Банко Интерконтиненталь

Банко Интерконтиненталь, ЮАР

Тип компании	Частный
Промышленность	Банковское дело
Основан	1986
Несуществующий	Да
Штаб-квартира	Санто-Доминго , Доминиканская Республика
Ключевые люди	Рамон Баес Фигероа

Banco Intercontinental (или BANINTER ) был вторым по величине частным коммерческим банком в Доминиканской Республике до своего краха в 2003 году в результате мошенничества, связанного с политической коррупцией .

Banco Intercontinental был создан в 1986 году Рамоном Баэсом Романо , бизнесменом и бывшим министром промышленности . Позже Рамон Баэс Фигероа взял банк под свой контроль.

Группа компаний BANINTER владела Listín Diario, четырьмя телевизионными станциями, компанией кабельного телевидения и более чем 70 радиостанциями.

7 апреля 2003 года правительство взяло под контроль BANINTER.

Баес Фигероа был арестован 15 мая 2003 года вместе с вице-президентами BANINTER Маркосом Баесом Кокко и Вивиан Лубрано де Кастильо, секретарем совета директоров Хесусом М. Тронкосо и Луисом Альваресом Рента по обвинению в банковском мошенничестве , отмывании денег и сокрытии информации от правительства в рамках мошеннической схемы на сумму более 55 млрд доминиканских долларов (2,23 млрд долларов США). Сумма была эквивалентна двум третям национального бюджета Доминиканской Республики на момент события.

Последующее спасение центрального банка вызвало 30% годовой инфляции и значительное увеличение бедности. Правительство было вынуждено девальвировать песо, что вызвало крах двух других банков и побудило Международный валютный фонд предоставить ему кредитный пакет в размере 600 миллионов долларов США (420 миллионов евро) . ^[1]

Хотя валютное законодательство страны требовало гарантировать только индивидуальные депозиты до RD$500,000 доминиканских песо (около 21,000 долларов США на тот момент), размещенные внутри страны, Центральный банк Доминиканской Республики (Banco Central Dominicano) решил гарантировать все $2.2 млрд. необеспеченных депозитов BANINTER, независимо от суммы или того, были ли депозиты в доминиканских песо или американских долларах, и без очевидной информации о том, находились ли депозиты в Доминиканской Республике или в отделениях BANINTER на Каймановых островах и в Панаме . Последующий фискальный дефицит привел к массивной инфляции (42%) и девальвации DOP более чем на 100%.

Бывший президент Мехия и Центральный банк (Banco Central) заявили, что неограниченные выплаты вкладчикам должны были защитить банковскую систему Доминиканской Республики от кризиса доверия и потенциальной цепной реакции. Однако общим последствием спасения стало возмещение средств самым богатым доминиканским вкладчикам, некоторые из которых получили процентные ставки до 27% годовых, за счет большинства бедных доминиканцев — последние из которых должны были оплатить стоимость спасения за счет инфляции, девальвации валюты, правительственных планов жесткой экономии и более высоких налогов в течение следующих лет.

Банковский кризис спровоцировал ожесточённые бои за средства массовой информации группы BANINTER, включая известную газету Listín Diario, которая была временно захвачена и управлялась администрацией Мехии после краха банка. ^[1] В 2003 году телекомментатор Рафаэль Асеведо, президент компании по исследованию общественного мнения Gallup Dominicana, заявил, что в скандале с BANINTER «было много соучастия на всех уровнях общества: правительство, СМИ, церковь, армия». ^[2]

В ноябре 2005 года федеральный суд присяжных в Майами признал Альвареса Ренту виновным в гражданском рэкете и незаконных денежных переводах в сговоре с целью ограбления BANINTER в последние месяцы его существования. Альваресу Ренте было предписано выплатить 177 миллионов долларов доминиканскому государству. На сегодняшний день он все еще не выплатил эту сумму.

Главные руководители BANINTER, Баэс Фигероа, его двоюродный брат Маркос Баэс Кокко, Вивиан Лубрано, Хесус Тронкосо Ферруа, а также вышеупомянутый Альварес Рента, были привлечены к ответственности доминиканским государством за мошенничество и отмывание денег, среди прочих уголовных обвинений. Главным адвокатом Баэса Фигероа является Марино Винисио Кастильо , который в настоящее время занимает должность консультанта по наркотикам президента Фернандеса.

С 350 свидетелями обвинения и защиты, среди которых был бывший президент Иполито Мехия, уголовное разбирательство против Баэса Фигероа началось 2 апреля 2006 года. Однако суд решил отложить первое слушание на 19 мая 2006 года, приняв ходатайство адвокатов защиты. ^[3] Это было вызвано, как подробно описано в ходе судебного разбирательства, скандалом, связанным со списанием долгов и займами на заказ или другими финансовыми сделками, которые, как предполагалось, были выгодны ведущим политикам и другим лицам. ^[4]

Самым любопытным остается то, что мошенничество оставалось незамеченным в течение 14 лет предполагаемыми финансовыми контролерами страны — Центральным банком, Суперинтендантом банков и американской бухгалтерской компанией PricewaterhouseCoopers . То, как Баэс Фигероа и его приспешники были обвинены, а некоторые из них осуждены за осуществление этого, дало представление о дарении подарков и обмене услугами, которые были обычным явлением между частным бизнесом и высшими должностными лицами правительства в Доминиканской Республике. Первый судебный процесс закончился в сентябре 2007 года.

21 октября 2007 года Баэс Фигероа был приговорен коллегией из трех судей к 10 годам тюремного заключения. Кроме того, ему было предписано выплатить возмещение и компенсацию ущерба на общую сумму RD$63 млрд. Обвинения в отмывании денег были исключены, но другой предполагаемый организатор мошенничества, Луис Альварес Рента, был признан виновным и приговорен к 10 годам тюремного заключения за отмывание денег. ^[5] Маркос Баэс Кокко, бывший вице-президент банка, также был признан виновным и приговорен к 8 годам.

Обвинения против двух других ответчиков, бывшего руководителя BANINTER Вивиан Лубрано, а также секретаря совета директоров BANINTER Хесуса М. Тронкосо, были отклонены за отсутствием доказательств.

Приговор широко критиковался за его серьезные противоречия, но в особенности потому, что утверждалось, что на судей оказывали давление « власть имущие ». Известный журналист Мигель Герреро написал в своей колонке в ежедневной газете El Caribe , что мошенники из BANINTER были защищены «темным сочетанием политических, экономических, медийных и церковных сил» и что приговор был mamotreto « . ^[6] Фактически, Герреро дошел до того, что заявил, что все было заранее предопределено, и обвиняемые и их адвокаты знали об этом, как и те, кто представлял Центральный банк.

В феврале 2008 года дело было передано в Апелляционный суд Санто-Доминго, и суд оставил в силе приговор Баэсу Фигероа, Баэсу Кокко и Альваресу Ренте. Решение, вынесенное в пользу Вивиан Лубрано, было отменено, и она была приговорена к пяти годам тюремного заключения и 18 миллиардам доминиканских долларов в качестве возмещения ущерба. Обвинения против Тронкосо Ферруа были окончательно сняты.

В июле 2008 года Верховный суд Доминиканской Республики подтвердил решение против ответчиков. ^[7]

Тем не менее, Лубрано якобы впала в «глубокую депрессию» и страдала от «панических атак», и она так и не попала в тюрьму. После долгих дебатов президент Леонель Фернандес дал ей полное помилование 22 декабря 2008 года. ^[8]

• Акция BANINTER.