Walmart (пресс-релиз). 26 июля 2018 г.
  61. ↑ Хантер, Меган (30 мая 2024 г.). «Walmart прекращает партнерство по кредитным картам с Capital One — что это значит для держателей карт». Forbes Advisor . Получено 2 января 2025 г.
  62. ^ Адамс, Диа (10 ноября 2021 г.). «Обзор Capital One Venture X Card 2021». Forbes . Получено 23 ноября 2021 г. .
  63. ^ Уилчинс, Дэн (20 августа 2007 г.). «Capital One сокращает рабочие места, ипотечная индустрия рушится». Reuters .
  64. ^ "Capital One закрывает оптовое ипотечное подразделение". CNBC . Associated Press . 20 августа 2007 г.
  65. ^ Бауэрляйн, Валери (21 августа 2007 г.). "Capital One закроет свое подразделение GreenPoint" . The Wall Street Journal .
  66. ^ "Capital One Financial закрывает оптовое ипотечное подразделение". CNBC . Associated Press . 20 августа 2007 г.
  67. ^ Протесс, Бен (25 апреля 2013 г.). «DEALBOOK; Capital One урегулирует обвинения в занижении убытков по кредитам». The New York Times .
  68. ^ "Capital One, Форма 8-K, Текущий отчет, Дата подачи 18 ноября 2008 г." (PDF) . secdatabase.com. 18 ноября 2008 г.
  69. ^ "CAPITAL PURCHASE PROGRAM Transaction Report" (PDF) . Tarp Transactions . Казначейство США. 17 ноября 2008 г. 14.11.2008 Capital One Financial Corporation / McLean VA / Purchase Preferred Stock w/Warrants / $3,555,199,000 / Номинал
  70. ^ "Capital One, Форма 8-K, Текущий отчет, Дата подачи 17 июня 2009 г.". secdatabase.com. 17 июня 2009 г.
  71. ^ "ING продаст ING Direct USA компании Capital One" (пресс-релиз). ING Group . 16 июня 2011 г.
  72. ↑ Мерл, Рене (16 июня 2011 г.). «Capital One Bank приобретает ING Direct USA». The Washington Post .
  73. ^ "Совет управляющих Федеральной резервной системы объявляет о проведении публичных собраний по уведомлению Capital One Financial Corporation о приобретении ING Bank" (пресс-релиз). Федеральная резервная система . 26 августа 2011 г.
  74. ^ Фельсенталь, Марк (25 августа 2011 г.). «Хениг из ФРС говорит, что не видит надвигающейся рецессии». Reuters .
  75. ↑ Перлстайн, Стивен (28 августа 2011 г.). «Стивен Перлстайн: Время сказать «нет» банковской консолидации». The Washington Post .
  76. ^ "Capital One завершает приобретение ING Direct" (пресс-релиз). PR Newswire . 17 февраля 2012 г.
  77. ^ "Условное одобрение слияния" (PDF) . Управление контролера денежного обращения. 17 октября 2012 г. Архивировано из оригинала (PDF) 16 февраля 2013 г. Получено 13 февраля 2014 г.
  78. ^ Руис Свицки, Брайант (8 ноября 2012 г.). «ING Direct переименован в Capital One 360». American City Business Journals .
  79. ^ Рамирес, Келси (16 ноября 2017 г.). «Capital One внезапно выходит из ипотечного и жилищного кредитного бизнеса». HousingWire.com .
  80. ^ Суране, Дженнифер (7 ноября 2017 г.). «Capital One выходит из бизнеса по предоставлению ипотечных кредитов, сокращает 1100 рабочих мест». Bloomberg LP
  81. ^ "Алек Болдуин жертвует 1 миллион долларов Нью-Йоркской филармонии с прибылью от рекламы Capital One". The Huffington Post . 2 июля 2012 г. Архивировано из оригинала 4 июля 2012 г. Получено 18 ноября 2019 г.
  82. ↑ Болдуин, Алек (23 февраля 2014 г.). «Алек Болдуин: прощай, общественная жизнь». Vulture .
  83. ^ "Дженнифер Гарнер становится серьезной для Capital One (смотрите новейшую рекламу по ТВ)". Advertising Age . 3 сентября 2014 г.
  84. ^ «Что делает хорошую поддержку знаменитости — за мили Air?». Hollywood Branded. 7 ноября 2014 г.
  85. ↑ Кашемир, Пол (16 января 2013 г.). «Звезда Dragonforce в банковской рекламе». Noise11.com . Получено 27 октября 2024 г.
  86. ↑ Шоу, Зак (31 декабря 2012 г.). «Dragonforce появляются в рекламе Capital One | Metal Insider» . Получено 27 октября 2024 г.
  87. ↑ Blabbermouth (29 декабря 2012 г.). «DRAGONFORCE снялись в рекламе CAPITAL ONE». BLABBERMOUTH.NET . Получено 27 октября 2024 г. .
  88. ^ Перес, Сара (11 мая 2018 г.). «Capital One приобретает стартап по цифровой идентификации и оповещению о мошенничестве Confyrm». TechCrunch .
  89. ^ Нэш, Эндрю (11 мая 2018 г.). «Confyrm присоединяется к Capital One для развития масштабных услуг по идентификации потребителей». Medium .
  90. ^ ДиКамилло, Натан (30 мая 2018 г.). «Как Capital One рассматривает цифровую идентификацию как бизнес-возможность». American Banker .
  91. ↑ Сын, Хью (20 ноября 2018 г.). «Capital One покупает технологический стартап, используемый миллионами для проверки цен при совершении покупок на Amazon». CNBC . Получено 9 сентября 2020 г.
  92. ^ "Условия обслуживания". Capital One Shopping . Получено 25 января 2024 г.
  93. ^ Ким, Хагён; Ван, Кристин (19 февраля 2024 г.). «Capital One приобретает Discover Financial Services в рамках сделки стоимостью 35,3 млрд долларов США с использованием всех акций». CNBC.
  94. ^ Неркар, Сантул; Флиттер, Эмили (20 февраля 2024 г.). «Что нужно знать о предложенном приобретении Discover компанией Capital One». The New York Times . ISSN  0362-4331 . Получено 22 мая 2024 г.
  95. ↑ Сын, Хью (26 февраля 2024 г.). «Джейми Даймон о приобретении Discover компанией Capital One за 35,3 млрд долларов: «Пусть они конкурируют». CNBC . Получено 28 февраля 2024 г.
  96. ^ Стемпель, Джонатан «Нью-Йорк проверяет законность слияния Capital One-Discover» Reuters , 28 октября 2024 г. Получено 4 ноября 2024 г.
  97. ^ ab Scarcella, Mike «Клиенты Capital One подают в суд, чтобы заблокировать слияние Discover стоимостью 35 миллиардов долларов» Reuters , 23 июля 2024 г. Получено 4 ноября 2024 г.
  98. ^ "Capital One Bowl будет переименован" . Получено 18 ноября 2019 г. .
  99. ↑ Дош, Кристи (3 ноября 2013 г.). «Capital One максимизирует безумие марта». ESPN .
  100. ^ Хорнбласс, Дж. Дж. (11 апреля 2013 г.). «Cap One использует March Madness для добычи данных клиентов даже после турнира». Банковские инновации .
  101. ^ Стейнберг, Дэн (9 августа 2017 г.). «Verizon Center станет Capital One Arena, начиная с сегодняшнего дня». The Washington Post .
  102. ^ Медичи, Энди (9 августа 2017 г.). «Verizon Center станет Capital One Arena, начиная с сегодняшнего дня». American City Business Journals .
  103. ^ Pimpo Jr., Stephen (27 мая 2018 г.). «Capital One меняет логотип веб-сайта в поддержку Caps перед финалом Кубка Стэнли». WJLA-TV .
  104. ↑ Брандт, Кэролайн (27 мая 2018 г.). «Capital One Bank только что обновил свой логотип в стиле Caps, и мы здесь для этого». NBC Sports .
  105. ^ ab "Сомнения в приверженности Capital One филантропии" (пресс-релиз). Национальный комитет по отзывчивой филантропии . 4 октября 2011 г. Архивировано из оригинала 6 марта 2014 г. Получено 10 февраля 2014 г.
  106. ^ «Благотворительная группа опасается слияния Capital One-ING». NBC News . Associated Press . 5 октября 2011 г.
  107. ^ "Capital One оштрафован за введение в заблуждение миллионов клиентов". BBC News . 18 июля 2012 г.
  108. ^ "Capital One, Форма 8-K, Текущий отчет, Дата подачи 18 июля 2012 г." (PDF) . secdatabase.com. 18 июля 2012 г.
  109. ^ «Capital One выплатит 210 миллионов долларов в виде штрафов и возмещений потребителям». CNN . 18 июля 2012 г.
  110. ^ Дейл, Маргарет А. (19 августа 2014 г.). «Capital One выплатит самую большую сумму TCPA за всю историю». The National Law Review . Proskauer Rose . ISSN  2161-3362.
  111. ^ Slawe, Meredith C.; Madway, Brynne S. (11 августа 2014 г.). «Capital One соглашается на урегулирование Закона о защите прав потребителей телефонной связи (TCPA) на сумму 75 миллионов долларов». The National Law Review .
  112. ^ "Часто задаваемые вопросы". Capital One. Архивировано из оригинала 30 июля 2019 г. Получено 30 июля 2019 г.
  113. ^ Хан, Шахарьяр; Кабанов, Илья; Хуа, Юнке; Мадник, Стюарт (28 февраля 2023 г.). «Систематический анализ утечки данных Capital One: критические извлеченные уроки». ACM Transactions on Privacy and Security . 26 (1): 1– 29. doi : 10.1145/3546068. hdl : 1721.1/146397 . ISSN  2471-2566.
  114. ^ Ньюкомб, Алисса (30 июля 2019 г.). «Как защитить себя после утечки данных Capital One». NBC News . Получено 24 июня 2024 г.
  115. ^ Грессин, Сина (30 июля 2019 г.). «Утечка данных Capital One: пора проверить свой кредитный отчет». Советы потребителям . Получено 24 июня 2024 г.
  116. ^ Маклин, Роб (30 июля 2019 г.). «Хакер получил доступ к 100 миллионам заявок и счетов кредитных карт Capital One». CNN . Получено 30 июля 2019 г. .
  117. ^ Барретт, Девлин (29 июля 2019 г.). «Capital One заявляет, что утечка данных затронула 100 миллионов заявок на кредитные карты». The Washington Post . Получено 29 октября 2022 г.
  118. ^ ab Perera, David (4 октября 2022 г.). «Хакер Capital One Пейдж Томпсон приговорена к отбытию срока». Bank Info Security . Получено 27 февраля 2024 г.
  119. ^ "Пейдж Томпсон: Что мы знаем об обвиняемом хакере, взломавшем Capital One". CBS News . 31 июля 2019 г. Получено 5 июля 2023 г.
  120. ↑ Glaser, апрель (31 июля 2019 г.). «Capital One потребовалось почти две недели, чтобы раскрыть информацию о взломе, а клиенты до сих пор не знают, пострадали ли они». Slate .
  121. ^ Виллаш-Боаш, Антонио. «Capital One был взломан, и люди в социальных сетях критикуют ответ банка». Business Insider . Получено 28 февраля 2020 г.
  122. ^ Деллинджер, А. Дж. «Capital One столкнулась с коллективным иском после массовой утечки данных». Forbes . Получено 28 февраля 2020 г.
  123. ^ Перера, Дэвид (4 октября 2022 г.). «Хакер Capital One Пейдж Томпсон приговорена к отбытию срока». www.bankinfosecurity.com . Получено 7 июня 2024 г.
  124. ^ "Соединенные Штаты Америки перед Советом управляющих Федеральной резервной системы" (PDF) (пресс-релиз). Совет управляющих Федеральной резервной системы. 6 августа 2020 г.
  125. ^ Эннис, Дэн (12 июля 2023 г.). «ФРС прекращает меры принудительного характера, связанные с нарушением Capital One». bankingdive.com . Informa . Получено 8 мая 2024 г. .
  126. ^ "Capital One Group Action Filed Over Data Breach". Лучшие групповые иски . 1 августа 2019 г. Получено 28 февраля 2020 г.
  127. ^ "Colson Hicks Eidson подает коллективный иск против Capital One за халатность при массовом нарушении данных". Colson Hicks Eidson . 16 августа 2019 г. . Получено 28 февраля 2020 г. .
  128. ^ "CAPITAL ONE (DATA BREACH)". Franklin D. Azar and Associates PC . Получено 14 декабря 2021 г.
  129. ^ Мориц-Рабсон, Дэниел (2 августа 2019 г.). «GitHub «активно поощряет» взломы, говорится в иске против компании после взлома Capital One». Newsweek . Получено 28 февраля 2020 г.
  130. ^ Маллен, Кейтлин «Capital One предупреждает о возможных мерах по обеспечению соблюдения CFPB» Banking Dive , 1 ноября 2024 г. Получено 4 ноября 2024 г.
  131. ^ Андриотис, АннаМария (24 февраля 2017 г.). «Capital One раскрывает расследование в отношении программы по борьбе с отмыванием денег». The Wall Street Journal . ISSN  0099-9660 . Получено 28 февраля 2020 г.
  132. ^ "Capital One Bank оштрафован на 100 миллионов долларов за контроль над отмыванием денег". Reuters. 23 октября 2018 г. Получено 28 февраля 2020 г.
  133. ^ "OCC оценивает гражданский денежный штраф в размере 100 миллионов долларов против Capital One". occ.treas.gov. 23 октября 2018 г. Получено 28 февраля 2020 г.
  134. ^ "Capital One оштрафован на миллионы за неэффективную защиту от отмывания денег". Investopedia . Получено 3 октября 2021 г.
  135. ^ "FinCEN объявляет о применении мер принудительного взыскания в размере 390 000 000 долларов против Capital One, Национальной ассоциации за нарушения Закона о банковской тайне | FinCEN.gov". www.fincen.gov . Получено 3 октября 2021 г.
  136. ^ Роб Коупленд (14 января 2025 г.). «Capital One обвиняется в обмане клиентов на 2 миллиарда долларов». The New York Times .
  137. ^ abc "Нью-Йорк, Нью-Йорк". Capital One Careers. Архивировано из оригинала 27 сентября 2023 г. Получено 20 февраля 2024 г.
  138. ^ Мордок, Джефф (24 апреля 2017 г.). «Capital One останется в Уилмингтоне; объединит пространство». Delaware Online . Получено 20 февраля 2024 г.
На Викискладе есть медиафайлы по теме Capital One .
  • Официальный сайт
  • Официальный сайт (Канада)
  • Официальный сайт (Великобритания)
  • Бизнес-данные Capital One Financial Corporation:
    • Google
    • Документы SEC
    • Йаху!
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Capital_One&oldid=1272443406"