Обернуть счет
Счет Wrap (также известный как Wrap Service или Tax Wrapper ) — это средство консолидации и управления инвестиционным портфелем и финансовыми планами инвестора . Wrap-fee услуги предлагаются многими финансовыми учреждениями. Часто Wrap-услуги предлагаются за плату или ряд сборов. Эти сборы покрывают все административные и управленческие расходы. Этот тип услуг также иногда называют инвестиционной платформой или финансовой платформой.
История
К середине 1990-х годов крупные американские брокерские компании предлагали счета Wrap. [1] К 1994 году размер комиссий, которые ранее составляли 3%, начал снижаться, как и минимальная сумма инвестиций.
Услуги Wrap предлагались в Австралии и Новой Зеландии до того, как они появились в Великобритании (около 2000 г.). [ требуется ссылка ] По состоянию на 2010 г. [обновлять]активы на сумму около 230 млрд фунтов стерлингов находились на услугах Wrap в Великобритании. Transact был первым сервисом Wrap, получившим разрешение в Великобритании. С учетом RDR ( Обзор розничной дистрибуции ), проводимого FSA в Великобритании, больше инвесторов, вероятно, переведут свои инвестиции на Wrap Services к концу 2012 г., если у них есть финансовый консультант.
Структура
Услуги или счета Wrap обычно позволяют инвесторам, как правило, с советом финансового консультанта, выбирать из широкого спектра фондов и активов, включая паевые инвестиционные фонды, OEIC, инвестиционные фонды, акции, gilts, наличные, структурированные продукты, VCT, хедж-фонды, ETF, ETC и другие инвестиционные продукты. Затем услуга может использоваться для распределения этих активов по наиболее подходящим налоговым оболочкам, включая ISA и пенсионные планы. Затем как инвесторы, так и консультанты могут просматривать целостную картину всего портфеля онлайн — все в одном месте, из любой точки мира — 24/7.
Потенциальные выгоды для инвесторов:
- У них есть только один контрагент, с которым нужно иметь дело. Экономия большого количества времени на работе с различными управляющими фондами, финансовыми учреждениями и другими поставщиками продуктов
- Инвесторы могут просматривать весь свой портфель в одном месте, что позволяет им ежедневно отслеживать свое текущее финансовое положение, какими бы сложными ни были их финансовые дела.
- Они также получают единый консолидированный годовой налоговый отчет, подробные полугодовые отчеты, документацию по всем покупкам, продажам, депозитам и снятиям.
- Некоторые сервисы Wrap не взимают плату за перерегистрацию активов в звонкой монете на платформе или за ее пределами.
Смотрите также
Ссылки
- ↑ Андре Брукс (31 декабря 1994 г.). «Чтобы получить скидку на Wrap Accounts, просто спросите». The New York Times .
Внешние ссылки
- Подведем итоги: «BlackBerry» финансовых услуг? Дженнифер Хилл, корреспондент по личным финансам
- Nucleus и Transact подводят итоги голосования. Архивировано 03.10.2011 в Wayback Machine Эмма Энн Хьюз. Журнал: FinancialAdviser. Опубликовано в четверг, 11 июня 2009 г.
- FSA - Управление по финансовым услугам - официальный сайт.
- FSA публикует предложения по платформе. 17 ноября 2010 г.
