Стэнфордский Международный Банк
Карибский банк

Stanford International Bank был банком, базирующимся в Карибском регионе , который работал с 1986 по 2009 год, когда он вошел в конкурсное управление. Он был филиалом Stanford Financial Group и обанкротился, когда его материнская компания была арестована властями Соединенных Штатов в начале 2009 года в рамках расследования дела Allen Stanford .

До своего закрытия Stanford International Bank Limited (SIBL) предлагал депозитные сертификаты (CD) по ставкам, которые были значительно выше ставок, предлагаемых банками в Соединенных Штатах.

История

Основание

Банк был основан Алленом Стэнфордом в 1986 году в Монтсеррате , где он назывался Guardian International Bank. Переход Аллена Стэнфорда в банковское дело был связан с использованием средств, которые он заработал на недвижимости в Хьюстоне, штат Техас , в начале 1980-х годов. [1] Не было прямой связи между страховым бизнесом Стэнфорда в Техасе и банковским бизнесом. [2]

Стэнфорд перенес свои операции в Антигуа . [3] Портфель банка контролировался инвестиционным комитетом, в состав которого входили Аллен Стэнфорд; его отец; Лора Пендергест-Холт , главный инвестиционный директор Stanford Financial Groups; Джеймс М. Дэвис (соседь Аллена Стэнфорда по колледжу), финансовый директор Stanford International Bank; и житель Мексии, штат Техас (где базировались интересы Стэнфорда в США) с опытом разведения крупного рогатого скота и продажи автомобилей. [4]

Расследование регулирующих органов в Соединенных Штатах

В феврале 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) провела расследование деятельности Stanford Financial Group в США , включая банк. 13 февраля Стэнфорд заявил, что «банк остается сильным учреждением». [1]

17 февраля 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения Аллену Стэнфорду, Пендергесту-Холту и Дэвису в мошенничестве [5] [6] [7] в связи с инвестиционной схемой банка с депозитными сертификатами (CD) на сумму 8 миллиардов долларов США, которая предлагала «невероятно и необоснованно высокие процентные ставки». [8] Это привело к тому, что федеральное правительство заморозило активы банка и других структур Стэнфорда. [5] Кроме того, банк наложил 60-дневный мораторий на досрочное погашение своих CD. [9]

27 февраля 2009 года Пендергест-Холт был арестован федеральными агентами в связи с предполагаемым мошенничеством. [10] В тот день SEC заявила, что Стэнфорд и его сообщники управляли «масштабной финансовой пирамидой », незаконно присвоили миллиарды денег инвесторов и сфальсифицировали записи Stanford International Bank, чтобы скрыть свое мошенничество. «Финансовые отчеты Stanford International Bank, включая его инвестиционный доход, являются вымышленными», — заявила SEC. [6] [11]

Дочерние компании в Венесуэле и Мексике

В 2007 году банк открыл дочернюю компанию в Венесуэле , которая быстро развила сеть филиалов по всей стране. [12] В феврале 2009 года после расследования SEC дел Стэнфорда в США банк подвергся массовому изъятию, что вынудило власти Венесуэлы арестовать банк. [13] В мае 2009 года он был продан Banco Nacional de Crédito .

Финансовый регулятор Мексики объявил 19 февраля 2009 года, что он расследует местный филиал Стэнфордского банка на предмет возможного нарушения банковского законодательства. [14]

Конкурсное производство и ликвидация

В Соединенных Штатах окружной судья Дэвид Годби заморозил все личные и корпоративные активы Стэнфорда в США и назначил Ральфа Джанви из Далласа в качестве получателя . Джанви сохранил контроль до тех пор, пока иск SEC не будет разрешен. [15]

19 февраля 2009 года Найджел Гамильтон-Смит и Питер Уостелл из британской аудиторской фирмы Vantis были назначены совместными управляющими банка [16] , а 15 апреля 2009 года они стали ликвидаторами. [17]

В феврале 2010 года аудиторы Vantis Ernst & Young выразили обеспокоенность относительно того, получит ли Vantis оплату за свою работу в Стэнфорде. [18] Недвижимость на Антигуа стала важной частью активов компании, которая должна была быть продана, чтобы обеспечить выплату кредиторам и собственных гонораров Vantis. [19]

В июне 2010 года было объявлено, что ликвидаторы и управляющий из США заключили соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ликвидаторы должны были заняться реализацией активов банка на Антигуа и в Великобритании, а управляющий из США должен был заняться реализацией активов банка в США и Канаде. [20]

В июне 2010 года Высокий суд Антигуа постановил, что Vantis должна быть отстранена от своих обязанностей. Фирма, которая недавно получила одобрение правительства на продажу активов, обжаловала это решение. [21] Сама Vantis была помещена под внешнее управление 29 июня 2010 года и быстро распалась, а различные офисы и предприятия были проданы как действующие предприятия. [22] Гамильтон-Смит и Уостелл перешли в фирму по выкупу FRP Advisory и продолжили свою юридическую борьбу за восстановление в качестве ликвидаторов Стэнфорда. [23] В мае 2011 года после иска, поданного в Восточно-Карибский апелляционный суд, Гамильтон-Смит и Уостелл были отстранены от должности ликвидаторов. [24] 12 мая 2011 года Маркус Уайд и Хью Диксон из международной бухгалтерской фирмы Grant Thornton были назначены новыми ликвидаторами Высоким судом Антигуа. [25]

В сентябре 2011 года сообщалось, что Министерство юстиции США расследует, использовалась ли швейцарская дочерняя компания Société Générale для перевода средств на личные счета Стэнфорда и не соблюдала ли она процедуры должной осмотрительности или не задавала вопросы о нелегальной банковской деятельности. [26]

В пятницу 20 января 2012 года совместные ликвидаторы отправили электронное письмо кредиторам, которые были вкладчиками, «жертвам мошенничества», призывая их повторно подать свои претензии. Им дали некоторую надежду на «промежуточное распределение», но не на скорую окончательную продажу некоторых крупных активов. Информация повторяется, а формы находятся по адресу http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (URL, указанный в электронном письме, был ошибочным, поскольку между словами «claims» и «administration» отсутствовал знак «-»).

Онлайн-собрание кредиторов

11 октября 2011 года ликвидаторы созвали онлайн-собрание кредиторов. [27] Ликвидаторы подчеркнули, что между имеющимися активами и претензиями существует огромная нехватка. Претензии составляют около 7 миллиардов долларов США. Имеющиеся активы оцениваются в диапазоне от 73 миллионов до 1,5 миллиардов долларов США. Некоторые активы сложнее ликвидировать, например, имущество. Поэтому потребуется терпение, чтобы получить самые высокие значения в долгосрочной перспективе. Другая цель ликвидаторов — избежать судебных разбирательств, которые могут быть дорогостоящими. [27]

Ликвидаторы сообщили, что они встречались с рядом представителей различных национальных правительств. Каждое из этих правительств предприняло собственные независимые правовые действия в рамках своих регулирующих и/или судебных систем. США также рассматривают налоговый залог на активы, который может лишить кредиторов значительной суммы. Ликвидаторы уже потратили 5 миллионов долларов США. [27]

Ликвидаторы создали многонациональный комитет кредиторов, состоящий из шести крупных индивидуальных крупных заявителей и одного адвоката, представляющего ряд лиц. Этот комитет не имеет юридического статуса в ликвидации, но ликвидатору административно удобно иметь орган для работы.

Ликвидаторы сообщили, что промежуточное распределение может быть проведено в первом квартале 2012 года. [27]

Ссылки

  1. ^ ab Кристен Хейс и Мэри Флуд (13 февраля 2009 г.). «Миллиардер преуменьшает значение пристального внимания к Stanford Financial». Houston Chronicle . Получено 24 ноября 2011 г.
  2. ↑ Патрик Кидд (18 февраля 2009 г.). «Профиль: За легким обаянием Аллена Стэнфорда скрывается блеск стали». The Times of London . Архивировано из оригинала 10 ноября 2010 г. Получено 24 ноября 2011 г.
  3. ^ Мэтью Голдштейн. «Провалившийся клуб здоровья Стэнфорда». Businessweek.com. Архивировано из оригинала 17 февраля 2009 г. Получено 24 ноября 2011 г.
  4. ^ "SEC обвиняет R. Allen Stanford, Stanford International Bank в многомиллиардной инвестиционной схеме". Пресс-релиз . Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 17 февраля 2009 г. Получено 24 ноября 2011 г.
  5. ^ ab "Stanford Financial обвиняется в "масштабном" мошенничестве". MSNBC . Архивировано из оригинала 2009-02-19 . Получено 2009-02-17 .
  6. ^ ab Anna Driver (17 февраля 2009 г.). «Агенты США входят в офис Stanford Financial в Хьюстоне». Reuters . Получено 24 ноября 2011 г.
  7. ↑ Гринберг, Дункан (17 февраля 2009 г.). «Миллиардер Стэнфорд обвиняется в мошенничестве». forbes.com . Получено 17 февраля 2009 г.
  8. ^ Голдфарб, Захари А. (17 февраля 2009 г.). "SEC обвиняет Stanford Financial в мошенничестве на сумму 8 млрд долларов". washingtonpost.com . Получено 17 февраля 2009 г.
  9. ^ Фицджеральд, Элисон (17 февраля 2009 г.). «Stanford International Bank заявил о запрете снятия средств в ходе расследования». bloomberg.com . Получено 17 февраля 2009 г.
  10. ↑ Джаггер, Сьюзи (27 февраля 2009 г.). «Главный чиновник Стэнфорда Лора Пендергест-Холт обвиняется в воспрепятствовании правосудию». The Times . Лондон . Получено 24 мая 2010 г.[ мертвая ссылка ]
  11. ↑ В новой жалобе SEC говорится, что Стэнфорд управлял финансовой пирамидой, Wall Street Journal , 27 февраля 2009 г.
  12. ↑ Саймон Ромеро , New York Times , 18 февраля 2009 г., Пока другие бежали из Венесуэлы, Стэнфорд увидел шанс
  13. ↑ Reuters , 18 февраля 2009 г., Венесуэла захватывает банк Стэнфорда после онлайн-атаки
  14. ^ Ана Исабель Мартинес; Джейсон Шеп (19 февраля 2009 г.). «Стэнфордское расследование расширяется, Венесуэла захватывает банк» . Рейтер. Архивировано из оригинала 4 января 2013 года.
  15. ^ «Стэнфорд критикует сборы получателей как «необузданные». Bloomberg News в Houston Chronicle . 5 июня 2009 г. Получено 22 июня 2009 г.
  16. ^ Комиссия по регулированию финансовых услуг. Архивировано 25 июля 2010 г. в Wayback Machine , Антигуа и Барбуда. Архив новостей. Получено 9 июня 2010 г.
  17. ↑ Stanford International Bank Limited находится в стадии ликвидации, BusinessWire, 16 апреля 2009 г. Получено 09.06.2010.
  18. ^ Vantis подсчитывает стоимость дела о мошенничестве в Стэнфорде, The Times , 2 февраля 2010 г. Получено 14 июня 2010 г.
  19. ^ "Активы Антигуа дают Vantis спасательный круг". Accountancy Age . 22 апреля 2010 г. Получено 24 ноября 2011 г.
  20. ↑ Пресс-релиз 2 июня 2010 г.
  21. ↑ Суд Антигуа хочет исключить Вантиса из процесса ликвидации Стэнфорда. Архивировано 20 августа 2010 г. в Wayback Machine , Accountancy Age , 11 июня 2010 г. Получено 11 июня 2010 г.
  22. ^ Процесс продажи Vantis в процессе разработки, Accountancy Age , 8 июля 2010 г. Включает «Хронологию проблем» 2009–2010 гг.
  23. ^ Ликвидаторы Стэнфорда борются за то, чтобы остаться после Vantis MBO Архивировано 05.07.2010 в Wayback Machine , Accountancy Age , 30 июня 2010 г.
  24. ^ Заявление FRP Advisory
  25. ^ Сайт ликвидаторов SIB
  26. ↑ Wall Street Journal, 16 сентября 2011 г.
  27. ^ abcd "Online Creditors Meeting". Сайт Stanford International Bank Liquidation . 11 октября 2011 г. Получено 24 ноября 2011 г.Аудиозапись.
  • Stanford International Bank Ltd. (Архив)
  • Сайт приемников США
  • Сайт ликвидаторов
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Stanford_International_Bank&oldid=1248002876"