Режим старших менеджеров
Режим старших менеджеров и сертификации (SM&CR) применяется к банковскому сектору Соединенного Королевства с марта 2016 года и к страховщикам с двойным регулированием с декабря 2018 года. SM&CR был введен в действие для снижения вреда потребителям финансовых услуг и укрепления целостности рынка путем возложения ответственности на отдельных лиц за свое поведение и компетентность. FCA описывает SM&CR как возможность для финансовых институтов создать здоровую культуру и эффективное управление путем поощрения индивидуальной ответственности и установления стандартов личного поведения.
Фон
Законодательство SM&CR было сформировано в ответ на банковский кризис 2008 года и существенные недостатки поведения, такие как манипулирование LIBOR . Парламент Великобритании принял предложенный законопроект в декабре 2013 года, что привело к тому, что FCA и Управление пруденциального регулирования ( PRA ) начали применять законодательство к банковскому сектору с марта 2016 года. Парламент внес дополнительные законодательные изменения в мае 2016 года, распространив режим на все компании, авторизованные FSMA . SM&CR заменил предыдущий режим утвержденных лиц.
Применимость
Законодательство распространяется на все регулируемые FCA/PRA институты банковского сектора. Сюда входят: банки, строительные общества, кредитные союзы, британские филиалы иностранных банков и крупнейшие британские инвестиционные институты. Оно также распространяется на все регулируемые FCA/PRA институты страхования и перестрахования. Сюда входят: страховщики и перестраховщики, ISPV, Общество Ллойда, управляющие агенты и британские филиалы иностранных страховщиков.
Ключевые компоненты
- Режим старших менеджеров
- Режим сертификации
- Правила поведения
Режим старших менеджеров
Самый старший персонал в институтах, где применяется SM&CR, который выполняет ключевые роли, назначается «старшими менеджерами». Старшие менеджеры должны быть одобрены FCA или PRA до начала выполнения своих ролей. Старшие менеджеры также должны иметь «заявление об ответственности», в котором документируются их обязанности и подотчетность. Это заявление должно быть частью всеобъемлющей «карты ответственности» института и должно охватывать «предписанные обязанности» и «общие обязанности» (законодательные тексты). Институты также должны ежегодно повторно сертифицировать всех старших менеджеров как подходящих для выполнения своих ролей.
Режим сертификации
Сотрудники институтов SM&CR, занимающие должности, которые могут нанести значительный вред институту (или клиентам), обозначены как «Функции сертификации». Для лиц, занимающих должности функций сертификации, не требуется одобрение FCA/PRA, но институт должен ежегодно подтверждать, что они подходят («пригодны и добросовестны») для выполнения своей роли.
Правила поведения
Большинство сотрудников, занятых в сфере финансовых услуг в институтах SM&CR, подпадают под действие так называемых правил поведения. Это минимальные стандарты индивидуального поведения, направленные на повышение ответственности и осведомленности о проблемах поведения в институте.
Смотрите также
