Мошенничество с использованием личных данных
Использование одним лицом личной информации другого лица без разрешения

Мошенничество с использованием личных данных — это использование одним лицом личной информации другого лица без разрешения для совершения преступления или обмана или мошенничества с другим лицом или третьим лицом. Большинство случаев мошенничества с использованием личных данных совершается в контексте финансовой выгоды, например, для доступа к кредитной карте жертвы, банковским счетам или кредитным счетам. Ложные или поддельные документы, удостоверяющие личность, использовались в преступной деятельности (например, для получения доступа в зоны безопасности) или в отношениях с государственными органами, такими как иммиграционная служба. Сегодня личности реальных лиц часто используются при подготовке этих поддельных документов. Это может привести к плохим последствиям и неприятностям.

Личная информация человека может быть получена тайно, обычно описываемая как кража личных данных , различными способами. Мошенник может использовать основные личные данные другого человека (такие как имя, адрес, имя пользователя и PIN-код) для доступа к онлайн-аккаунтам жертвы, включая банковские счета, электронную почту и аккаунты социальных сетей. Такой доступ может быть направлен на получение дополнительной личной информации о цели. Что еще серьезнее, эта информация может затем использоваться в действительно мошеннических действиях, таких как открытие счета кредитной карты на имя жертвы и последующее списание покупок с этого счета или заключение кредитного договора на имя жертвы.

Мошенничество с использованием личных данных может быть совершено без кражи личных данных , как в случае, когда мошеннику предоставляется чья-то личная информация для других целей, но он использует ее для совершения мошенничества, или когда лицо, чья личность используется, вступает в сговор с лицом, совершающим мошенничество. [1] Было много случаев взлома организаций с целью получения личной информации. Одним из случаев кражи личных данных был взлом PlayStation Network в 2011 году , когда были украдены личные данные и данные кредитных карт 77 миллионов учетных записей.

Несанкционированное использование украденной кредитной карты обычно не считается мошенничеством с использованием личных данных, но может считаться мошенничеством с использованием потребительских данных . Использование поддельных имен, удостоверений личности, фальсифицированных или поддельных документов и ложь о собственном возрасте, чтобы просто «скрыть» свою настоящую личность, иногда также считается мошенничеством с использованием личных данных. Причины такого мошенничества с использованием личных данных могут включать желание купить табак или алкоголь, будучи несовершеннолетним, а также продолжить играть в определенной спортивной команде или организации, когда этот человек действительно слишком стар, чтобы соревноваться. [2] [3]

Кража личных данных

Кража личных данных — это несанкционированное использование личной или финансовой информации другого лица с целью обмана физического или юридического лица с целью получения товаров или услуг. Термин «личная или финансовая информация» обычно относится к имени человека, адресу, кредитной карте, номеру банковского счета, номеру социального страхования или номеру счета медицинского страхования. «Товары или услуги» могут включать банковские счета, покупки по кредитным картам, возврат налогов, счет мобильного телефона или нечестные требования государственных пособий. [4]

Мошенничество с синтетической идентификацией

Синтетические удостоверения личности — это поддельные удостоверения личности, которые объединяют поддельную информацию с реальными данными удостоверения личности. Например, объединяя настоящий номер социального страхования с поддельным адресом и другими синтетическими данными. Затем мошенник может использовать поддельную личность для получения водительских прав, паспортов и других настоящих удостоверений личности, а также кредитных карт и других счетов. По оценкам, мошенничество с синтетическими удостоверениями личности составляет 80% всех потерь от мошенничества с кредитными картами и увеличится на 44% в период с 2014 по 2018 год, увеличившись с 5 миллиардов долларов годовых потерь до прогнозируемых 8 миллиардов долларов. [5]

Дети и кража личных данных

По оценкам, ежегодно мошенническим путем используются личные данные от 140 000 до 400 000 детей. [6] Личность ребенка особенно желательна для воров личных данных. Стив Топоров, юрист из Отдела защиты конфиденциальности и личных данных Федеральной торговой комиссии, говорит, что, хотя среди представителей отрасли бытует мнение, что кража личных данных детей является серьезной проблемой, ее очень трудно количественно оценить, поскольку в большинстве случаев люди не догадываются, что стали жертвами, пока не пройдут годы после этого. [7]

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Мошенничество с идентификацией, определение Архивировано 27 июня 2009 г. на Wayback Machine , Сьюзан Спроул и Норм Арчер
  2. ^ "Отчет: спортсменка средней школы подделала имя, на самом деле ей 21 год". 9 ноября 2012 г. Получено 9 ноября 2012 г.
  3. ↑ Соединенное Королевство, Кабинет министров (2002), Мошенничество с идентификацией пользователей: исследование (PDF) (опубликовано в июле 2002 г.)
  4. ^ «Что нужно знать о краже личных данных», Федеральная торговая комиссия , 17 марта 2021 г.
  5. ^ «Выявление мошенничества с использованием синтетических идентификаторов». 22 марта 2017 г.
  6. ↑ Левин, Адам (12 ноября 2015 г.), «Невидимые жертвы кражи личных данных: наши дети», The Huffington Post
  7. ^ Альтерман, Элизабет (10 октября 2011 г.), «Поскольку дети выходят в Интернет, кража личных данных уносит все больше жертв», cnbc.com
  • Как проверить личность клиента с помощью файла почтовых индексов (PAF) Royal Mail
  • Как предотвратить кражу личных данных с помощью проверки личности?
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Identity_fraud&oldid=1232340382"