Мошенничество с пособиями в Соединенном Королевстве
Незаконное получение пособий от правительства Великобритании

Мошенничество с пособиями — это форма мошенничества с социальным обеспечением , встречающаяся в системе государственных пособий, выплачиваемых физическим лицам государством всеобщего благосостояния в Соединенном Королевстве .

Определение мошенничества с выплатами

Департамент труда и пенсий (DWP) определяет мошенничество с пособиями как получение государственного пособия, на которое он не имеет права, или намеренное несообщение об изменении своих личных обстоятельств. DWP утверждает, что мошеннические требования о пособиях составили около 900 миллионов фунтов стерлингов в 2019–2020 годах. [1]

Наиболее распространенной формой мошенничества с пособиями является получение пособий по безработице, при этом работая. Другой распространенной формой мошенничества является утверждение получателей пособий о том, что они живут одни, но их финансово поддерживает партнер или супруг. Неинформирование государства об «изменении обстоятельств», например, о том, что заявитель теперь живет с партнером, переехал или унаследовал деньги после смерти родственника, также может быть мошенничеством путем умолчания. [2]

В 2002 году DWP запустила рекламную кампанию «Targeting Benefit Thieves», чтобы распространить свое сообщение о том, что мошенничество с пособиями влечет за собой уголовное наказание. В последней кампании утверждается о вероятности быть пойманным и последствиях совершения мошенничества с пособиями, используя в качестве основного слогана фразу «И они думали, что их никогда не поймают».

Департамент труда и пенсий (DWP) инициировал значительную инициативу по борьбе с мошенничеством, которую называют крупнейшей борьбой с мошенничеством в сфере социального обеспечения за последнее поколение. Центральное место в этих усилиях занимает предлагаемый законопроект о государственных органах (мошенничество, ошибки и взыскание), который включает положения, позволяющие правительству взыскивать средства непосредственно с банковских счетов лиц, признанных виновными в мошенничестве. Законопроект планируется внести в парламент в среду, 22 января 2025 года, при этом DWP прогнозирует, что эти меры могут сэкономить налогоплательщикам около 1,5 млрд фунтов стерлингов в течение следующих пяти лет. Правительственные данные показывают, что 8,6 млрд фунтов стерлингов были потеряны из-за мошенничества и ошибок переплат в финансовом году, заканчивающемся в апреле 2024 года. [3]

Последние данные

В 2019-20 годах показатель мошенничества с пособиями правительства составил 2,3 млрд фунтов стерлингов (1,2%) для пособий, администрируемых Департаментом труда и пенсий . [4] Система налоговых льгот, администрируемая HMRC, объединила показатели ошибок и мошенничества (чистая переплата) за 2015-16 годы в размере 1,35 млрд фунтов стерлингов или 4,8% от окончательного права на налоговый кредит. HMRC утверждает, что «подавляющее большинство организованных исков о мошенничестве быстро прекращаются, а выплаты прекращаются». [5]

Общественное мнение о мошенничестве с пособиями

В отчете о состоянии страны, опубликованном в 2010 году правительством Дэвида Кэмерона, подсчитано, что общая сумма мошенничества с пособиями в Соединенном Королевстве в 2009/10 году составила приблизительно 1  миллиард фунтов стерлингов . [6] Данные Департамента труда и пенсий показывают, что мошенничество с пособиями, как полагают, обошлось налогоплательщикам в 1,2 миллиарда фунтов стерлингов в 2012–2013 годах, что на 9 процентов больше, чем годом ранее. [7] Опрос, проведенный Конгрессом профсоюзов в 2012 году, показал, что среди британской общественности распространено мнение, что уровень мошенничества с пособиями высок — в среднем люди считали, что 27% британского бюджета социального обеспечения искажается обманным путем; [8] однако официальные данные правительства Великобритании заявляют, что доля мошенничества составляет 0,7% от общего бюджета социального обеспечения в 2011/12 году. [9]

Непропорциональность

Политолог Адам Тейлор утверждал, что преследование мошенничества с пособиями было несоразмерным и свидетельствовало о том, что «правительство применяет тактику сильной руки к самым слабым членам британского общества»: инвалидам и бедным. [10] Тейлор утверждал, что сумма денег, потерянных из-за ложных заявлений о пособиях, была небольшой по сравнению с огромной суммой, потерянной из-за налогового мошенничества , которое, по его оценкам, обошлось экономике Великобритании в 150 млрд фунтов стерлингов (это сопоставимо с оценкой HMRC в 4,1 млрд фунтов стерлингов [11] ), однако он считал, что сравнительно мало, а в большинстве случаев и вовсе ничего не было сделано для преследования корпоративных уклонистов от уплаты налогов, которые обманывают население Великобритании. Тейлор утверждал, что принципиальное различие между этими двумя практиками заключается в том, что «первую совершают самые слабые и уязвимые члены общества, в то время как гораздо более разрушительное преступление совершают самые богатые (и самые коррумпированные предатели) в Великобритании». [10]

По сравнению с предполагаемыми 1,2 [12] –1,3 млрд. убытков от мошенничества с пособиями в год, согласно официальной статистике, налоговый «разрыв» за 2013/2014 гг. составил гораздо большую цифру в £34 млрд. или 6,4%. Налоговый разрыв — это дефицит между тем, что, по оценкам HM Revenue and Customs, должно быть уплачено в виде налога, и тем, что фактически собрано. Эта цифра включает «£14 млрд. неуплаченного подоходного налога , национального страхования и налога на прирост капитала , а также £13,1 млрд. неуплаченного НДС». [13] Сумма, упущенная из-за мошенничества с пособиями в 2013/14 гг., составила 0,7% от общих расходов на пособия и была такой же в предыдущем году. [12]

Расследование мошенничества

С момента принятия Закона о реформе системы социального обеспечения 2007 года советы могут самостоятельно расследовать ряд льгот по социальному обеспечению.

Оценка мошенничества с выплатами

Крайне маловероятно, что мошенник, занимающийся выплатой пособий, будет расследован, если только третья сторона не сообщит о нем в полицию или Центр занятости и не предоставит доказательства (т. е. он сам оступится и признается в этом, или если он будет вести себя особенно подозрительно во время обычной встречи с сотрудниками Центра занятости, возможно, отвечая на рабочие телефонные звонки во время приема на работу). То есть, есть две основные причины для расследования в отношении кого-либо:

  • Потому что о них сообщил человек, у которого есть доказательства того, что они совершают мошенничество.
  • Потому что они случайно передали Центру занятости доказательства собственного мошенничества.

При расследовании случаев сотрудники по борьбе с мошенничеством будут собирать факты и принимать решение о том, следует ли предпринимать дальнейшие действия. Они могут собирать информацию о заявителе и членах его семьи, а затем сравнивать ее с информацией, уже предоставленной в формах заявлений или в интервью. [14]

Сотрудники могут связаться с частными и государственными организациями, которые располагают информацией о подозреваемом в краже пособий, включая банки, строительные общества, поставщиков коммунальных услуг. Если будут найдены доказательства того, что было совершено мошенничество с пособиями, может произойти одно из следующих действий:

  • преследование
  • заплатить штраф в качестве альтернативы судебному преследованию
  • пособие может быть уменьшено или отменено
  • переплаченное пособие придется вернуть
  • конфискация домов и имущества

Мошенничество с пособиями за рубежом

Некоторые пособия в Великобритании не могут быть востребованы, когда люди уезжают за границу. По оценкам, в период с апреля 2008 года по март 2009 года было потеряно 55 миллионов фунтов стерлингов в результате мошенничества с выплатами британским заявителям, которые не сообщили властям, что они живут или путешествуют за границей.

Штрафы

Когда кого-то ловят на мошенничестве с пособиями, DWP или совет могут применить три основные «санкции». Это формальные предупреждения, административные штрафы и судебное преследование. Согласно разделу 121 [15] Закона о реформе системы социального обеспечения 2012 года с 8 мая 2012 года предупреждения больше не будут выноситься DWP.

Основным критерием для вынесения предупреждения является то, что лицо должно признать, что совершило правонарушение. Помимо этого критерия, не существует законодательной базы, регулирующей, какая санкция применяется при рассмотрении дела. Это вопрос политики соответствующего органа. Департамент труда и пенсий имеет национальную политику; каждый местный орган власти будет иметь свою собственную политику, которая будет устанавливать различные критерии и финансовые руководящие принципы.

Административное наказание фактически представляет собой штраф и устанавливается в размере 30% или 50% от общей суммы переплаты (применяемый процент зависит от того, когда начался период переплаты - переплаты, полностью произошедшие 08.05.2012 или после этой даты, влекут за собой штраф в размере 50%). Эта цифра установлена ​​в разделе 115A(3) [16] Закона об управлении безопасностью 1992 года, и по этому поводу не ведутся переговоры. В дополнение к этому, похитители пособий также должны вернуть все деньги, которые они преднамеренно украли. Подозреваемый не обязан признавать свою вину, чтобы ему было предложено административное наказание, однако оно должно быть предложено только Департаментом труда и пенсий или местным органом власти, если они считают, что есть достаточные доказательства для рассмотрения судебного разбирательства в случае отклонения предложения.

Судебное преследование обычно может происходить в Англии и Уэльсе с использованием Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года , или Закона о краже 1978 года , или Закона о мошенничестве 2006 года ; в Северной Ирландии в соответствии с соответствующим законодательством; или в Шотландии в соответствии с мошенничеством по общему праву. Судебное преследование возбуждается, когда стоимость переплаченного пособия настолько велика, или период мошенничества длительный, или лицо могло находиться в доверенном положении , или мошенничество было очень вопиющим. Любое судебное преследование, возбужденное Департаментом труда и пенсий или местным органом власти, должно было подлежать тесту на общественный интерес, как изложено в Кодексе практики для королевских прокуроров. В Шотландии случаи мошенничества с пособиями сообщаются прокурору по уголовным делам для судебного преследования.

В случаях, когда мошенничество с пособиями приводит к уголовному преследованию, в Англии и Уэльсе такие преследования обычно возбуждаются либо в соответствии с разделом 112 Закона об управлении социальным обеспечением 1992 года (где не предполагается мошенничество), либо в соответствии с разделом 111A того же Закона (где предполагается мошенничество ). Существует ряд судебных дел, имеющих отношение к преследованию в соответствии с этими разделами. Ключевые моменты более подробно рассматриваются в технических статьях о мошенничестве с пособиями. [17]

Наказания за мошенничество с выплатами могут быть смягчены, если будет доказано, что ответчик имел бы право на другие формы финансовой выгоды, такие как налоговые льготы в Великобритании, если бы в то время был подан соответствующий иск на основании истинных фактов.

Лицо, осужденное за мошенничество с выплатой пособий, может быть признано ведущим «преступный образ жизни» в ходе конфискации имущества в соответствии с частями 2, 3 и 4 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года .

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ Сообщение о мошенничестве с пособиями в Directgov
  2. ^ Что такое кража выгоды? Архивировано 27 мая 2011 г. в Wayback Machine в DWP
  3. ^ "Крупнейшее преследование мошенничества за поколение". GOV.UK. Получено 22.01.2025 .
  4. ^ «Мошенничество и ошибки в системе пособий: оценки на 2018-2019 финансовый год». 16 июля 2019 г.
  5. ^ "Статистика ошибок и мошенничества в налоговых льготах для детей и работающих за 2015–2016 годы (обновлено)" (PDF) . Получено 28 июня 2024 г.
  6. ^ "Отчет о состоянии страны: бедность, безработица и зависимость от социального обеспечения в Великобритании" (PDF) . Правительство Ее Величества. Май 2010 г. стр. 34. Архивировано из оригинала (PDF) 2010-12-07 . Получено 5 января 2013 г.Цифры указаны отдельно от затрат, связанных с ошибками
  7. ^ Диксон, Хейли (13 декабря 2013 г.). «Согласно официальным данным, большинство мошенничеств с пособиями не преследуются по закону». The Telegraph . Получено 24 февраля 2014 г.
  8. ^ «Поддержка сокращения пособий зависит от невежества, согласно опросу, проведенному TUC». TUC. 4 января 2013 г. Получено 17 сентября 2020 г.
  9. ^ Предварительные оценки мошенничества и ошибок на 2011/12 гг . Министерство труда и пенсий. 6 июня 2012 г. стр. 2. {{cite book}}: |work=проигнорировано ( помощь )
  10. ^ ab Адам Тейлор, Налоговая проблема, Комментарий бесплатный , 10 января 2007 г.
  11. ^ "Измерение налоговых разрывов, издание 2014 г." (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 2015-07-03.
  12. ^ ab Worrall, Patrick (17 февраля 2015 г.). «Мошенничество с льготами против уклонения от уплаты налогов». Channel 4 News . Получено 19 августа 2022 г.
  13. ^ «Мошенничество с выплатой пособий против уклонения от уплаты налогов: что стоит дороже?». The Week . 14 апреля 2016 г. Получено 19 августа 2022 г.
  14. ^ Что произойдет, если вас заподозрили в мошенничестве с пособиями в Directgov
  15. ^ Раздел 121 Закона о реформе системы социального обеспечения 2012 г.
  16. ^ s115A Закон об управлении безопасностью 1992 г.
  17. ^ Дэвид Уинч, «Мошенничество с пособиями» (2009)
  • Комик из Уоллингтона оштрафован за мошенничество с жилищными льготами
  • Пример мошенничества с пособиями
  • Мошенническая сеть по выплате пособий финансирует исламских террористов. The Telegraph , 18 ноября 2001 г.
  • Мошенничество с льготами против уклонения от уплаты налогов. Новости канала 4 , 17 февраля 2015 г.
  • Мошенничество с пособиями против уклонения от уплаты налогов: что обходится дороже? The Week , 14 апреля 2016 г.
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Мошенничество_с_выгодами_в_Великобритании&oldid=1271046963"