Сертифицированный финансовый планировщик Совета по стандартам

Сертифицированный Совет по стандартам финансовых планировщиков, Inc.
АббревиатураСовет CFP
Основан1985
ТипНекоммерческий
Правовой статус501(с)(6) 501(с)(3)
ЦельСертификация и установление стандартов в профессии финансового планирования в Соединенных Штатах
Профессиональное звание
Сертифицированный специалист по финансовому планированию; специалист CFP
Штаб-квартира
  • Вашингтон, округ Колумбия
  • ранее : Денвер, Колорадо
Обслуживаемая территория
Соединенные Штаты
Участники101 708 сертифицированных лиц (по состоянию на 1 ноября 2024 г.)
Ключевые люди
Кевин Р. Келлер, генеральный директор
ПринадлежностьСовет по стандартам финансового планирования (FPSB) Фонд финансового планирования (FFP)
Сотрудники110
Веб-сайтwww.cfp.net

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. — американская некоммерческая организация 501(c)(6) , которая устанавливает и поддерживает стандарты финансового планирования. Она администрирует сертификацию Certified Financial Planner , которая широко признана общественностью, консультантами и фирмами как стандарт для финансовых планировщиков, чтобы общественность имела доступ к преимуществам компетентного и этичного финансового планирования. Сертификацию CFP имеют более 100 000 человек в Соединенных Штатах. [1]

История

Совет CFP был основан в 1985 году как некоммерческая организация, созданная Колледжем финансового планирования, который изначально создал программу сертификации сертифицированных финансовых планировщиков в начале 1970-х годов. [2] Первоначально известная как Международный совет по стандартам и практике для сертифицированных финансовых планировщиков, Inc. (IBCFP), организация получила статус 501(c)(3) от Налоговой службы США . [3] В 1994 году IBCFP была переименована в Совет по стандартам сертифицированных финансовых планировщиков, Inc.

В 1987 году Совет CFP зарегистрировал первые 25 учреждений, предлагающих программы обучения финансовому планированию на основе утвержденной учебной программы. [2] Четыре года спустя организация ввела комплексный экзамен на получение сертификата CFP для проверки способности людей интегрировать и применять знания, полученные в ходе обучения финансовому планированию. [2]

После более чем 20 лет работы в Денвере, в 2007 году CFP Board переместил свой офис в Вашингтон, округ Колумбия. В 2019 году CFP Board отпраздновал 50-летие профессии финансового планирования, созвав круглый стол лидеров из всей экосистемы финансового консультирования, чтобы разработать общее видение будущего профессии финансового планирования.

В 2021 году последнее исследование анализа практики Совета CFP представило новую область основных знаний, называемую «Психология финансового планирования». [4] Это исследование также представит структуру компетенций финансового планирования, которая определяет области, в которых планировщик должен быть компетентен, чтобы эффективно обслуживать сегодняшних клиентов по финансовому планированию. Совет CFP определил три кластера компетенций как «Межличностный», «Лидерский» и «Технический». Межличностный кластер требует от консультантов наличия компетенций в консультировании клиентов, эмоциональном интеллекте и коучинге. Кластер лидерства требует компетенции в защите интересов клиентов, честности консультанта и профессионализме. Наконец, технический кластер включает компетенцию в анализе финансовых потребностей, финансовом консультировании и технологической подкованности. [5] В следующем году Совет CFP опубликовал новаторскую книгу «Психология финансового планирования» . [6] Также в 2022 году Центр финансового планирования преодолел рубеж в более чем 1 миллион долларов, выделенных в виде стипендий с момента запуска своей первой стипендиальной программы в 2016 году. [7]

В 2023 году Совет по финансовому планированию (CFP Board) объявил о создании новой некоммерческой профессиональной организации 501(c)(6), заявив, что это изменение предоставит организации больше гибкости для продвижения преимуществ карьеры в области финансового планирования и сертификации CFP. [8] Организация также объявила, что изменила название своей первоначальной организации 501(c)(3) на Центр финансового планирования Совета по финансовому планированию (CFP Board Center for Financial Planning). Центр финансового планирования ранее существовал как отдельная инициатива в рамках Совета по финансовому планированию, которая была запущена в 2015 году. [2]

CFP Board Центр финансового планирования

Совет CFP основал Центр финансового планирования для решения системных проблем в профессии финансового планирования. Миссия Центра финансового планирования Совета CFP заключается в продвижении компетентного и этичного финансового планирования и расширении профессионального многообразия CFP на благо общественности. [9]

Центр финансового планирования CFP Board разрабатывает и реализует программы и инициативы в трех приоритетных областях: [10]

  • Подготовка кадров: привлечение, адаптация и обучение новых и молодых финансовых планировщиков.
  • Разнообразие и инклюзивность: повышение осведомленности о карьере в сфере финансового планирования среди недостаточно представленных групп населения, а также изменение практики подбора, обучения и удержания кадров для создания более разнообразной рабочей силы.
  • Знания для практики: превращение финансового планирования в признанную академическую дисциплину в колледжах и университетах, а также обмен исследованиями и передовым опытом с финансовыми консультантами для поддержки выдающегося обслуживания клиентов.

Программы Центра финансового планирования Совета CFP в основном финансируются за счет корпоративных спонсоров и пожертвований от частных лиц.

Сертификация CFP по всему миру

В 1990 году Совет CFP основал Международный совет CFP. Совет работал над повышением профессионализма услуг финансового планирования во всем мире и обеспечением того, чтобы такие услуги предлагались этично и компетентно. [2]

В 2004 году CFP Board продала права собственности на товарные знаки CFP за пределами США новой организации, Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB). [11] Некоммерческая организация, устанавливающая международные стандарты, FPSB управляет, разрабатывает и проводит сертификационные, образовательные и сопутствующие программы для организаций финансового планирования, чтобы они могли приносить пользу и защищать мировое сообщество путем установления, поддержания и продвижения всемирных профессиональных стандартов в области личного финансового планирования. FPSB использует знаки обслуживания CFP, Certified Financial Planner и CFP (с логотипом в виде пламени) за пределами США. [12]

По состоянию на февраль 2023 года в FPSB входят члены и ассоциированные члены из 27 территорий по всему миру, включая Совет CFP, который присоединился к FPSB в 2008 году. [13] В совокупности члены FPSB уполномочили более 213 000 человек использовать знаки CFP в своих странах и регионах. [14]

Требования к сертификации Совета CFP

Совет CFP выдает сертификат CFP в Соединенных Штатах лицам, которые соответствуют его первоначальным и текущим требованиям сертификации. Первоначальные требования сертификации включают «4 E»: [15]

  • Образование : Кандидаты на получение сертификата CFP должны пройти курсовые работы, охватывающие следующие основные области личного финансового планирования: профессиональное поведение и регулирование, общие принципы финансового планирования, управление рисками и планирование страхования, инвестиционное планирование, налоговое планирование, пенсионные сбережения и планирование доходов, планирование имущества, психология финансового планирования и разработка финансового плана. [16] Более 300 учреждений по всем Соединенным Штатам предлагают образовательные программы, которые соответствуют требованиям Совета по CFP к образовательным курсам и дают возможность лицам сдать экзамен на получение сертификата CFP. [17] Кандидаты на получение сертификата CFP также должны иметь квалифицированную степень бакалавра.
  • Экзамен : комплексный экзамен CFP охватывает такие темы, как процесс и принципы финансового планирования, налоговое планирование, планирование доходов и выхода на пенсию, планирование имущества, управление рисками, страхование и психология финансового планирования. Это тест из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, состоящий из двух 3-часовых разделов, которые заполняются за один день. [18] Изменения в экзамене произошли в 2021 году, когда Совет CFP обновил свои основные темы знаний на основе общенационального исследования. Результаты исследования анализа практики 2021 года побудят Совет CFP внести изменения в экзамен, начиная с марта 2022 года. [19] Обновленный экзамен будет включать планирование образования в учебную программу и добавление психологии финансового планирования в основные темы знаний. [19] Эта новая тема включает понимание отношения клиента и планировщика, ценностей, предубеждений, поведенческих финансов, источников финансовых конфликтов, принципов консультирования, общих принципов эффективной коммуникации и критических событий со значительными последствиями. [4] Экзамен CFP предлагается три раза в год в более чем 50 местах по всем Соединенным Штатам. Также могут быть доступны варианты удаленного тестирования. [20] Около 3000-4000 человек сдают экзамен каждый год, и процент сдачи каждого экзамена варьировался от 56% до 70% за последнее десятилетие. [21]
Темы и вес экзамена CFP 2015 и 2021 гг. [22]
Вес экзамена по предметным областям 2015 г.Вес экзамена по предметным областям знаний 2021 г.
A. Профессиональное поведение и регулирование 7%A. Профессиональное поведение и регулирование 8%
Б. Общие принципы финансового планирования 17%Б. Общие принципы финансового планирования 15%
C.Планирование образования 6%
D. Управление рисками и планирование страхования 12%                C. Управление рисками и планирование страхования 11%
E. Планирование инвестиций 17%D.Инвестиционное планирование 17%
F. Налоговое планирование 12%E. Налоговое планирование 14%
G. Пенсионные сбережения и планирование доходов 17%  F. Пенсионные сбережения и планирование доходов 18%
H. Планирование имущества 12%G. Планирование имущества 10%
H. Психология финансового планирования 7%
  • Опыт : Кандидаты на получение сертификата CFP должны либо отработать 6000 часов профессионального опыта, связанного с процессом финансового планирования, либо отработать 4000 часов в рамках ученичества, которое соответствует дополнительным требованиям (например, прохождение обучения под непосредственным руководством специалиста CFP). [23]
  • Этика : в качестве условия сертификации специалисты CFP должны продемонстрировать этическую пригодность для сертификации CFP, согласиться соблюдать Кодекс этики и стандарты поведения Совета CFP (Кодекс и стандарты), предоставить Совету CFP определенную информацию и дать согласие на проверку биографических данных. [24]

Сертификацию CFP необходимо ежегодно обновлять, выполняя текущие требования сертификации, включая постоянное соблюдение Кодекса и стандартов Совета CFP и прохождение не менее 30 часов непрерывного образования каждые два года. [25]

Программа сертификации CFP Совета по CFP была аккредитована Национальной комиссией по сертификации агентств (NCCA) в 1995 году и стала первой подобной аккредитацией для сертификации, не связанной со здравоохранением, в США [2]

Требования к сертификации Совета CFP время от времени изменяются. В марте 2010 года Совет CFP принял новое требование «Курса по разработке финансового плана». Будущие абитуриенты должны пройти новый курс, который продемонстрирует способность предоставлять профессиональные и компетентные услуги по финансовому планированию населению. [26] Это требование курса «Capstone» вступило в силу для всех студентов с датами зачисления после 1 января 2012 года и для тех, кто подал заявку на статус «Challenge» после марта 2012 года; [27] с изменениями, объявленными в декабре 2014 года. [28]

Кодекс этики и стандартов поведения

Лица, имеющие сертификат CFP, обязуются перед Советом CFP соблюдать стандарты, изложенные в Кодексе этики и стандартах поведения (далее — Кодекс и стандарты) . [29]

Совет CFP принял свой первый кодекс этики в 1986 году. С тех пор он периодически пересматривал профессиональные и этические стандарты организации. В 2008 году Совет директоров Совета CFP принял ряд изменений, которые включали не подлежащий обсуждению фидуциарный стандарт заботы о финансовых плановых услугах. [30] Это означало, что специалисты CFP должны были взять на себя обязательство перед Советом CFP, в рамках своей сертификации, действовать в качестве фидуциара и, следовательно, в наилучших интересах своего клиента, при предоставлении финансового планирования или существенных элементов финансового планирования. [31]

Совет CFP принял свой текущий Кодекс и Стандарты в 2018 году. Краеугольным камнем этих обновленных стандартов стало расширение фидуциарной обязанности специалиста CFP, которая теперь применяется всегда, когда специалист CFP предоставляет финансовые консультации. [2] Другие ключевые изменения включали более подробные стандарты раскрытия и управления существенными конфликтами интересов, более комплексные стандарты практики для процесса финансового планирования и расширенные требования к отчетности . Кодекс и Стандарты вступили в силу 1 октября 2019 года, а Совет CFP инициировал применение пересмотренных стандартов 30 июня 2020 года. [32]

Совет CFP обеспечивает соблюдение Кодекса и Стандартов посредством рецензируемого процесса, описанного в его Процедурных правилах . Процесс включает:

  • Письменное уведомление об обвинениях и потенциальных основаниях для санкций.
  • Возможность представить документы, свидетелей и аргументы на слушании в Дисциплинарной и этической комиссии Совета CFP.
  • Право быть представленным адвокатом по выбору ответчика.
  • Письменное распоряжение Дисциплинарной и этической комиссии Совета CFP, в котором излагается основа решения.
  • Право на апелляцию в Апелляционную комиссию. [33]

Дисциплинарные меры, принимаемые Советом CFP, в порядке возрастания строгости включают частные порицания , публичные письма с выговором, отстранения и постоянные аннулирования. [34]

Совет CFP и общественность

В 2006 году Совет организовал свою первую Финансовую клинику планирования в районе Лос-Анджелеса, позволив участникам посещать семинары и проводить частные консультации с добровольцами-профессионалами CFP бесплатно. После 2006 года Совет CFP организовал дополнительные Финансовые клиники планирования в Бостоне , Чикаго, Детройте , Лас-Вегасе, Майами , Окленде, Сан-Франциско и Вашингтоне, округ Колумбия [35] Организация завершила эту программу в 2010 году.

Благодаря своему текущему партнерству с Фондом финансового планирования Совет CFP поощряет профессионалов CFP к участию в оказании услуг pro bono. [36] Инициатива Pro Bono Совета CFP связывает экспертов-профессионалов CFP с людьми, семьями и сообществами, находящимися в кризисе или в нужде. Совместно с Фондом финансового планирования Совет CFP предоставляет профессионалам CFP обучение (с правом на получение кредита CE), ресурсы и инструменты, необходимые им для того, чтобы стать успешными волонтерами pro bono. Затем Фонд финансового планирования подбирает профессионалам CFP возможности для волонтерства.

В 2011 году Совет по CFP запустил свою первую кампанию по повышению осведомленности общественности. [37] [38] В ходе кампании использовалась платная национальная реклама (сочетание рекламы на телевидении, радио и в Интернете), социальные сети и усилия по связям с общественностью для продвижения преимуществ работы с профессионалом CFP. С тех пор Совет по CFP продолжает проводить подобные кампании каждый год, запустив свою последнюю итерацию в марте 2023 года. [39] За последние 10 лет организация потратила на кампанию более 150 миллионов долларов. [40]

В рамках этих усилий по повышению осведомленности общественности Совет по CFP запустил в 2011 году сайт потребительского образования LetsMakeAPlan.org. [41] Сайт предоставляет контент по финансовому образованию для потребителей на разных этапах жизни, объясняя, что такое финансовое планирование, как работает процесс финансового планирования и различные типы финансовых консультантов. На сайте также есть инструмент поиска, который позволяет потребителям найти специалиста по CFP рядом с ними.

С тех пор как структура Совета CFP изменилась на две аффилированные организации, миссия Совета по стандартам CFP претерпела изменения с «приносить пользу обществу путем выдачи сертификата CFP и поддержания его в качестве признанного стандарта качества для компетентного и этичного личного финансового планирования» на «удостоверять компетентных и этичных финансовых планировщиков, поддерживать сертификацию CFP в качестве признанного стандарта и продвигать профессию финансового планирования». Совет директоров организации и старшие руководители заявили, что «общественная польза от работы Совета CFP остается первостепенной». [8]

Сертификаты, звания и степени

Знак CFP — это «сертификация Совета» или профессиональное обозначение, предлагаемое тем, кто соответствует требованиям сертификации (включая сдачу экзамена CFP). Совет CFP не присуждает степени или дипломы; однако Совет CFP работает с выдающими степени образовательными учреждениями по всему миру. Совет CFP имеет зарегистрированную систему поставщиков колледжей, которые предлагают утвержденные курсы финансового планирования. Те зарегистрированные программы, которые предлагают образовательные курсы CFP, перечислены на веб-сайте Совета CFP. [42]

Ссылки

  1. ^ «Профессиональная демография CFP®».
  2. ^ abcdefg "История". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  3. ^ "Требования к освобождению от уплаты налогов - Организации раздела 501(c)(3)". Irs.gov. 7 декабря 2009 г. Архивировано из оригинала 20 июля 2011 г. Получено 6 июня 2010 г.
  4. ^ ab "CFP Board добавляет "Психологию финансового планирования" в требования к экзамену". Финансовый консультант . 30 марта 2021 г.
  5. ^ «Рамки и определения компетенций в области финансового планирования» (PDF) . www.cfp.net . Получено 13 декабря 2023 г. .
  6. ^ "CFP Board выпускает книгу из шести частей по психологии финансового планирования". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  7. ^ "Центр финансового планирования Совета CFP превысил 1 миллион долларов США на финансирование стипендий". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  8. ^ ab "Следующий шаг в эволюции CFP Board". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  9. ^ "Миссия и приоритеты". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  10. ^ "CFP Board Center for Financial Planning: Initiatives". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  11. ^ "Совет по стандартам финансового планирования". FPSB . Получено 6 июня 2010 г.
  12. ^ "CFP Certification". FPSB . Получено 30 июня 2023 г.
  13. ^ «Совет CFP присоединяется к FPSB для продвижения глобальных профессиональных стандартов финансового планирования». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г.
  14. ^ "Количество сертифицированных специалистов по финансовому планированию во всем мире превысило 213 000". FPSB . Получено 30 июня 2023 г.
  15. ^ "Процесс сертификации". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  16. ^ "Образование". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  17. ^ «Выбор программы, которая вам подходит». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  18. ^ "Об экзамене CFP". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  19. ^ ab "Анализ практики 2021 года". www.cfp.net . Получено 13 декабря 2023 г. .
  20. ^ "Сертификация CFP: Требования к экзамену". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  21. ^ "Статистика экзаменов". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  22. ^ "CFP® CERTIFICATION PRINCIPAL KNOWLEDGETOPICS SIDE-B-SIDE COMPARISON" (PDF) . www.cfp.net . Получено 13 декабря 2023 г. .
  23. ^ "Сертификация CFP: Требование к опыту". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  24. ^ "Сертификация CFP: требования этики". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  25. ^ "Continuing Education". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  26. ^ Хоровиц, Джед (8 марта 2010 г.). "CFP Board hikes requirement for certification exam". Investment News . Получено 6 июня 2010 г.
  27. ^ "Ресурсы для зарегистрированных программ". www.cfp.net . Получено 4 июля 2020 г. .
  28. ^ "Совет CFP смягчает требования к опыту для новых CFP". 31 декабря 2014 г.
  29. ^ «Наша приверженность этическим стандартам». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  30. ^ "В защиту знака CFP". Fa-mag.com . Получено 6 июня 2010 г.
  31. ^ «История фидуциарного стандарта Совета CFP». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г.
  32. ^ «Совет CFP теперь обеспечивает соблюдение своего усиленного Кодекса этики и стандартов поведения». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  33. ^ "Процесс принудительного исполнения и дисциплинарного взыскания Совета CFP". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  34. ^ «Руководство по санкциям Совета CFP». www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  35. ^ "Сертифицированный финансовый планировщик Board of Standards Inc. - CFP Board's Financial Planning Clinics". Cfp.net . Получено 6 июня 2010 г.
  36. ^ "Совет директоров CFP и Фонд финансового планирования объявляют о партнерстве". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г. .
  37. ^ "CFP Board запускает кампанию по повышению осведомленности с помощью печатной рекламы". InvestmentNews . 19 августа 2011 г. Получено 30 июня 2023 г.
  38. ^ "CFP Board заявляет, что кампания бренда привлекает внимание". Финансовый консультант . 18 ноября 2011 г.
  39. ^ Уодделл, Мелани. «CFP Board Launches New Awareness Campaign». ThinkAdvisor . Получено 30 июня 2023 г.
  40. ^ "CFP Board запускает новый раунд рекламы для продвижения удостоверений". InvestmentNews . 20 марта 2023 г. Получено 30 июня 2023 г.
  41. ^ "CFP Board говорит: "Давайте составим план"". www.cfp.net . Получено 30 июня 2023 г.
  42. ^ «Найти образовательную программу». www.cfp.net .
  • Официальный сайт
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Совет_по_стандартам_сертифицированного_финансового_планирования&oldid=1263313336"