![]() | |||||||||||
Имя на родине | Banca Popolare di Vicenza SpA | ||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Тип компании |
| ||||||||||
Промышленность | Финансовые услуги | ||||||||||
Основан | 1866 | ||||||||||
Штаб-квартира | Виченца ,Италия | ||||||||||
Количество локаций | ![]() | ||||||||||
Обслуживаемая территория |
| ||||||||||
Ключевые люди |
| ||||||||||
Услуги | Розничный и корпоративный банкинг | ||||||||||
Доход | ![]() | ||||||||||
![]() | |||||||||||
![]() | |||||||||||
Всего активов | ![]() | ||||||||||
Общий капитал | ![]() | ||||||||||
Владелец | Атлант (99,33%) | ||||||||||
Количество сотрудников | ![]() | ||||||||||
Родитель | Атлант | ||||||||||
Дочерние компании |
| ||||||||||
Коэффициент достаточности капитала | ![]() | ||||||||||
Рейтинг | Moody's | ||||||||||
Сноски/ссылки в консолидированном финансовом отчете [1] |
Banca Popolare di Vicenza (BPVi) был итальянским банком и в настоящее время компанией, находящейся в процессе ликвидации. Банковская группа была 15-м крупнейшим розничным и корпоративным банком Италии по совокупным активам на 31 декабря 2016 года, согласно данным Mediobanca. [2] Однако его родственный банк Veneto Banca также занял 16-е место в том же рейтинге, в результате чего вся банковская группа, которая находилась под Atlante , имела более высокие проформные совокупные активы, чем 10-й в том же рейтинге Crédit Agricole Italia . Из-за своего размера BPVi и Veneto Banca оба контролировались Европейским центральным банком напрямую, а не Банком Италии .
BPVi был многорегиональным банком, который имел филиалы в большинстве регионов Италии, за исключением Валле-д'Аоста на севере, Молизе и Базиликаты на юге, а также острова Сардиния . Кроме того, только один филиал в Кампании , Абруццо , Марке и только два филиала в Апулии , Трентино — Южном Тироле и Умбрии . [3] Банк имел 193 филиала в Венето, 67 в Ломбардии, 61 в Тоскане и 50 во Фриули-Венеция-Джулия в качестве своего основного региона. [3] Через Banca Nuova BPVi также имел 81 филиал в южной Италии (Сицилия и Калабрия).
Согласно годовому отчету за 2015 год, банк принадлежал общественности, состоящей из более чем 100 000 физических лиц (88,5%). [4] Только 11,5% принадлежали компаниям, административным органам и учреждениям, таким как Cattolica Assicurazioni (0,89%) [5] и Fondazione Cariprato (0,35%). [6] Однако после спасения Atlante , по состоянию на середину 2016 года фонду прямых инвестиций принадлежало 99,33%. Однако в 2017 году банку потребовалась вторая помощь от итальянского правительства, в ходе которой хорошие активы банка были приобретены Intesa Sanpaolo за €1, плюс правительство профинансировало рекапитализацию и расходы на закрытие отделений. Оставшаяся часть BPVi будет сворачиваться и ликвидироваться.
У банка было два крупных дочерних банка, Banca Nuova, работавший в основном на Сицилии и в Калабрии , а также FarBanca, банк для фармацевтов. Банк расширился в 1990-х годах путем слияния с другими кооперативными банками Popular Bank ( итал . Banca Popolare ) всей Италии.
Banca Popolare di Vicenza был первым кооперативным банком в регионе Венето. Банк был также известен как Banca Popolare Vicentina .
В 1985 году банк приобрел Banca Popolare Agricola di Lonigo, в 1988 году Banca Popolare di Thiene, в 1991 году Banca Popolare dei Sette Comuni-Asiago, в 1994 году Banca Popolare di Venezia, в 1996 году Banca Popolare di Castelfranco Veneto [7] (стал Banca Popolare della Provincia di Treviso в 1999) [8] [9] и Banca Popolare di Trieste, в 1997 году Banca Popolare della Provincia di Belluno, [10] в 1998 году Banca Popolare "C. Piva" di Valdobbiadene и Banca Popolare Udinese. [10] [11] В то время приобретениями руководил председатель Джанни Зонин
, и в новостном сообщении банк был назван «агрегирующим банком». [11] Зонин оставался председателем банка до 2016 года и ушел в отставку после того, как были раскрыты многочисленные скандалы.В 2000 году банковская группа BPVi сформировала Banca Nuova в Палермо и приобрела Banca del Popolo в Трапани, с которым они объединились в 2002 году . [10] В 2010 году Cariprato был поглощен банком.
BPVi был девятым по величине акционером Banca Nazionale del Lavoro (BNL) с 3,63682% обыкновенных акций (на конец 2004 года). [12] BNL был приватизирован BNP Paribas после Bancopoli .
В 2007 году у UBI Banca был приобретен 61 филиал , в основном в провинциях Брешия и Бергамо, Ломбардия. [10] В 2014 году 16 филиалов были приобретены у Cassa di Risparmio di Ferrara [13] , а также один филиал в Турине был приобретен у Banca Popolare di Spoleto . [13]
Банк был членом альянса «North East Group» в 1980-х годах, в который входили Banca Agricola Mantovana (BAM), Banca Popolare di Bergamo , Banca Popolare dell'Emilia , Banca Popolare di Sondrio (BPSO), Banca Popolare di Verona и Banca Popolare Vicentina. В 1989 году группа присоединилась к ARCA, в которую входят Banca Antoniana , Banca Popolare Commercio e Industria , Banca Popolare di Crema , Banca Popolare di Cremona, Banca Popolare di Lodi и Banca Popolare Veneta. [14] [15] По состоянию на 31 декабря 2015 года BPVi по-прежнему владела 19,99% акций ARCA SGR .
Банки альянса объединились внутри и за пределами альянса, образовав Banca Antonveneta (1996 г., приобретен ABN AMRO в 2005 г.), BPU Banca (2003 г., слияние с Banca Lombarda в 2007 г.), Banca Popolare Italiana (BPI, бывший Banca Popolare di Lodi), Banco Popolare di Verona e Novara (2002 г.; слился с BPI в 2007), Banca Popolare dell'Emilia Romagna (BPER Banca; 1992) или приобретен другими банковскими группами (такими как BAM). После многих лет слияний и поглощений BPVi, BPER, UBI Banca, Banco Popolare и BPSO остались пятью выжившими банковскими группами, а также Banca Monte dei Paschi di Siena , который приобрел и поглотил BAM и Antonveneta.
BPVi также подписала соглашение с Banca Popolare Veneta (из Падуи), Banca Popolare di Asolo e Montebelluna (из провинции Тревизо) и Banca Popolare di Castelfranco Veneto (из провинции Тревизо) о разделе рынка провинций Падуя, Тревизо и Виченца в 1992 году. Однако в 1996 году регулирующий банк Италии постановил, что это соглашение является антиконкурентным. [16] После принятия решения BPVi приобрела базирующийся в Тревизо Banca Popolare di Castelfranco Veneto в 1996 году и Banca Popolare "C. Piva" di Valdobbiadene в 1998 году. Конкурентами BPVi в Венето также стали UniCredit (бывший Cariverona Banca ), Intesa Sanpaolo (бывший Ambroveneto ), Banca Monte dei Paschi di Siena. (бывший Антонвенета), Banco Popolare (бывший BP Verona), Veneto Banca (бывший BP Asolo e Montebelluna) и Volksbank – Banca Popolare (бывший Banca Popolare di Marostica) после многочисленных слияний и поглощений.
Банк также сотрудничал с Banca di Roma в 2000 году; [17] однако BPVi распался с Banca di Roma и не участвовал в создании Capitalia , которая была поглощена UniCredit в 2007 году.
До 2016 года BPVi был в альянсе со страховщиком Cattolica Assicurazioni , в котором банк по состоянию на 31 декабря 2015 года все еще владел 15,07% акций. [4] [10] Однако после неудачного увеличения капитала банка в середине 2016 года страховщик прекратил партнерство.
Банк был одним из 14 итальянских банков, которые находились под прямым надзором Европейского центрального банка (ЕЦБ) с 2014 года из-за их размера. [18] Банк был среди четырех итальянских банков ( Banca Popolare di Milano (BPM), Banca Carige и Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS)), которые не прошли стресс-тесты в 2014 году. [19] BPVi и BPM прошли тесты после рекапитализации. [20] В 2014 году BPVi также представил Banca Popolare dell'Etruria e del Lazio план возможного слияния. [21] Однако он был отклонен.
В соответствии с Декретом-законом № 3/2015 [22] в 2016 году банк стал обществом с ограниченной ответственностью с разделением паев. Банк также запланировал еще одно увеличение капитала на €1,5 млрд (коэффициент капитала CET1 составил всего 6%, что ниже требований ЕЦБ в 10,25% после Процесса надзора и оценки (SREP) 2015 года), а также размещает акции на Borsa Italiana . [4] Банк списал клиентские кредиты на сумму €1,333 млрд в 2015 финансовом году. [23] В рамках демьютуализации банк выкупил 271 339 акций за €6,3, что составляет часть чистого капитала на акцию (около €25 на 31 декабря 2015 года) и цену предложения новых акций в 2014 и 2015 годах. [24] Однако в тот же день банк также объявил, что из-за низкого спроса новые акции будут продаваться по цене от €3 до €0,1 за акцию, чтобы собрать минимум €1,51 млрд до максимума в €1,8 млрд. [25] Перспективы первичного публичного размещения акций также выявили, что банк ссужал деньги клиентам, чтобы выкупить собственные акции банка еще в 2014 и 2015 годах. С падением цены акций кредит стал бы невозвратным.
Из-за низкого спроса на IPO, все увеличение капитала в размере 1,5 млрд евро было подписано Atlante , это также связано с тем, что некоторые подписки были автоматически отменены из-за того, что банк не смог разместить свои акции на бирже . [26] [27]
13 июля 2016 года Джанни Мион стал новым председателем, а также утвердил Франческо Иорио на посту генерального директора. [28]
4 августа 2016 года Cattolica прекратила партнерство с BPVi и реализовала опцион пут на продажу трех совместных предприятий банку. [29] 5 апреля 2017 года BPVi продала 6,02% акций Cattolica Assicurazioni за 76,125 млн евро (7,25 евро за акцию). [30]
6 декабря 2016 года бывший генеральный директор BMPS Фабрицио Виола был назначен новым генеральным директором банка. [31]
После объявления SREP 2016 года, в соответствии с которым BPVi потребовала поддерживать коэффициенты CET1 и Tier 1 на уровне 8,75% и 10,25% соответственно (однако у банка не было дополнительных инструментов капитала Tier 1, поэтому банк должен был поддерживать фактический коэффициент капитала CET1 на уровне 10,25%, как и в прошлом году), а также нераскрытого руководства Pillar 2, [32] Atlante внесла 310 миллионов евро для будущего увеличения капитала, [33] поскольку банк был всего на 0,5% выше требования (коэффициент Tier 1 составлял 10,75% на 30 июня 2016 года согласно полугодовому отчету за 2016 год). [3] 3 февраля 2017 года BPVi выпустила 3-летние облигации с номинальной стоимостью 3 миллиарда евро с государственной гарантией в целях укрепления своей капитальной базы. [34] 20 февраля банк объявил, что €1,25 млрд облигаций были проданы на рынке [35], а остальные были сохранены банком. Банк выпустил дополнительные €2,2 млрд гарантированных государством облигаций в мае 2017 года. [36] [37]
9 января 2017 года банк предложил выкупить акции у розничных инвесторов в рамках урегулирования недобросовестной продажи (для инвесторов с 2007 по 2016 год) по €9 за акцию. [38] По состоянию на 30 июня 2016 года чистые активы банка составляли €3 211 437 тысяч или около €0,2 в пересчете на чистые активы на акцию из-за огромного разводнения в увеличении капитала в 2016 году. [3] Чистая стоимость активов (NAV) еще больше снизилась на 31 декабря 2016 года из-за значительного списания кредитов. Таким образом, цена, предложенная банком, была выгодной для клиентов, которые не хотели обращаться в суд, поскольку €192,8 млн акций были выкуплены банком у 66 770 акционеров, или 71,9% акционеров. [39]
В марте 2017 года BPVi (и дочерний банк Veneto Banca ) запросили «предупредительную рекапитализацию» итальянского государства, [40] а также предложение о слиянии двух банков. Государственный фонд спасения банков уже был создан в декабре 2016 года на сумму €20 млрд.
На основе банковской интерпретации стресс-теста Европейского центрального банка за 2016 год, BPVi также имел дефицит капитала в размере €3,3 млрд в худшем прогнозируемом сценарии (если установить целевой показатель CET 1 даже при худшем прогнозируемом сценарии на уровне 8%). После вычета взноса Atlante банк ищет инвесторов, включая правительство, для покрытия оставшегося дефицита в размере €2,99 млрд. [41]
23 июня 2017 года Европейский центральный банк и Единый совет по урегулированию несостоятельности определили, что BPVi и дочерний банк Veneto Banca являются неплатежеспособными, но еще не выполнили критерии для урегулирования банка. Оба банка будут ликвидированы итальянским правительством в соответствии с итальянскими законами, вместо этого разделив их на хорошие и плохие банки. [42] [43] [44] После выражения заинтересованности в приобретении некоторых хороших активов («хорошие банки») Veneto Banca и BPVi, [45] 26 июня был подписан контракт между правительством и Intesa Sanpaolo . [46] Однако FarBanca была исключена из продажи. Европейская комиссия также одобрила государственную помощь Италии Intesa Sanpaolo в качестве стимула для закрытия отделений «хороших банков» (поскольку некоторые из них пересекались с сетью Intesa), а также рекапитализировала хорошие банки на сумму около 4,785 млрд евро 25 июня. [47] В рамках правила «bail-in» Atlante и другие акционеры и держатели субординированных облигаций не получат ничего. [47] Однако Intesa также объявила, что банк создаст фонд для погашения облигаций, которые были у мелких инвесторов. [46]
Сообщалось, что проблемные кредиты банка будут проданы ликвидаторами Società per la Gestione di Attività, который был специальным объединенным «плохим банком» для Banco di Napoli и дочерней компанией, полностью принадлежащей правительству. [48]
Вся банковская система Италии потратила более 4 млрд евро в качестве обязательного взноса на урегулирование 4 небольших банков в период с 2015 по 2017 год, при этом некоторые банки внесли вклад в добровольную схему FITD в размере 280 млн евро «инвестиций» в CR Cesena , а также часть 3,4 млрд евро «инвестиций» в фонд спасения банков Atlante в BPVi и Veneto Banca и BPVi. 15 июня FITD, один из двух фондов страхования вкладов за счет обязательных взносов банков в Италии (добровольная схема фонда финансировалась за счет добровольных взносов), заявил, что у фонда нет денег на спасение, а также что добровольная схема фонда не будет активирована, поскольку не было соглашения между членами фонда. [49]
Банк был главным спонсором Vicenza Calcio (с 2001 года, спонсором футболки примерно с 2010 года) [4] [51] , а также городским соперником Real Vicenza . [52] Банк также спонсировал Удинезе Кальчо , [53] Паллаканестро Трапани , Трапани Кальчо и США Читта ди Палермо (все три через Banca Nuova). [54]
{{cite web}}
: CS1 maint: архивная копия как заголовок ( ссылка )