Концентрационный счет
Концентрационный счет — это единственный счет, используемый для внутренних целей финансового учреждения для упрощения обработки и урегулирования множественных или индивидуальных клиентских транзакций в рамках учреждения, как правило, в один и тот же день. [1] Такие счета могут привести к сокрытию финансовыми учреждениями транзакций, совершенных клиентами. Однако раздел 325 Раздела III Закона США «ПАТРИОТ» запретил их использование для таких целей, запретив финансовым учреждениям разрешать клиентам осуществлять прямые транзакции, которые перемещают их средства на концентрационные счета финансового учреждения, с них или через них; и запрещает финансовым учреждениям информировать клиентов о существовании таких счетов и запрещает любое раскрытие информации, которое может позволить клиенту определить такие счета, которые может использовать финансовое учреждение. Раздел 325 также требует, чтобы финансовые учреждения документировали и следовали методам определения того, где находятся средства для каждого клиента на концентрационном счете, который не включает средства, принадлежащие одному или нескольким клиентам.
Ссылки
- ^ [1] Архивировано 08.10.2006 в Wayback Machine , Федеральный совет по проверке финансовых учреждений (FFIEC), Закон о банковской тайне (BSA) / Руководство по проверке по борьбе с отмыванием денег (AML)
  | Эта статья о банках и страховании — заглушка . Вы можете помочь Википедии, расширив ее. |
