Дебанкинг
Принудительное закрытие банковских счетов банками

Дебанкинг , чаще называемый дебанкингом , также известный в банковской отрасли как дерискинг , представляет собой закрытие банковских счетов людей или организаций банками , которые считают, что владельцы счетов представляют для банка финансовый, юридический, нормативный или репутационный риск.

Примерами этого являются обеспечение соблюдения законов о борьбе с коррупцией и отмыванием денег , закрытие банковских счетов работников секс-индустрии [1] и лиц, считающихся политически значимыми лицами [2] .

Закрытие счетов обычно осуществляется без указания причины и без перспективы апелляции. Дебанкинг может иметь серьезные последствия для людей, поскольку он отрезает их от многих видов деятельности в обществе.

По стране

Великобритания

После скандала с банком Найджела Фараджа Coutts в 2023 году, в ходе которого Coutts & Co. исключила политика и телеведущего Найджела Фараджа из числа клиентов, правительство Великобритании начало расследование практики дебанкинга в банковской отрасли Великобритании. [3] Управление по финансовому регулированию и надзору сообщило, что банки в Великобритании ежедневно закрывают около тысячи счетов, при этом в 2022 году было закрыто чуть более 343 000 счетов по сравнению с примерно 45 000 в 2017 году. [4]

В сентябре 2023 года FCA объявило, что обнаружило, что банки не закрывали счета клиентов по политическим причинам. FCA расследовало четыре счета на предмет возможного закрытия по политическим причинам, но обнаружило, что причиной на самом деле было поведение людей по отношению к сотрудникам соответствующих банков. Найджел Фарадж назвал результат «фарсом». [5]

Обвинения в непропорциональном изъятии банковских счетов у британских мусульман также привели к призывам к политическому контролю. [6] Сообщается, что британская нигерийская община также пострадала. [7] Александра Толстая, родившаяся в Пуле, подозревала, что ее счет мог быть закрыт NatWest из-за ее русского имени. [8] [9] Баз Мелия MBE обвинил NatWest в разрушении его бизнеса путем закрытия его и его семейных счетов, что, как он подозревал, произошло из-за связи с деловым партнером из Саудовской Аравии. [10] Примеры изъятия банковских счетов у компаний для торговли с Украиной были сообщены британо-украинскими бизнес-группами. [11]

Соединенные Штаты

Термин приобрел популярность после обсуждения в подкасте The Joe Rogan Experience в ноябре 2024 года с инвестором Марком Андрессеном , в частности, в отношении криптовалютных активов. [12] Криптовалютная биржа Coinbase опубликовала заявления о судебном разбирательстве с Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC), в котором содержится просьба к финансовым учреждениям «приостановить всю деятельность, связанную с криптовалютными активами». [13]

В СМИ освещались многочисленные случаи, когда американские и канадские банки отказывались от обслуживания клиентов-мусульман по сомнительным причинам. [14]

Канада

В ответ на протесты против конвоя в Канаде в 2022 году по меньшей мере 76 банковских счетов, связанных с протестами, на общую сумму 3,2 млн канадских долларов были заморожены в соответствии с Законом о чрезвычайных ситуациях . [15]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Гаусден, Грейс (30.07.2023). «Ни один счет не остается открытым долго»: рост числа работников секс-индустрии, лишенных банковских счетов». inews.co.uk . Получено 01.08.2023 .
  2. ^ Мартини, Майра (28 июня 2023 г.). «О политически значимых лицах, снижении рисков и борьбе с…». Transparency.org . Получено 01.08.2023 .
  3. ^ Венкатарамакришнан, Сиддхарт; Гросс, Анна (23.07.2023). «Министерство финансов призовет руководителей банков для решения проблемы «дебанкинга» после скандала с Фараджем». Financial Times . Получено 01.08.2023 .
  4. ^ Гани, Аиша С. (16 августа 2023 г.). «Британские мусульмане говорят, что банки разрушают жизни политикой дебанкинга». Bloomberg.com .
  5. ^ Доррелл, Крис (19.09.2023). «Банки не закрывают счета из-за политических взглядов, выяснило FCA». CityAM . Получено 19.09.2023 .
  6. ^ Скотт, Дженнифер (1 августа 2023 г.). «Банки обвиняются в закрытии счетов, принадлежащих британским мусульманам». Sky News . Получено 01.08.2023 .
  7. ^ Чоудхури, Садия; Хаснат, Мустаким (6 августа 2023 г.). «Незаконный «дебанкинг» будет расследован — поскольку некоторые общины предупреждают о непропорциональном поражении». Sky News .
  8. ^ Борн, Элис (5 июля 2023 г.). «'Не знаю, может, это потому, что у меня русское имя': британская аристократка говорит, что ее банковский счет был необъяснимо закрыт». LBC .
  9. ^ Джонстон, Нил (4 июля 2023 г.). «Александра Толстая: «NatWest закрыла мои счета, но так и не сказала мне, почему»». The Telegraph . Архивировано из оригинала 4 июля 2023 г.
  10. ^ Мендик, Роберт (27 июля 2023 г.). «Награжденный полковник сталкивается с разорением после того, как NatWest закрыл счета из-за связей с Саудовской Аравией». The Telegraph . Архивировано из оригинала 27 июля 2023 г.
  11. ^ Уэйл, Себастьян (15 августа 2023 г.). «Британские банки избегают компаний, торгующих с Украиной». POLITICO .
  12. ^ «Как правая элита технологического сектора превратила заявления о «дебанкинге» в политический пункт сплочения». NBC News . 2024-12-10 . Получено 2024-12-27 .
  13. ^ "US FDIC приказал банкам США прекратить использование криптовалют, раскрываются письма, полученные Coinbase". CoinDesk . Получено 27.12.2024 .
  14. ^ Эмон, Анвер М. (2023). "12. Перемещение мусульманских денег". Системная исламофобия в Канаде: исследовательская программа . University of Toronto Press. ISBN 9781487549138.
  15. ^ "Протесты в Канаде: полиция оттесняет демонстрантов в Оттаве". BBC News . 19 февраля 2022 г. Получено 28 января 2024 г.

Дальнейшее чтение


Значок заглушки

Эта статья о финансах — заглушка . Вы можете помочь Википедии, расширив ее.

Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=De-banking&oldid=1273690359"