Чарльз Понци

В этой статье указаны источники , но не указаны страницы . Вы можете помочь, указав номера страниц для существующих ссылок. ( Июнь 2024 г. ) ( Узнайте, как и когда удалить это сообщение )

Чарльз Понци
Понци около  1920 г.
Рожденный	Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци (1882-03-03)3 марта 1882 г. Луго, Эмилия-Романья , Королевство Италия
Умер	18 января 1949 г. (1949-01-18)(66 лет) Рио-де-Жанейро , Четвертая Бразильская Республика
Другие имена	Карло Чарльз П. Бьянки Чарльз Пончи
Род занятий	Финансист , мошенник
Известный	Финансовая пирамида
Супруг	Роза Ньекко ​ ​ ( м.  1918; разб.  1937 )
Мотив	Финансовая выгода
Уголовное обвинение	Подделка документов (Канада), почтовое мошенничество (федеральное право США), кража (государство)
Штраф	3 года в Канаде 1908–1911; 5 лет в федеральных войсках США (служил 3 года)+1 ⁄ 2 года до предъявления обвинения государству) 1920–1922; 9 лет в 1927–1934; депортация в 1934

Чарльз Понци ( / ˈ p ɒ n z i / , итальянский : [ˈpontsi] ; урожденный Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци ; 3 марта 1882 — 18 января 1949) — итальянский шарлатан и мошенник , действовавший в США и Канада . Его псевдонимы включали Чарльза Понци , Карло и Чарльза П. Бьянки . ^[1]

Родившийся в Луго, Италия , он стал известен в начале 1920-х годов как мошенник в Северной Америке за свою схему зарабатывания денег. Он обещал клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней, покупая купоны на почтовые ответы со скидкой в ​​других странах и выкупая их по номинальной стоимости в США в качестве формы арбитража . ^{[1] :  1  [2]} На самом деле Понци платил более ранним инвесторам, используя инвестиции более поздних инвесторов. Хотя этот тип мошеннической инвестиционной схемы не был изобретен Понци, он настолько отождествился с ним, что теперь его называют « схемой Понци ». Его схема работала более года, прежде чем рухнула, обошвшись его «инвесторам» в 20 миллионов долларов.

Понци, возможно, был вдохновлен схемой Уильяма У. Миллера (также известного как «520% Миллер»), бухгалтера из Бруклина , который в 1899 году использовал похожий обман, чтобы получить 1 миллион долларов (примерно 35 миллионов долларов в 2022 году). ^{[3] [4]}

Чарльз Понци родился в Луго , Эмилия-Романья , Королевство Италия, 3 марта 1882 года. Он рассказал The New York Times, что он происходит из семьи в Парме . Предки Понци были состоятельными людьми, и его мать продолжала использовать титул « донна », но впоследствии семья попала в трудные времена и имела мало денег. ^[3] Понци рано устроился на работу почтовым служащим, но вскоре был принят в Римский университет Ла Сапиенца . Его более богатые друзья считали университет «четырехлетними каникулами», и он был склонен следовать за ними в бары, кафе и оперу. Это привело к тому, что Понци потратил все свои деньги, и четыре года спустя он был разорен и без диплома. В это время несколько итальянских мальчиков мигрировали в США и возвращались в Италию богатыми людьми. Семья Понци поощряла его сделать то же самое, намереваясь вернуть своей семье ее прежний социально-экономический статус. ^[5]

15 ноября 1903 года Понци прибыл в Бостон на борту парохода SS Vancouver . По его собственным словам, у Понци было 2,50 доллара в кармане (что эквивалентно 85 долларам в 2023 году), так как он проиграл все свои сбережения во время путешествия. «Я приземлился в этой стране с 2,50 долларами наличными и 1 миллионом долларов в надеждах, и эти надежды никогда меня не покидали», — позже сказал он репортеру New York Times . ^[3] Он быстро выучил английский и провел следующие несколько лет, выполняя случайные работы на Восточном побережье , в конечном итоге устроившись посудомойщиком в ресторан, где он спал на полу. Понци удалось дослужиться до должности официанта, но его уволили за воровство и обман клиентов. ^[6]

This section needs additional citations for verification. Please help improve this article by adding citations to reliable sources in this section. Unsourced material may be challenged and removed. (March 2017) (Learn how and when to remove this message)

В 1907 году, после нескольких лет неудач в попытках обосноваться в США, Понци переехал в Монреаль , Квебек , Канада, и стал помощником кассира в недавно открытом банке Banco Zarossi, расположенном на улице Сен-Жак, основанном Луиджи «Луи» Заросси для обслуживания притока итальянских иммигрантов, прибывающих в город. К этому времени Понци был обаятельным человеком и говорил на английском, итальянском и французском языках, что, по словам Цукоффа, помогло ему получить работу в Banco Zarossi. ^[7]

Именно в Banco Zarossi Понци впервые увидел схему « ограбления Питера, чтобы заплатить Полу » (которая впоследствии будет названа схемой Понци ). ^[8] Заросси платил 6% годовых по банковским депозитам — вдвое больше действующей в то время ставки — и в результате быстро рос. В конечном итоге Понци дослужился до управляющего банком. Однако он узнал, что банк испытывает серьезные финансовые трудности из-за плохих кредитов на недвижимость, и что Заросси финансировал процентные платежи не за счет прибыли от инвестиций, а используя деньги, депонированные на недавно открытых счетах. Банк в конечном итоге обанкротился, и Заросси сбежал в Мексику с большой частью денег банка.

Понци остался в Монреале и некоторое время жил в доме Заросси, помогая его брошенной семье, планируя вернуться в США и начать все сначала. Поскольку Понци был без гроша, это оказалось очень сложно. В конце концов, он зашел в офис бывшего клиента Заросси, Canadian Warehousing, и, не найдя там никого, выписал себе чек на 423,58 доллара в найденной им чековой книжке, подделав подпись Дэмьена Фурнье, директора компании. Столкнувшись с полицией, которая отметила его крупные расходы сразу после того, как поддельный чек был обналичен, Понци протянул руку и сказал: «Я виновен». В итоге он провел три года в федеральной тюрьме Сент-Винсент-де-Поль [заключенный № 6660], мрачном учреждении, расположенном на окраине Монреаля. Вместо того чтобы сообщить матери о своем заключении, он отправил ей письмо, в котором сообщил, что нашел работу «специальным помощником» тюремного надзирателя.

После освобождения в 1911 году Понци решил вернуться в США, но оказался вовлечён в схему по переправке итальянских нелегальных иммигрантов через границу. Его поймали и он провёл два года в тюрьме Атланты . Здесь он стал переводчиком для начальника тюрьмы, который перехватывал письма гангстера Игнацио «Волка» Лупо . В итоге Понци подружился с Лупо. Другой заключённый, Чарльз В. Морзе , стал для Понци настоящим образцом для подражания. Морзе, богатый бизнесмен и спекулянт с Уолл-стрит , обманывал врачей во время медицинских осмотров, съедая мыльную стружку, чтобы создать видимость плохого здоровья. Вскоре Морзе был освобождён из тюрьмы. После освобождения Морзе Понци отбыл свой тюремный срок, получив дополнительный месяц из-за неспособности заплатить штраф в размере 50 долларов.

После освобождения из тюрьмы Понци вернулся в Бостон. Работая в шахтерском лагере медбратом, он придумал идею отправиться в другой шахтерский лагерь, основать там коммунальное предприятие , которое поставляло бы воду и электроэнергию, и продать его акции. В это время его коллега-медсестра по имени Перл Госид получила серьезные ожоги в результате несчастного случая. Несмотря на то, что он ее не знал, Понци вызвался провести две крупные операции, чтобы пожертвовать 122 квадратных дюйма (790 см ² ) кожи со своей спины и ног Перл. Это привело к плевриту и аналогичным осложнениям, и Понци потерял работу. ^[7]

После этого Понци продолжал путешествовать в поисках работы, и в Бостоне он встретил Роуз Марию Ньекко, стенографистку , которой он сделал предложение. Ньекко происходил из семьи итало-американских иммигрантов, у которых был небольшой фруктовый ларек в центре Бостона . Хотя Понци не рассказывал Ньекко о своих годах в тюрьме, его мать отправила Ньекко письмо, в котором рассказала ей о прошлом Понци. Тем не менее, она вышла за него замуж в 1918 году. В течение следующих нескольких месяцев Понци работал в нескольких предприятиях, включая продуктовый магазин своего тестя и импортно-экспортную компанию JR Poole, прежде чем ему пришла в голову идея продавать рекламу в большом бизнес-листе, который должен был отправляться различным предприятиям. Он не смог продать эту идею предприятиям, и вскоре его компания обанкротилась. На короткое время Понци взял под свой контроль молодую фруктовую компанию семьи своей жены, но безуспешно, и она тоже вскоре обанкротилась.

Понци открыл небольшой офис на 27 School Street , Бостон, летом 1919 года, пытаясь продать бизнес-идеи контактам в Европе. Он получил письмо от компании в Испании с вопросом о рекламном каталоге, который включал международный ответный купон (IRC), что привело Понци к обнаружению слабого места в системе, которое, по крайней мере в принципе, давало ему возможность заработать деньги.

Почтовые ответные купоны позволяли человеку в одной стране оплачивать почтовые расходы на ответ корреспонденту в другой стране. IRC оценивались по стоимости почтовых расходов в стране покупки, но могли быть обменены на марки для покрытия стоимости почтовых расходов в стране, где они были погашены; если эти значения были разными, то существовала потенциальная прибыль. Инфляция после Первой мировой войны значительно снизила стоимость почтовых расходов в Италии, выраженную в долларах США, так что IRC можно было дешево купить в Италии и обменять на американские марки более высокой стоимости, которые затем можно было продать. Понци утверждала, что чистая прибыль от этих сделок, после расходов и обменных курсов, превышала 400%. Это была форма арбитража , или получения прибыли путем покупки актива по более низкой цене на одном рынке и немедленной продажи его на рынке, где цена выше, что является законным. ^[7]

Увидев возможность, Понци уволился с работы переводчика, чтобы реализовать свою схему IRC, но ему потребовались большие капитальные затраты , чтобы купить IRC по более низким европейским валютам. Сначала он попытался занять деньги в нескольких банках, включая Hanover Trust Company , но они не были убеждены, и ее менеджер, Хмиелински, отказался одолжить ему деньги. ^{[7] [9]}

Впоследствии Понци создал акционерную компанию, чтобы собрать деньги у общественности. Он также пошел к нескольким своим друзьям в Бостоне и пообещал, что удвоит их инвестиции за 90 дней, в условиях, когда банки платили всего 5% годовых. Он объяснил им, что большие доходы от почтовых ответных купонов делают такие невероятные прибыли легко достижимыми. Некоторые люди инвестировали и получили обещанные деньги, получив 750 долларов в качестве процентов на первоначальные инвестиции в размере 1250 долларов. ^[7]

В январе 1920 года Понци основал собственную компанию «Securities Exchange Company» ^[10] для продвижения схемы. В первый месяц 18 человек инвестировали в его компанию в общей сложности 1800 долларов. Он заплатил им быстро, уже в следующем месяце, деньгами, полученными от новой группы инвесторов. ^[7]

Понци открыл более крупный офис, на этот раз в здании Niles Building на School Street. Молва распространилась, и инвестиции быстро увеличились. Понци нанял агентов и заплатил им щедрые комиссионные . В период с февраля по март 1920 года общая сумма инвестиций выросла с 5000 до 25000 долларов (с 80000 до 380000 долларов в 2023 году соответственно). По мере роста схемы Понци нанял агентов для поиска новых инвесторов в Новой Англии и Нью-Джерси . В то время инвесторам платили впечатляющие ставки, что впоследствии побудило других инвестировать. К маю 1920 года он заработал 420000 долларов (что эквивалентно 6400000 долларов в 2023 году). К июню 1920 года люди вложили в схему Понци 2,5 миллиона долларов (что эквивалентно 38000000 долларов в 2023 году). К июлю он приближался к миллиону долларов в день. ^{[7] [11]}

Понци начал вкладывать деньги в Hanover Trust Bank в Бостоне (небольшой банк на Ганновер-стрит в преимущественно итальянском Норт-Энде ), в надежде, что как только его счет станет достаточно большим, он сможет навязать свою волю банку или даже стать его президентом; он купил контрольный пакет акций банка через себя и нескольких друзей, вложив 3 миллиона долларов. К июлю 1920 года Понци заработал миллионы. Некоторые из его инвесторов заложили свои дома и инвестировали свои сбережения. Большинство не забрали свою прибыль, а реинвестировали. Тем временем компания Понци открыла филиалы от Мэна до Нью-Джерси . ^[7]

Несмотря на то, что компания Понци приносила фантастические суммы денег каждый день, простейший финансовый анализ показал бы, что операция шла с большими убытками. Пока деньги продолжали поступать, существующие инвесторы могли получать выплаты из новых денег. Это был единственный метод, который был у Понци, чтобы продолжать обеспечивать доходность существующим инвесторам, поскольку он не прилагал никаких усилий для получения законной прибыли. ^[12]

Первоначальными инвесторами Понци были иммигранты из рабочего класса, такие как он сам. Постепенно новости распространились, и многие состоятельные бостонские брамины также инвестировали в его схему. В лучшие времена в схему инвестировало почти 75% полиции Бостона . Среди инвесторов Понци были даже самые близкие ему люди, такие как его шофер Джон Коллинз и его собственный зять. Понци был неразборчив в том, кому он позволял инвестировать, от молодых газетчиков, вкладывающих несколько долларов, до состоятельных людей , таких как банкир из Лоуренса , штат Канзас , который инвестировал 10 000 долларов. ^[7]

Хотя Понци все еще выплачивал инвесторам, в основном деньгами от последующих инвесторов, он еще не придумал способ фактически обменять IRC на наличные. Он также впоследствии понял, что обменять купоны на деньги было логистически невозможно. Например: для первых 18 инвесторов января 1920 года, для их инвестиций в размере 1800 долларов, потребовалось бы 53 000 почтовых купонов, чтобы фактически получить арбитражную прибыль. Для последующих 15 000 инвесторов, которые были у Понци, ему пришлось бы заполнить корабли размером с Титаник почтовыми купонами только для того, чтобы отправить их в США из Европы. Однако Понци обнаружил, что все процентные платежи вернулись к нему, поскольку инвесторы продолжали реинвестировать. ^[7]

Понци жил роскошно: он купил особняк в Лексингтоне , штат Массачусетс , ^[13] и имел счета в нескольких банках по всей Новой Англии, помимо Hanover Trust. Он купил Locomobile , лучшую машину того времени. ^[7] Изначально он купил два билета первого класса в Италию для отложенного медового месяца с Роуз, но вместо этого решил обменять их, чтобы привезти свою мать из Италии в США в каюте первого класса на океанском лайнере. Она жила с Понци и Роуз некоторое время в Лексингтоне, но вскоре умерла. 31 июля 1920 года Понци сказал отцу Паскуале Ди Милла , директору Итальянского детского дома в Ямайка-Плейн , что он пожертвует 100 000 долларов в честь своей матери. ^[14] Понци также купил макаронную компанию и часть винной компании, пытаясь получить прибыль, которую можно было бы использовать для выплаты инвесторам его схемы IRC.

Быстрый рост Понци, естественно, вызвал подозрения. Когда один из бостонских финансовых обозревателей предположил, что Понци не может законным образом обеспечить столь высокую прибыль за короткий период времени, Понци подал в суд за клевету и выиграл 500 000 долларов в качестве возмещения ущерба. Поскольку закон о клевете в то время возлагал бремя доказывания на автора и издателя, это фактически нейтрализовало любые серьезные расследования его дел на некоторое время.

Тем не менее, признаки его окончательного краха все еще были. Джозеф Дэниелс, бостонский торговец мебелью, который продал Понци мебель, за которую он не мог себе позволить заплатить, подал в суд на Понци, чтобы нажиться на золотой лихорадке. Иск не увенчался успехом, но он побудил людей начать задаваться вопросом, как Понци мог превратиться из нищего в миллионера за короткий промежуток времени. На Securities Exchange Company произошел набег , так как некоторые инвесторы решили уйти. Понци заплатил им, и набег прекратился.

24 июля 1920 года The Boston Post напечатала благоприятную статью о Понци и его схеме, которая привлекла инвесторов быстрее, чем когда-либо. В то время Понци зарабатывал 250 000 долларов в день. Удача Понци была увеличена тем фактом, что прямо под этой благоприятной статьей, которая, казалось, подразумевала, что Понци действительно возвращает 50% прибыли от инвестиций всего за 45 дней, была размещена банковская реклама, в которой говорилось, что банк выплачивает 5% прибыли ежегодно. На следующий рабочий день после публикации этой статьи Понци прибыл в свой офис и обнаружил тысячи бостонцев, ожидающих возможности отдать ему свои деньги. ^{[ необходима цитата ]}

Несмотря на эту отсрочку, издатель Post Ричард Грозье (который руководил газетой в отсутствие своего отца Эдвина , ее владельца и издателя) и городской редактор Эдди Данн заподозрили неладное и поручили журналистам-расследователям разобраться в Понци. Он также находился под следствием властей Массачусетса, и в тот день, когда Post напечатала свою статью, Понци встретился с государственными чиновниками. Ему удалось отвлечь чиновников от проверки его книг, предложив прекратить брать деньги на время расследования, что было удачным выбором, поскольку надлежащие записи не велись. Предложение Понци временно успокоило подозрения государственных чиновников.

26 июля Post начала серию статей, в которых задавались сложные вопросы о работе денежной машины Понци. Газета связалась с Кларенсом Барроном , финансовым журналистом, возглавлявшим Dow Jones & Company , чтобы изучить схему Понци. Баррон заметил, что, хотя Понци предлагал фантастическую прибыль от инвестиций, сам Понци не инвестировал в свою собственную компанию.

Затем Баррон отметил, что для покрытия инвестиций, сделанных с Securities Exchange Company, в обращении должно быть 160 миллионов почтовых ответных купонов. Однако на самом деле в обращении находилось всего около 27 000. Почтовое ведомство США заявило, что почтовые ответные купоны не покупались в больших количествах ни внутри страны, ни за рубежом. Валовая прибыль в процентах от покупки и продажи каждого IRC была колоссальной, но накладные расходы, необходимые для обработки покупки и погашения этих предметов, которые имели чрезвычайно низкую стоимость и продавались по отдельности, превысили бы валовую прибыль (см. #Неосуществимость схемы Понци). Баррон отметил, что если бы Понци действительно делал то, что он утверждал, он бы фактически получал прибыль за счет правительства — либо правительства, где он купил купоны, либо правительства США. По этой причине Баррон утверждал, что даже если бы операция Понци была законной, было бы безнравственно использовать правительство таким образом.

Статьи Post вызвали паническое бегство по компании Securities Exchange Company. Понци выплатил 2 миллиона долларов за три дня дикой толпе возле своего офиса. Он опросил толпу, раздал кофе и пончики и весело сказал им, что им не о чем беспокоиться. Многие изменили свое мнение и оставили свои деньги у него. Однако это привлекло внимание Дэниела Галлахера , прокурора США по округу Массачусетс . Галлахер поручил Эдвину Прайду провести аудит книг компании Securities Exchange Company — эта работа была затруднена тем фактом, что бухгалтерская система Понци состояла только из карточек с именами инвесторов.

Тем временем Понци нанял публициста Уильяма Макмастерса . Однако Макмастерс быстро заподозрил подозрения в бесконечных разговорах Понци о почтовых ответных купонах, а также в продолжающемся расследовании против него. Позже он описал Понци как «финансового идиота», который, похоже, не знал, как складывать. Расследование в отношении Понци началось в конце июля, когда Макмастерс нашел несколько весьма компрометирующих документов, которые указывали на то, что Понци просто «грабил Питера, чтобы заплатить Полу» . Макмастерс отправился к Грозье, своему бывшему работодателю, с этой информацией. Грозье предложил ему 5000 долларов за его историю, которая была напечатана в Post 2 августа 1920 года. Статья Макмастера объявила Понци безнадежно неплатежеспособным , сообщив, что, хотя он и заявлял о 7 миллионах долларов в ликвидных средствах, на самом деле у него было не менее 2 миллионов долларов долга. С учетом процентов, писал Макмастерс, Понци был в минусе на целых 4,5 миллиона долларов. История вызвала огромный ажиотаж, и Понци окупился за один день. Затем он ускорил планы по созданию огромного конгломерата, который бы занимался банковскими операциями и импортно-экспортными операциями.

Комиссар банка Массачусетса Джозеф Аллен был обеспокоен тем, что если крупные изъятия исчерпают резервы Понци, это поставит банковскую систему Бостона на колени. Подозрения Аллена еще больше усилились, когда он узнал, что большое количество счетов, контролируемых Понци, получили более 250 000 долларов в виде займов от Hanover Trust. Это заставило Аллена предположить, что Понци не был так хорошо профинансирован, как он утверждал, поскольку он получал крупные займы от банка, который он фактически контролировал. Он приказал двум банковским инспекторам следить за счетами Понци.

9 августа банковские инспекторы сообщили, что достаточно инвесторов обналичили свои чеки на основном счете Понци, так что он почти наверняка был превышен . Затем Аллен приказал Hanover Trust больше не выплачивать чеки с основного счета Понци. Он также организовал принудительное банкротство нескольких мелких инвесторов Понци. Этот шаг вынудил генерального прокурора Массачусетса Дж. Уэстона Аллена выпустить заявление о том, что мало что подтверждает заявления Понци о крупномасштабных сделках с почтовыми купонами. Затем государственные служащие пригласили держателей облигаций Понци явиться в Палату представителей штата Массачусетс, чтобы предоставить свои имена и адреса для целей расследования. В тот же день Понци получил предварительный просмотр аудита Pride, который показал, что у Понци был долг не менее 7 миллионов долларов.

11 августа Post опубликовала на первой странице статью о его преступной деятельности в Монреале 13 лет назад, включая его осуждение за подделку документов и его роль в скандальном банке Заросси. В тот же день комиссар банка Аллен конфисковал Hanover Trust из-за многочисленных нарушений. Таким образом, комиссар непреднамеренно сорвал план Понци занять средства из банковских хранилищ в качестве последнего средства на случай, если все другие попытки получить средства потерпят неудачу. На следующий день депозитный сертификат Понци в Hanover Trust, который стоил 1,5 миллиона долларов, был уменьшен до 1 миллиона долларов после того, как банковские служащие воспользовались им, чтобы покрыть овердрафт. Даже если бы он смог конвертировать его в наличные, у него было бы всего 4 миллиона долларов активов.

На фоне сообщений о том, что его вот-вот арестуют, Понци сдался федеральным властям и принял цифры Pride. Его обвинили в почтовом мошенничестве за отправку писем своим жертвам, сообщая им, что их векселя просрочены. ^[15] Первоначально его освободили под залог в размере 25 000 долларов , но тут же снова арестовали по обвинению в краже , за что он внес дополнительный залог в размере 10 000 долларов. После того, как Post опубликовала результаты аудита, поручитель по поводу залога опасался, что Понци может сбежать из страны, и отозвал залог по федеральным обвинениям. Генеральный прокурор Аллен заявил, что если Понци удастся вернуть себе свободу, государство будет добиваться дополнительных обвинений и достаточно высокого залога, чтобы гарантировать, что Понци останется под стражей.

Эта новость обрушила еще пять банков, помимо Hanover Trust. Инвесторы Понци были практически уничтожены, получив менее 30 центов за доллар. Они потеряли около 20 миллионов долларов в долларах 1920 года (примерно 304 миллиона долларов в долларах 2023 года). ^[16] Для сравнения, аналогичная схема Берни Мейдоффа , рухнувшая в 2008 году, обошлась его инвесторам примерно в 18 миллиардов долларов, что в 53 раза больше потерь схемы Понци. ^[17]

В двух федеральных обвинительных заключениях Понци был обвинен в 86 случаях почтового мошенничества и ему грозило пожизненное заключение . По настоянию своей жены Понци признал себя виновным 1 ноября 1920 года по одному пункту перед судьей Кларенсом Хейлом , который заявил перед вынесением приговора: «Это был человек со всеми обязанностями по поиску больших денег. Он придумал схему, которая, по признанию его адвоката, обманывала мужчин и женщин. Не будет давать миру понять, что такая схема может быть реализована ... без существенного наказания». Понци был приговорен к пяти годам в федеральной тюрьме. ^[18]

Понци освободили через три с половиной года, и почти сразу же ему предъявили обвинения по 22 пунктам обвинения в краже, ^[1] что стало для Понци неожиданностью; он думал, что заключил сделку, согласно которой штат снимет с него все обвинения, если он признает себя виновным по федеральным обвинениям. Он подал в суд, утверждая, что ему грозит двойная ответственность , если Массачусетс по сути повторно осудит его за те же самые преступления, изложенные в федеральном обвинительном заключении. Дело Понци против Фессендена дошло до Верховного суда США . 27 марта 1922 года Верховный суд постановил, что федеральные сделки о признании вины не имеют силы в отношении обвинений со стороны штата. Он также постановил, что Понци не грозит двойная ответственность, поскольку Массачусетс обвинял его в краже, в то время как федеральное правительство обвиняло его в почтовом мошенничестве, хотя обвинения подразумевали одну и ту же преступную операцию.

В октябре 1922 года Понци предстал перед судом по первым 10 пунктам обвинения в краже. Поскольку он был неплатежеспособен, Понци выступил в качестве своего собственного адвоката и, выступая столь же убедительно, как и перед своими обманутыми инвесторами, был оправдан присяжными по всем пунктам обвинения. Его судили во второй раз по пяти из оставшихся обвинений, и присяжные зашли в тупик . Понци был признан виновным на третьем суде и приговорен к дополнительным семи-девяти годам тюремного заключения как «обычный и известный вор». ^[18] В 1922 году были предприняты попытки депортировать его как нежелательного иностранца. ^[19]

В сентябре 1925 года Понци был освобожден под залог, поскольку он обжаловал обвинительный приговор штата. Он сбежал в район Спрингфилд в Джексонвилле , штат Флорида , и основал Charpon Land Syndicate («Charpon» — это слияние его имени), стремясь извлечь выгоду из земельного бума во Флориде . Он предлагал инвесторам крошечные участки земли, некоторые из которых находились под водой, и обещал 200% прибыли за 60 дней. ^[1] На самом деле это была афера, в ходе которой продавались болота в округе Колумбия . ^[20] В феврале 1926 года Понци был обвинен большим жюри округа Дюваль в нарушении законов о доверительном управлении и ценных бумагах Флориды. Присяжные признали его виновным по обвинениям, связанным с ценными бумагами, и судья приговорил его к году в тюрьме штата Флорида . Понци обжаловал свой приговор и был освобожден после внесения залога в размере 1500 долларов.

Понци отправился в Тампу , ^[20] где он обрил голову, отрастил усы и попытался бежать из страны в качестве члена экипажа на торговом судне, направлявшемся в Италию. Однако он раскрыл свою личность товарищу по судну. Слухи дошли до заместителя шерифа, который проследил за судном до его последнего американского порта захода в Новом Орлеане и арестовал Понци. После того, как просьбы Понци к Кэлвину Кулиджу и Бенито Муссолини о депортации были проигнорированы, его отправили обратно в Массачусетс, чтобы отбыть свой тюремный срок. ^{[1] [21]} Понци отсидел еще семь лет в тюрьме.

Тем временем правительственные следователи пытались отследить запутанные счета Понци, чтобы выяснить, сколько денег он взял и куда они делись. Им так и не удалось распутать их, и они смогли лишь заключить, что через его руки прошли миллионы долларов. ^{[ необходима цитата ]}

Понци был освобожден в 1934 году. С освобождением последовал немедленный приказ о его депортации в Италию. Он попросил полного помилования у губернатора Массачусетса Джозефа Б. Эли . Однако 13 июля Эли отклонил апелляцию. ^[22] Харизматическая уверенность Понци угасла, и когда он покинул ворота тюрьмы, его встретила разгневанная толпа. Перед уходом он сказал репортерам: «Я искал неприятностей, и я их нашел». 7 октября Понци был официально депортирован.

Роуз осталась в США и развелась с Понци в 1937 году. ^[23] Она не хотела покидать Бостон, а Понци в любом случае был не в состоянии ее содержать.

В Италии Понци перескакивал с одной схемы на другую, но из них мало что выходило. В конце концов он устроился в Бразилию агентом Ala Littoria , итальянской государственной авиакомпании. ^[2] Однако во время Второй мировой войны деятельность авиакомпании в стране была прекращена после вмешательства британских спецслужб , а Бразилия встала на сторону союзников. В это время Понци также написал свою автобиографию. ^[24]

Понци провел последние годы своей жизни в нищете, время от времени работая переводчиком. Его здоровье ухудшалось, и в 1941 году сердечный приступ значительно ослабил его. Его зрение начало ухудшаться, и к 1948 году он почти полностью ослеп. Кровоизлияние в мозг парализовало его левую ногу и руку. Понци умер в благотворительной больнице в Рио-де-Жанейро , больнице Сан-Франциско-де-Ассис Федерального университета Рио-де-Жанейро , 18 января 1949 года. ^[2]

При поддержке своего последнего и единственного друга, Франсиско Нонато Нунеса, парикмахера, говорившего по-английски и имевшего представление об итальянском, Понци дал последнее интервью американскому репортеру, сказав ему: «Даже если они ничего за это не получили, это было дешево по такой цене. Без всякого злого умысла я устроил им лучшее шоу, которое когда-либо устраивалось на их территории со времен высадки пилигримов! Посмотреть, как я это сделаю, стоило пятнадцать миллионов долларов». ^{[3] [25] [26]}

• Преступления «белых воротничков»
• Список мошенников
• Список схем Понци

• Понци, Чарльз (1936), Возвышение мистера Понци, ISBN 978-2-9538012-1-7
• Данн, Дональд (2004), Понци: Невероятная правдивая история короля финансовых мошенничеств , Библиотека воровства, Нью-Йорк: Бродвей, ISBN 0-7679-1499-6
• Зукофф, Митчелл (2005), Схема Понци: Правдивая история финансовой легенды , Нью-Йорк: Random House, ISBN 1-4000-6039-7
• History Channel. "В поисках истории: мистер Понци и его схема". 9 февраля 2000 г. (AAE-42325, ISBN 0-7670-1672-6 ) 
• Лейла Шнепс и Корали Колмез , Математика на суде: как числа используются и злоупотребляют в зале суда , Basic Books, 2013. ISBN 978-0-465-03292-1 . (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Дело Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»). 
• Собель, Роберт (1968), Великий бычий рынок: Уолл-стрит в 1920-х годах , Нью-Йорк: Norton, ISBN 0-393-09817-6
• Калбфляйш, Джон (2009), «Схема Понци: связь Монреаля», The Gazette , Монреаль

• Чарльз Понци: Документальный фильм
• Медиа, связанные с Чарльзом Понци на Wikimedia Commons