Алейн Флейшманн
Адвокат
Алейн Флейшманн
ОбразованиеЮридическая школа Корнелла
ЗанятиеАдвокат

Алейн Флейшманн , юрист, ранее работавший в JPMorgan Chase , предоставила доказательства , в результате которых JPMorgan Chase выплатил 13 миллиардов долларов федеральному правительству США. [1] Это дело было названо одним из самых значительных дел о преступлениях «белых воротничков» в истории США. [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8]

Ранний период жизни

Флейшманн родилась и выросла в Террасе, Британская Колумбия , Канада. [9] После отъезда из Канады она поступила в Корнеллскую юридическую школу , а затем начала работать на Уолл-стрит . До прихода в финансовый сектор она работала в сфере прав человека.

Закон о ценных бумагах

Но, работая в сфере права ценных бумаг , она обнаружила, что у нее есть страсть к этому делу. Она чувствовала, что в те дни это была «очень уважаемая» область, и что в ней не было «ничего теневого». [10] В 2006 году, после нескольких лет работы в юридической фирме, она была нанята Chase в качестве менеджера по сделкам — своего рода сотрудника по контролю качества. Ее главной функцией было обеспечение того, чтобы Chase не покупал плохие кредиты. Проработав там несколько месяцев, новый менеджер был нанят в качестве руководителя группы «осмотрительности». Целью этой группы было рассмотрение и погашение кредитов.

Очень быстро у Флейшман возникли проблемы с менеджером. Она дала показания в Министерстве юстиции США , что этот менеджер — в организации, технически начальник — приказал ей и другим в фирме прекратить любые контакты с ним по электронной почте. Флейшман сказала: «Если вы отправляли ему электронное письмо, он фактически выходил и кричал на вас». [11] «Весь смысл наличия группы соответствия и осмотрительности заключается в том, чтобы иметь политики, которые четко изложены в письменном виде. Поэтому иметь полную противоположность этому — это было очень тревожно». [10]

Жилищные кредиты

В конце 2006 года, вскоре после того, как менеджер начал политику «никакой электронной почты», группа проверки, включая Флейшманна, была призвана оценить пакет жилищных кредитов на сумму 900 миллионов долларов . GreenPoint был назван инициатором ипотеки . Почти сразу Флейшманн и несколько ее коллег, которые также были менеджерами проверки, обнаружили серьезные проблемы с этим пакетом кредитов. Одной из проблем были «подозрительно» старые даты на многих из них. Обычно банки хотят выдать ценные бумаги по кредитам как можно быстрее, в идеале в течение двух-трех месяцев. Кредиты от GreenPoint на тот момент были семи-восьмимесячной давности. Это указывало на то, что сделка была отклонена Chase или другим банком ранее, или же были «неуплатами по ранним платежам» или EPD (кредиты, которые были ранее проданы другому учреждению и возвращены после того, как заемщики не выполнили несколько платежей).

Обзор случайных выборок кредитов, проведенный Флейшманн и ее командой, обнаружил, что около 40% были основаны на завышенных доходах. Нормальный уровень толерантности по Chase составлял 5%. После того, как Флейшманн и другие высказали свои возражения против этих плохих кредитов, специалисты по подсчетам, которые когда-то были обеспокоены кредитами, начали изменять свои отчеты. [12] Группа проверки пришла к выводу, что, скорее всего, будет большое количество дефолтов по кредитам пакета GreenPoint. [11] Отчет, в котором говорилось об этом, был предоставлен нескольким высокопоставленным руководителям. [12] В конечном итоге пакет GreenPoint был одобрен. [10]

В феврале 2008 года в ходе серии увольнений Флейшманн был уволен. [10] [11]

Канада

Флейшманн вернулась в Канаду. В начале 2012 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США связалась с ней в рамках расследования в отношении Chase. Она заявила, что расскажет им все, что знает о системном мошенничестве Chase, в частности, о GreenPoint. [12] Однако SEC больше беспокоили сделки Chase с компанией WMC. [10]

В конце 2012 и начале 2013 года гражданские истцы из офиса прокурора США в Восточном округе Калифорнии допросили ее. [12] Флейшманн предоставила ведущему адвокату Ричарду Элиасу и его команде полную информацию о директиве не отправлять электронные письма, саботаже процесса проверки, издевательствах со стороны ее начальников и том, что письменные предупреждения были проигнорированы. Она предполагала, что ее заявления приведут к судебному преследованию. Однако ожидаемое 24 сентября 2013 года объявление Эрика Холдера о гражданских обвинениях в мошенничестве против Чейза было отменено.

В более поздних новостных сообщениях говорится, что Джейми Даймон позвонил помощнику генерального прокурора США Тони Уэсту , чтобы попросить урегулировать дело во внесудебном порядке. По данным The New York Times , Даймон предложил 3 миллиарда долларов для внесудебного урегулирования, но это предложение было отклонено, затем предложил больше, но это также было отклонено. В качестве разменной монеты Министерство юстиции использовало показания Флейшмана, чтобы убедить Даймона предложить около 9 миллиардов долларов в качестве урегулирования. [10]

С 2012 по 2013 год она работала в юридической фирме в Калгари . Это обязательное условие для юридической практики в Канаде.

Ссылки

  1. ^ https://www.justice.gov/opa/pr/justice-department-federal-and-state-partners-secure-record-13-billion-global-settlement
  2. ↑ Кевин Маккой (8 ноября 2014 г.). «Алейн Флейшманн: от свидетеля до осведомителя». USA Today .
  3. ^ "Алейн Флейшманн: женщина, которая обошлась JPMorgan в 9 миллиардов долларов США". The Sydney Morning Herald . 8 ноября 2014 г.
  4. ↑ Марк Вайнрайх (7 ноября 2014 г.). «Информатор, который нанес JP Morgan штраф в размере 9 млрд долларов, высказался». New York Daily News .
  5. ^ Марк Мелин (7 ноября 2014 г.). «Наследие Холдера, рассказанное в истории Алейны Флейшманн». ValueWalk .
  6. ^ Кира Брекке (7 ноября 2014 г.). «Мэтт Тайбби и осведомитель JPMorgan Chase объясняют сокрытие информации на сумму 9 миллиардов долларов (ВИДЕО)». The Huffington Post .
  7. ^ «Разоблачитель JP Morgan, который помог добиться урегулирования на сумму 9 млрд долларов, высказался». The Hornet. 8 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 2014-11-09.
  8. ^ https://wallstreetonparade.com/2021/11/a- Second-female-lawyer-who- worked-at-jpmorgan-chase-says-fraud-is-condoned-at-the-bank/
  9. ^ "Женщина из Британской Колумбии признана осведомителем о жилищном кризисе в США". CBC News . 12 января 2018 г. Получено 22 января 2019 г.
  10. ^ abcdef Мэтт Тайбби (6 ноября 2011 г.). «Свидетель на 9 миллиардов долларов: встречайте худший кошмар JPMorgan Chase». Rolling Stone . стр. 3. Архивировано из оригинала 8 ноября 2014 г.
  11. ^ abc Рамирес, Мэри Крейнер; Рамирес, Стивен А. (2017). Дело о корпоративной смертной казни: восстановление закона и порядка на Уолл-стрит . NYU Press. стр. 99. ISBN 9781479873166.
  12. ^ abcd Nadesan, Majia (2016). Кризисная коммуникация, либеральная демократия и экологическая устойчивость: угроза финансовых и энергетических комплексов в XXI веке. Lexington Books. стр. 71, 77. ISBN 9780739194966. Получено 22 января 2019 г. .
  • Мэтт Тайбби , Свидетель на 9 миллиардов долларов: познакомьтесь с худшим кошмаром JPMorgan Chase , 6 ноября 2014 г., Rolling Stone
  • Мэтт Тайбби и банковский информатор о том, как JPMorgan Chase помог разрушить экономику, избежав судебного преследования , 7 ноября 2014 г., Democracy Now!
  • JP Morgan Chase Whale Trades: История рисков и злоупотреблений деривативами: Слушания перед Постоянным подкомитетом по расследованиям Комитета по внутренней безопасности и государственным делам, Сенат США, Сто тринадцатый Конгресс, Первая сессия, 15 марта 2013 г., Том 1, Том 2
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Алейна_Флейшманн&oldid=1217744072"