Корпорация Чарльза Шваба
Американская компания финансовых услуг

Корпорация Чарльза Шваба
Тип компанииПубличный
ISINUS8085131055
ПромышленностьФинансовые услуги
Основан1971 ; 54 года назад (как Charles Schwab & Co., Inc.) в Сан-Франциско, Калифорния , США ( 1971 )
ОсновательЧарльз Р. Шваб
Штаб-квартираУэстлейк, Техас , США [1]
Количество локаций
около  380 отделений (2023)
Ключевые люди
  • Чарльз Р. Шваб
  • (Сопредседатель)
  • Рик Вурстер (президент и генеральный директор)
Услуги
ДоходСнижаться 18,84 млрд долларов США (2023)
Снижаться 6,378 млрд долларов США (2023)
Снижаться 5,067 млрд долларов США (2023)
АУМУвеличивать 8,517 трлн долларов США (2023)
Всего активовСнижаться 493,2 млрд долларов США (2023)
Общий капиталУвеличивать 40,96 млрд долларов США (2023)
Владелец
Количество сотрудников
около 33 000 (декабрь 2023 г.)
Веб-сайт
  • www.aboutschwab.com
  • www.schwab.com
Сноски/ссылки
[2] [3] [4]

Charles Schwab Corporation [2] — американская многонациональная финансовая компания . Она предлагает банковские , коммерческие банковские услуги , инвестиции и сопутствующие услуги, включая консалтинг и консультационные услуги по управлению активами как розничным, так и институциональным клиентам. У нее более 380 филиалов , в основном в финансовых центрах США и Великобритании. Она входит в список крупнейших банков США по размеру активов. [2] По состоянию на 31 декабря 2023 года [обновлять]у нее было 8,5 триллиона долларов клиентских активов, 34,8 миллиона активных брокерских счетов, 5,2 миллиона участников корпоративных пенсионных планов и 1,8 миллиона банковских счетов. [2] Она также предлагает донорский советный фонд для клиентов, желающих пожертвовать ценные бумаги. [5] [6] Она была основана в Сан-Франциско, Калифорния , и имеет штаб-квартиру в Уэстлейке, Техас .

Основанная в 1971 году под названием Charles Schwab & Co. своим тезкой Чарльзом Р. Швабом , компания извлекла выгоду из финансового дерегулирования 1970-х годов , чтобы стать пионером дисконтных продаж акций. После открытия флагманского офиса в Сакраменто, Калифорния , банк расширился в Сиэтле, прежде чем экономическая экспансия 1980-х годов профинансировала инвестиции банка в технологии, автоматизацию и цифровое ведение учета. Первый, кто предложил круглосуточный ввод заказов и котировки, он был куплен Bank of America в 1983 году за 55 миллионов долларов. Три года спустя прибыльность бесплатных паевых инвестиционных фондов банка побудила основателя выкупить свою компанию за 280 миллионов долларов. [7]

История

Филиал Charles Schwab в Принстоне, штат Нью-Джерси , недалеко от Принстонского университета.

В 1963 году Чарльз Р. Шваб и двое других партнеров запустили Investment Indicator , инвестиционный информационный бюллетень. [8] На пике популярности у информационного бюллетеня было 3000 подписчиков, каждый из которых платил 84 доллара в год за подписку. В апреле 1971 года фирма была зарегистрирована в Калифорнии как First Commander Corporation, дочерняя компания Commander Industries, Inc., полностью принадлежащая компании, для традиционных брокерских услуг и публикации инвестиционного информационного бюллетеня Schwab. В ноябре того же года Шваб и еще четверо выкупили все акции у Commander Industries, Inc., а в 1972 году Шваб выкупил все акции у того, что когда-то было Commander Industries. В 1973 году название компании было изменено на Charles Schwab & Co., Inc. [9]

В 1975 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешила договорные ставки комиссионных, и Schwab основал брокерскую компанию . В сентябре 1975 года Schwab открыл свой первый филиал в Сакраменто, штат Калифорния, и начал предлагать услуги дисконтного брокера. В 1977 году Schwab начал предлагать семинары для клиентов, и к 1978 году у Schwab было 45 000 клиентских счетов, удвоившись до 84 000 в 1979 году. В 1979 году Schwab рискнул 500 000 долларов на системе расчетов бэк-офиса под названием BETA (сокращение от Brokerage Execution and Transaction Analysis), что позволило Schwab стать первым дисконтным брокером, внедрившим автоматизацию в свою компанию. В 1980 году Schwab основал первую в отрасли круглосуточную службу котировок, и общее количество клиентских счетов выросло до 147 000. В 1981 году Schwab стала членом NYSE , а общее количество клиентских счетов выросло до 222 000. В 1982 году Schwab стала первой компанией, предложившей круглосуточный прием заказов и обслуживание котировок, ее первый международный офис был открыт в Гонконге, а общее количество клиентских счетов достигло 374 000.

В 1983 году Стивен Маклин купил компанию для Bank of America за 55 миллионов долларов. В 1984 году компания запустила 140 взаимных фондов без нагрузки . В 1987 году руководство, включая Чарльза Р. Шваба, выкупило компанию у Bank of America за 280 миллионов долларов. [10] В 1991 году компания приобрела Mayer & Schweitzer, фирму-маркетмейкера , что позволило Schwab выполнять заказы своих клиентов, не отправляя их на биржу. [11] В 1997 году она была оштрафована на 200 000 долларов за то, что не смогла организовать лучшие сделки для своих клиентов. [12] В 2000 году подразделение было переименовано в Schwab Capital Markets. [13] В 1993 году компания открыла офис в Лондоне . [14]

В 1995 году компания приобрела The Hampton Company, основанную Уолтером В. Беттингером, который стал генеральным директором Schwab в 2008 году. [15] В 1996 году началась веб-торговля, позволившая клиентам торговать котируемыми и внебиржевыми акциями или проверять балансы и статус заказов на сайте schwab.com. [14] В 1998 году, недовольная внутренними результатами, компания наняла интерактивную фирму Razorfish для редизайна сайта. Спустя годы сайт будет представлен на первом Национальном триеннале дизайна в музее Купера-Хьюитта. [16] В 2000 году Schwab приобрела US Trust за 2,73 миллиарда долларов. [17] В 2001 году, менее чем через год после приобретения US Trust, дочерняя компания US Trust была оштрафована на 10 миллионов долларов в деле о банковской тайне. Ему было предписано выплатить 5 миллионов долларов Банковскому департаменту штата Нью-Йорк и 5 миллионов долларов Совету управляющих Федеральной резервной системы. [18] 20 ноября 2006 года Schwab объявила о соглашении о продаже US Trust Bank of America за 3,3 миллиарда долларов наличными. [19] Сделка была закрыта во втором квартале 2007 года.

В январе 2004 года Schwab приобрела SoundView Technology Group за 345 миллионов долларов, чтобы расширить возможности исследования акций . [20] [21] Дэвид С. Поттрак, который провел большую часть своих 20 лет в брокерской компании в качестве правой руки Чарльза Р. Шваба, разделил должность генерального директора с основателем компании с 1998 по 2003 год. В мае 2003 года г-н Шваб ушел в отставку и предоставил Поттраку единоличный контроль в качестве генерального директора. 24 июля 2004 года совет компании уволил Поттрака, заменив его ее основателем и тезкой. Новости об увольнении Поттрака появились, когда фирма объявила, что общая прибыль упала на 10% до 113 миллионов долларов за второй квартал, в основном из-за снижения выручки от торговли акциями клиентов на 26%.

Вернув себе контроль, г-н Шваб признал, что компания «потеряла связь с нашим наследием», и быстро переориентировал бизнес на предоставление финансовых консультаций индивидуальным инвесторам. Он также отменил повышение комиссий Поттрака. Компания восстановилась, и прибыль начала расти в 2005 году, как и акции. Цена акций выросла на 151% после отстранения Поттрака, в десять раз с момента возвращения Чарльза Шваба. [22] Чистые трансфертные активы компании, или активы, которые поступают от других фирм, выросли в четыре раза с 2004 по 2008 год. Фонд Шваба YieldPlus вызвал споры во время финансового кризиса 2007 года из-за его доходности в -31,7%. [23] Инвесторы в фонд Schwab YieldPlus, включая самого Чарльза Шваба, потеряли 1,1 миллиарда долларов. [24] Schwab закрыл фонды YieldPlus в 2011 году. [25] В апреле 2007 года компания приобрела The 401(k) Company. [26]

22 июля 2008 года Уолтер В. Беттингер, предыдущий главный операционный директор , был назначен главным исполнительным директором, сменив тезку компании. Чарльз Р. Шваб остался исполнительным председателем компании и сказал, что он «продолжит служить очень активным председателем». [22]

В 2011 году компания приобрела OptionsXpress. [27] Компания также приобрела Compliance11, Inc., поставщика программного обеспечения для обеспечения соответствия. [28] В 2012 году она приобрела ThomasPartners, фирму по управлению активами . [29]

1 июля 2020 года компания приобрела Wasmer, Schroeder & Company, независимого инвестиционного менеджера с фиксированным доходом на отдельно управляемых счетах с активами под управлением на сумму 10,7 млрд долларов США. [30]

26 мая 2020 года компания приобрела счета по управлению инвестициями USAA за 1,8 млрд долларов наличными. [31] [32]

В июне 2020 года компания начала разрешать инвесторам приобретать дробные акции. [33]

6 октября 2020 года компания приобрела TD Ameritrade . [34] [35] [36]

С 1 января 2021 года компания перенесла свою штаб-квартиру из Сан-Франциско, Калифорния, в Уэстлейк, Техас . [37]

1 января 2025 года Рик Вурстер занял должность генерального директора компании, заменив уходящего на пенсию Уолта Беттингера. [38]

Высшее руководство

  • Председатель: Чарльз Р. Шваб (с 1971 г.)
  • Генеральный директор: Ричард А. Вурстер (с 2025 г.)

Список бывших генеральных директоров

  1. Чарльз Р. Шваб (1971–1998)
  2. Чарльз Р. Шваб и Дэвид С. Поттрак (1998–2003); содиректора
  3. Дэвид С. Поттрак (2003–2004)
  4. Чарльз Р. Шваб (2004–2008); второй срок
  5. Уолтер В. Беттингер II (2008-2024)

Маркетинг

В 2004 году Charles Schwab выбрала Havas Worldwide (тогда называвшееся Euro RSCG) в качестве своего рекламного агентства полного цикла . Компания запустила серию телевизионных рекламных роликов со слоганом Talk to Chuck от Euro RSCG, срежиссированных/анимированных Flat Black Films Боба Сэбистона в 2005 году. Кампания «Talk to Chuck» появилась в печатных СМИ, в Интернете, на рекламных щитах и ​​в филиалах. [39] В блоге The Wall Street Journal реклама была описана как эффективная, потому что включала одну запоминающуюся фразу. [40] В феврале 2013 года Schwab наняла Crispin Porter + Bogusky (CP+B) в качестве своего ведущего креативного агентства, а Havas Worldwide осталась для создания рекламы для ActiveTrader и optionsXpress. [41] В том же году компания запустила рекламную кампанию CP+B со слоганом Own Your Tomorrow . [42] В марте 2015 года Adweek сообщил о маркетинговых материалах, созданных CP+B для сервиса Intelligent Portfolio компании Schwab. [43]

Споры

Нераскрытие информации о гонорарах и распределениях робо-консультантов

В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала компанию выплатить 187 миллионов долларов для урегулирования обвинений в нераскрытии распределения средств и комиссий для своих клиентов -робо-консультантов . Было установлено, что в период с марта 2015 года по ноябрь 2018 года Charles Schwab вводила в заблуждение клиентов и потенциальных инвесторов, позволяя им поверить, что ее услуга робо-консультанта не имеет скрытых комиссий, и не информировала клиентов о притяжении денежных средств к их инвестициям. SEC заявила, что компания зарабатывала деньги на распределении денежных средств в портфелях робо-консультантов, выводя деньги в свой аффилированный банк, выдавая их взаймы и удерживая разницу между процентами, которые она заработала по кредитам, и тем, что она выплатила в виде процентов клиентам робо-консультантов. [44]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ "Чарльз Шваб назвал дату переезда штаб-квартиры из Сан-Франциско в округ Колумбия". 8 октября 2020 г.
  2. ^ abcd "US SEC: The Charles Schwab Corporation 2023 Annual Report (Form 10-K)". Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 23 февраля 2024 г.
  3. ^ "Чарльз Шваб". Fortune .
  4. ^ "Заявление доверенного лица". Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 5 апреля 2024 г.
  5. ^ "Schwab Charitable - Куда пожертвовать". Charles Schwab Corp.
  6. ^ "Schwab Charitable предоставила гранты на сумму более 1,5 млрд долларов в 2017 финансовом году" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 10 июля 2017 г. – через Business Wire .
  7. ↑ Джон М. Бродер (1 апреля 1987 г.). «Schwab Completes Buyout of Brokerage From B of A». Los Angeles Times . Архивировано из оригинала 29 апреля 2019 г.
  8. ^ Ваггонер, Джон (11 апреля 2013 г.). «Иконы: Schwab по-прежнему болеет за мелких инвесторов». USA Today .
  9. ^ Кадор, Джон (2002). Чарльз Шваб: Как одна компания победила Уолл-стрит и переосмыслила брокерскую индустрию. John Wiley & Sons. ISBN 978-0471434313.[ нужна страница ]
  10. ^ Фишер, Лоуренс М. (3 февраля 1987 г.). «Bank America продает подразделение Schwab основателю» . The New York Times .
  11. ^ «Новости компании; Charles Schwab в процессе приобретения». The New York Times . 6 июня 1991 г.
  12. ^ "Schwab Unit соглашается выплатить штраф в размере 200 000 долларов" . The New York Times . Bloomberg LP 22 октября 1997 г.
  13. ^ "Schwab и TD Waterhouse объединяют усилия для создания новой британской фирмы по формированию рынка" (PDF) (пресс-релиз). Toronto-Dominion Bank . 31 января 2001 г.
  14. ^ ab "История компании". Charles Schwab Corporation.
  15. ^ "Charles Schwab приобрел The Hampton Co., a defined benefits and defined" . Pensions & Investments Online. 9 ноября 1995 г.
  16. ^ "The Artless Website: schwab.com". Американский институт графических искусств. 25 января 2006 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г.
  17. ^ Макгиан, Патрик (14 января 2000 г.). «Schwab заплатит 2,73 миллиарда долларов за траст США» . The New York Times .
  18. ^ Брик, Майкл (14 июля 2001 г.). «Траст США оштрафован на 10 миллионов долларов в деле о банковской тайне» . The New York Times .
  19. ↑ Липтон, Джош (20 ноября 2006 г.). «Bank of America купит траст США». Forbes .
  20. ^ "Schwab Completes Acquisition of SoundView Technology Group" (пресс-релиз). Charles Schwab Corporation. 16 января 2004 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. – через Business Wire .
  21. ^ "Schwab купит Soundview за $321 млн" . The New York Times . Bloomberg News . 20 ноября 2003 г.
  22. ^ ab "Чарльз Шваб уходит с поста генерального директора своей брокерской компании". Los Angeles Times . 22 июля 2008 г.
  23. ^ Дэн, Гэн; Макканн, Крейг; О'Нил, Эдвард (2010). "Charles Schwab YieldPlus Risk" (PDF) . Группа по судебным разбирательствам и консалтингу в сфере ценных бумаг.
  24. ^ Норрис, Флойд (14 января 2011 г.). «В Schwab, невыполненное обещание инвесторам» . The New York Times .
  25. ^ Пендер, Кэтлин (24 июня 2011 г.). «Schwab закрывает осажденные фонды YieldPlus». San Francisco Chronicle . Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г.
  26. ^ "Schwab Completes Acquisition of The 401(k) Company" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 2 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. – через Business Wire .
  27. ^ "Schwab Completes Acquisition of optionsXpress" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 31 августа 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire .
  28. ^ "Schwab Completes Acquisition of Compliance11, Inc" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 16 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire.
  29. ^ "Schwab объявляет о соглашении о приобретении Thomas Partners" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 15 октября 2012 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. – через Business Wire .
  30. ^ «Schwab завершает приобретение Wasmer, Schroeder & Company, LLC» (пресс-релиз). 1 июля 2020 г.
  31. ^ Сантана, Стивен (26 мая 2020 г.). «Schwab завершает покупку USAA Investment Management». American City Business Journals .
  32. ^ Каллен, Терри (26 июля 2019 г.). «Charles Schwab купит активы USAA за 1,8 млрд долларов». CNBC .
  33. ^ "Schwab объявляет о доступности Schwab Stock Slices™" (пресс-релиз). Business Wire . 2 июня 2020 г.
  34. ^ "Schwab завершает приобретение TD Ameritrade" (пресс-релиз). Business Wire . 6 октября 2020 г.
  35. ^ Багиос, Джон (6 октября 2020 г.). «Charles Schwab завершает приобретение TD Ameritrade». S&P Global .
  36. ^ "Charles Schwab завершает покупку TD Ameritrade за 26 миллиардов долларов". Associated Press . 6 октября 2020 г.
  37. ^ Джонс, Ханна (28 декабря 2020 г.). «Charles Schwab официально перенесет штаб-квартиру в округ Дентон 1 января». KXAS-TV .
  38. ^ "Уолт Беттингер уходит с поста генерального директора" (пресс-релиз). Уэстлейк, Техас: The Charles Schwab Corporation. 1 октября 2024 г. Получено 22 января 2025 г.
  39. ^ Стивенсон, Сет (5 декабря 2005 г.). «Money Toons: отличительная анимированная реклама от Charles Schwab». Slate .
  40. ^ Хиггинс, Мишель Перри (6 августа 2014 г.). «Почему «Поговори с Чаком» была отличной рекламой» . The Wall Street Journal .
  41. ↑ Белтроне, Габриэль (7 февраля 2013 г.). «Чарльз Шваб завершает творческий поиск: Криспин опережает Фэллона в борьбе за главную роль». AdWeek .
  42. ^ "Charles Schwab запускает новую кампанию, прославляющую дух вовлеченности" (пресс-релиз). Charles Schwab Corp. 12 июня 2013 г. – через Business Wire .
  43. ^ Джанатасио, Дэвид (12 марта 2015 г.). «Реклама дня: встречайте нового интеллектуального, нечеловеческого торгового представителя Charles Schwab: CP+B создает воплощение робота-консультанта компании». AdWeek .
  44. ^ Джонсон, Катанга (13 июня 2022 г.). «Дочерние компании Charles Schwab заплатят $187 млн ​​для урегулирования обвинений SEC». Reuters . Получено 13 июня 2022 г.

Дальнейшее чтение

  • Кронин, Мэри Дж. Банковское дело и финансы в Интернете (John Wiley & Sons, 1998). онлайн
  • Ингхэм, Джон Н. и Линн Б. Фельдман. Современные американские бизнес-лидеры: биографический словарь (Гринвуд, 1990). С. 566–71.
  • Кадор, Джон. Чарльз Шваб: Как одна компания победила Уолл-стрит и переосмыслила брокерскую индустрию (John Wiley & Sons, 2002).отрывок
  • Сильвер, А. Дэвид. Предпринимательские мегабаксы: 100 величайших предпринимателей последних 25 лет (1985).
  • Уиллис, Род. «Чарльз Шваб: Высокие технологии Горацио Элджера?» Management Review (сентябрь 1986 г.) 75#9 стр. 17–20.
  • Официальный сайт
  • Бизнес-данные Charles Schwab Corporation:
    • Google
    • Документы SEC
    • Йаху!
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Charles_Schwab_Corporation&oldid=1271209328"