Мошенничество с жилищным кредитом в Индии в 2010 году

Поддельный жилищный кредит 2010 года в Индии был раскрыт Центральным бюро расследований (CBI) в Индии. CBI арестовало восемь высокопоставленных должностных лиц государственных банков и финансовых учреждений, включая генерального директора LIC Housing Finance Рамчандрана Наира, в связи с мошенничеством. [1]

расследования ЦБР

CBI утверждает, что должностные лица различных государственных банков и финансовых учреждений получали взятки от частной компании финансовых услуг, которая выступала в качестве посредника для корпоративных кредитов и других средств от финансовых учреждений. Чиновники банка санкционировали крупномасштабные корпоративные кредиты застройщикам недвижимости, игнорируя обязательные условия для таких одобрений наряду с другими нарушениями. [1]

Центральное бюро расследований арестовало ряд высокопоставленных должностных лиц из нескольких финансовых институтов в Индии в связи с жилищной аферой 24 ноября 2010 года. Смит (2010) заявил, что выводы шокируют, когда руководители нескольких банков и финансовых институтов замешаны в корпоративной коррупции. А именно, банки и финансовые должностные лица были из государственного сектора, включая LIC, Bank of India, Central Bank of India и Punjab National Bank. Однако заявил, что поскольку дело было связано с вымыванием средств из LIC housing and Finance Limited, событие было названо LIC housing and Finance Scandal. Ламонт (2010) сослался на то, что должностные лица высокого ранга, включая секретаря LIC Investment, генеральных менеджеров, директоров и заместителей управляющих банков, были вовлечены в изъятие средств из LIC надлежащим и неэтичным способом. Смит (2010) сказал, что эти должностные лица выступали в качестве посредников для предоставления средств основным сторонам, а взамен они получали солидную сумму средств от реальных инвесторов, страховщиков и других потребителей. Смит (2010) считал это искажением системы корпоративного управления, где деловая этика была проигнорирована для поддержания основных видов деятельности банковской компании государственного сектора. Между тем, Economic Times заявила, что должностные лица были обвинены в эксплуатации фондов, мародерстве, коррупции в процессе корпоративного кредитования и манипулировании и нарушении правил LIC Housing and Finance Limited в отношении утверждений и других правил и положений. Тем не менее, кредиты, предоставленные таким образом, были оценены в 85 миллиардов долларов, что стало крупнейшим скандалом в жилищном финансировании в Азии. Однако цена акций резко упала вскоре после этого события. По-видимому, LICHF хорошо себя чувствовал до сентября 2010 года, когда он достиг 299 рупий, и темпы роста, несомненно, получили признание инвесторов и других акционеров. После этого акции не показали существенных изменений, но появление корпоративного скандала потрясло график цен акций, и цена упала до 150 рупий к концу 2010 года.

В настоящее время цена акций составляет около 190 рупий и набирает обороты в течение определенного периода времени, но Ламонт (2010) считал, что сочетание факторов, которые произошли в последнем квартале 2010 финансового года, были ответственны за резкое падение цены акций LIC Housing and Finance. Reuters заявило, что LIC Housing and Finance рассчитывает привлечь капитал в размере 25000 крор рупий в 2011-12 годах за счет долга. В конечном итоге технические эксперты считали, что компания развивает свои основные компетенции и возможности, и, несомненно, инвесторы оживят цену акций, а текущие изменения на рынке и развитие компании будут видны через динамику цен. Однако эксперты считали, что скандалы в сфере жилья и финансов со стороны высших должностных лиц LIC и других банковских учреждений всегда будут наносить ущерб будущему потенциалу таких компаний, но будущее и бесконечные возможности находятся в руках конечных инвесторов. В конце концов, онлайн-газета Rediff процитировала, что большинство брокеров берут акции LICHF после мошенничества, связанного с текущим проектом, выполняемым компанией. А именно, IIFL, Aditya Birla, IL&FS впечатлены текущим прогрессом компании и наращивают акции более высокими темпами. Однако, Reuters заявило, что финансовый бюджет, представленный Индийской плановой комиссией, оказал несколько неблагоприятное воздействие на акции банковского, страхового, ипотечного и других смежных секторов в отраслях. Однако, как цитируют, компания заявила, что они включат маржу от 2,8 до 3% в связи с ростом процентных ставок и их влиянием на цену акций. Однако, в ответ на мошенничество, Резервный банк Индии и другие регулирующие и финансовые органы попытались реформировать сектор жилищного финансирования, приняв ряд мер надзора и безопасности в этом отношении. В конечном итоге корпоративное мошенничество уничтожило интерес и доверие инвесторов, и, таким образом, денежно-кредитные и регулирующие органы должны выполнить свою задачу в отношении защиты интересов инвесторов. По-видимому, Смит (2010) заявил, что Центральное бюро расследований выявило падение цены акций до 18% от преобладающей рыночной ставки после того, как афера и другие банки, которые были вовлечены, увидели падение от 5 до 15% в течение этого времени. Таким образом, предполагалось, что инвесторы поверят в основные ценности и отношения компании с инвесторами, и изменения акций произойдут в короткий промежуток времени, однако акции футуристичны в долгосрочной перспективе.

Подразделение по борьбе с экономическими преступлениями Центрального бюро расследований провело обыски в офисах государственных банков и компании LIC Housing Finance в шести городах (Мумбаи, Дели, Ченнаи, Джайпур, Калькутта и Джаландхар) с целью изъятия компрометирующих документов. [1]

По данным CBI, компании, которым были предоставлены рассматриваемые кредиты, включают: [2]

  • Lavasa Corp., подразделение Hindustan Construction Co.
  • Ашапура Минехим Лтд.
  • Suzlon Energy Ltd.
  • DB Realty Ltd., часть Dynamix Balwas Group
  • Эмаар MGF Land Ltd.
  • Mantri Realty
  • Кумар Девелоперс Лтд.

CBI EOW также заподозрил, что компании могли завысить стоимость своих активов и балансов, чтобы получить право на получение кредитов. [3]

По данным CBI, сотрудник компании финансовых услуг выразил готовность выступить свидетелем по делу. [4]

Реакции

Большинство фирм, включая BGR Energy и Oberoi Realty, отрицали какую-либо причастность к мошенничеству. [5]

Мошенничество было раскрыто вскоре после скандала с коррупцией на Играх Содружества 2010 года и аферы Adarsh ​​Housing Society Mumbai . Инвесторы были встревожены, когда новости об арестах появились в Мумбаи. Доля LIC Housing Finance, Central Bank of India, Punjab National Bank, Bank of India, а также других банковских и риэлторских акций снизилась. [2] [6]

Министерство финансов Союза первоначально утверждало, что это был случай взяточничества, а не крупномасштабная афера. Чиновники CBI указали, что размер скандала может составить более 1000 крор рупий, но должностные лица министерства финансов заявили, что масштаб скандала был слишком незначительным, чтобы повлиять на индийский финансовый сектор. [7]

Департамент подоходного налога (IT) решил расследовать бухгалтерские книги лиц, замешанных в мошенничестве, после получения первичных отчетов от CBI. [8] Однако многие политические аналитики полагают, что в этой ложно созданной афере были замешаны невиновные банкиры, чтобы отвлечь внимание простых людей от гораздо более крупных и серьезных афер, совершенных правящим индийским правительством, в частности коррумпированными политиками, такими как министр CWG Суреш Калмади и бывший министр телекоммуникаций А Раджа.

Смотрите также

Ссылки

  1. ^ abc "CBI раскрывает огромную аферу с поддельными жилищными кредитами". Deccan Herald . 24 ноября 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
  2. ^ ab "Индийские банкиры арестованы по делу о взяточничестве". The Wall Street Journal . 24 ноября 2010 г. Архивировано из оригинала 5 декабря 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
  3. ^ Шахар Абиди (28 ноября 2010 г.). «Мошенничество с жилищными кредитами: компании завышают стоимость активов, заявляет Отдел экономических правонарушений». ДНК . Получено 28 ноября 2010 г.
  4. ^ Менека Рао (27 ноября 2010 г.). «Мошенничество с ипотечным кредитом: обвиняемый может стать свидетелем в суде». ДНК . Получено 28 ноября 2010 г.
  5. ^ "BGR Energy, Oberoi Realty отрицают мошенническую роль". The Indian Express. 26 ноября 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
  6. ^ "Sensex падает на 286 пунктов из-за волнения по поводу аферы с жилищным кредитом". The Economic Times . 26 ноября 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
  7. ^ "Пранаб преуменьшает значение аферы с жилищными кредитами". The Economic Times . 27 ноября 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
  8. ^ Debobrat Ghose (26 ноября 2010 г.). «Теперь ИТ расследует мошенничество с ипотечным кредитом». Hindustan Times . Архивировано из оригинала 6 декабря 2010 г. Получено 28 ноября 2010 г.
Взято с "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=2010_мошенничество_с_жилищным_кредитом_в_Индии&oldid=1225058085"